P2PレンディングにおけるAutoInvest – 自動ポートフォリオの仕組み

AutoInvestは、お客様が定義したルールに従って自動的に投資するMaclearのツールです。金額、期間、金利、リスクレベル、国、プロジェクトの種類といったパラメータを設定すると、スケジューラが実行される際にシステムが条件に合致するNativeプロジェクトに資金を確保します。PoAを完了しForm Aに署名した認証済み投資家がご利用いただけます。自動化はお客様の戦略を実行するものであり、投資リスクを取り除くものではありません。

P2PレンディングにおけるAutoInvestとは

P2PレンディングにおけるAutoInvestは、投資家が資金を投じたいローンについてあらかじめ条件を設定できる機能です。プラットフォームはその後、投資家の指定に合致するローンに自動的に資金を配分します。この機能は、ローンの金利、ローン金額、ローン期間、借り手の格付けなど、さまざまなパラメータをカバーするよう設計されています。追加のパラメータもあります。投資家がパラメータを設定すると、ツールはプラットフォーム上で利用可能なオプションをスキャンし、定義された条件に最も合致するものへ資金を配分します。

AutoInvestへのアクセスは、住所証明（PoA）と署名済みのForm Aによって制限されています。PoAは投資家の身元と居住地を確認するものであり、Form Aはマネーロンダリング防止（AML）、本人確認（KYC）、GDPRの原則に沿ったデューデリジェンスを保証するコンプライアンス文書です。

MaclearでAutoInvestを利用できるのは誰ですか？

PoAとForm Aを備えたユーザーのみがMaclearでAutoInvestを利用できます。AutoInvestは、Maclearクラウドレンディングプラットフォーム上の他のツールと同じ信用リスク評価モデルおよび同じ年率投資収益率（AROI）指標を使用します。承認されたユーザーは、AutoInvestで設定できる条件によって投資戦略を最適化し、資金をより適切に管理できます。

AutoInvest戦略の仕組み：設定するパラメータ

投資家は、関心のあるプロジェクトを手動で選択する代わりに、ルールベースの戦略を自動的に設定できます。システムはプラットフォーム上で利用可能なすべての機会を設定された条件に照らして自動的に評価し、合致するプロジェクトが利用可能になった際に自動的に資金を配分します。下記の表は、MaclearでAutoInvestがどのように機能するかを詳しく示しています。

継続的に実行することで、AutoInvestは多数のプロジェクトにわたってドルコスト平均法戦略を適用する実用的な方法にもなります。

リスクレベル（ベーシック）とアドバンス設定は相互排他的です。アドバンスを有効にするとリスクレベルセレクターは無効になります。

AutoInvestはどのプロジェクトに資金を投じるかをどう選ぶのか

AutoInvestは、スケジューラを実行した後、プラットフォーム上に存在するすべてのプロジェクトを評価し、内部フレームワークに従ってランク付けして優先順位を決定します。先着順でプロジェクトに投資するのではなく、ユーザーが定義した条件に照らしてすべてのオプションを評価します。

AutoInvestの評価プロセスは以下のとおりです。

AutoInvestで損失を被ることはありますか？

はい、AutoInvestで損失を被ることはあります。システムはP2P投資に関連するリスクを軽減するために定義された条件に照らしてプロジェクトを評価しようとしますが、リスクのない投資は不可能です。借り手関連リスク、流動性リスク、プラットフォーム関連リスク、マクロ経済リスク、規制リスクは依然として残ります。

すべての投資家が知っておくべきAutoInvestのルールと制限

AutoInvestには、すべての投資家が知っておくべき一定のルールと制限があります。AutoInvestのフレームワークは以下のとおりです。

AutoInvestを通じて行われた投資も、手動投資と同じ条件でMaclearのロイヤルティおよび紹介ボーナスの対象となります。

自動化はリスクを軽減するのか？AutoInvestができることとできないこと

AutoInvestはプラットフォーム上での投資戦略の自動化を可能にします。投資家は、ユーザーが設定したルールの所定のフレームワーク内で動作する自動システムを通じて、プラットフォーム上で最も適合するプロジェクトを見つけるための一連の条件を設定できます。ただし、AutoInvestは信用リスク、デフォルトリスク、流動性リスクを軽減しません。条件は投資家が設定するため、AutoInvestはそれに基づいてチェックを実行するだけであり、ユーザーの最終決定には影響しません。

AutoInvestを使用する際は、リターンが保証されていないことを覚えておくことが重要です。より高い収益率や低いリスクスコアといったより積極的な戦略は、より良いプロジェクトを意味するものではありません。選択はリスクプロファイルに依存します。プロジェクトをフィルタリングする条件を含む戦略の構成は投資家の責任であり、システムはユーザーに警告するだけで、いかなるガイダンスも提供しません。

全体像については、Maclearの完全なリスク開示およびP2Pレンディングのリスクに関するガイドをご覧ください。

AutoInvestはどのプロジェクトに投資するかをどう決定するのか？

AutoInvestは、一連の条件を適用することで、そのプロジェクトが投資に最適な選択肢であるかどうかを決定します。優先度スコアは、プロジェクトの充足率、プロジェクトの推定収益性、リスク、システムでの処理の直近性で構成されます。最も最近評価されたプロジェクトは、一時的に優先度が下がります。