Дали изящното изкуство е следващата голяма инвестиционна тенденция?
Когато повечето от нас мислят за инвестиции, умът ни веднага се насочва към акции, недвижими имоти, може би дори крипто. Но има и този друг, донякъде бляскав ъгъл на инвестиционния свят, който тихо прави вълни напоследък – изящното изкуство, което миналата година достигна 57.5 милиарда според UBS Art Market. Наистина – картини, скулптури, може би дори онова странно, но завладяващо произведение от смесени медии, което видяхте в местната си галерия, наподобява комбинация от хаос и гений. Оказва се, че изкуството вече не е само за музеи и ексцентрични милиардери. То става нещо, към което все повече хора се обръщат – не само за да го закачат на стените си, но и за да увеличат богатството си.
Привлекателността на изкуството: Повече от просто красиви картини
В продължение на векове, колекционерите на изкуство са събирали шедьоври не само заради любовта към естетиката, но и като средство за съхранение на стойност. Изкуството е физическо, осезаемо и често безвременно. Правилното произведение може да запази или дори да увеличи стойността си през десетилетията, в някои случаи драстично.
Помислете за работата на Жан-Мишел Баския. Едно от произведенията му, Untitled (1982) на череп, е продадено за няколко хиляди долара през 80-те години, след което донесе 110.5 милиона долара на аукцион през 2017 г. Това е сериозна възвръщаемост на инвестицията и много по-интересна история от индекс на акции.
Изкуството също така обикновено има ниска корелация с фондовия пазар. По същество, това означава, че ако вашият 401(k) пада, вашият Уорхол (ако имате късмет да имате такъв) вероятно не прави същото. Това прави изящното изкуство привлекателен инструмент за диверсификация за хора, които искат да разпределят риска си и да не слагат всичките си яйца в една кошница – или ETF.
Купувачите
Masterworks и други демократизират света на покупките на изкуство, позволявайки на обикновените инвеститори да купуват дялове в произведения на изкуството от висока класа – помислете за Моне, Пикасо, Бански и подобни.
Това е като краудфандинг за изкуство, но с финансов обрат. Не е нужно да плащате 2 милиона долара за цяла картина – можете да притежавате малка част за няколко стотин долара. Страхотно за тези, които искат да влязат в играта с изкуство, докато балансират наема и студентските заеми.
Милениалите и инвеститорите от поколение Z, по-специално, започват да се запознават с идеята. Те са свикнали да мислят извън рамките, когато става въпрос за пари. Освен това, е безспорно готино да кажете на приятелите си, че притежавате част от Баския.
Как да печелите пари от изкуство
Тук хората започват да се чешат по главите. Изкуството не е като акциите – не получавате дивиденти. Няма символ на индекс. Не може да бъде ликвидирано с едно кликване – и двете са предимство и недостатък.
Можете да печелите пари от изкуство по един от два основни начина:
- Увеличаване на стойността: Стойността на произведението нараства с времето и при продажба, вие прибирате печалбите.
- Наемане/Лизинг: В някои случаи, изкуството може да бъде наето на галерии, хотели или офис пространства. Това е по-малко често, но набира популярност, особено за произведения на изкуство от институционален клас.
Това казано, не очаквайте да печелите пари за една нощ. Инвестирането в изкуство е дълга игра и търпението е ключово. То не е за хора, които гонят бързи печалби или искат да продадат след шест месеца. Мислете като Уорън Бъфет, а не като Вълка от Уолстрийт.
Рисковете
Нека не се преструваме, че е безрисково приключение. Както всяка инвестиция, изящното изкуство идва с предизвикателства. Разберете ги, преди да се впуснете.
Първо, изкуството е субективно. Стойността на едно произведение може да нараства и спада в зависимост от:
- преходни тенденции
- хайп
- репутацията на артиста
- световни събития.
Освен това, пазарът не е почти толкова прозрачен, колкото, да речем, S&P 500.
Обмислете и ликвидността. За разлика от продажбата на дял от Apple, освобождаването от произведение на изкуство може да отнеме време. Ще ви трябва купувач, може би аукционна къща и късмет, че пазарът е активен, когато продавате.
И не ме карайте да започвам за фалшификати, повреди, застраховки, съхранение и всички останали реални логистики, които идват с притежаването на физическо произведение на изкуството. Ако решите да действате сами (т.е. да купувате и държите произведения сами), просто бъдете готови да направите домашното си.
Новодошлите
Въпреки рисковете, има много инвеститори, които успяват – и то доста добре. Богати семейства са използвали изкуството като начин да запазят и увеличат богатството си през поколенията. Всъщност, според доклад от 2022 г. на Deloitte, над 80% от ултра-богатите индивиди включват изкуство като част от планирането на наследството и стратегията за богатство.
Институциите също се включват. Хедж фондове и семейни офиси разпределят части от портфейлите си за изкуство, тъй като инфлацията изяжда доходите.
И благодарение на новите технологични платформи, обикновените хора могат да се възползват от тази вълна.
Какво прави едно произведение "инвестиционно ниво"?
Не всички картини на уличен пазар са разумна инвестиция. Когато става въпрос за изкуството като актив, определени произведения обикновено се представят по-добре от други.
Ето какво обикновено търсят инвеститорите:
- Установени артисти: Помислете за известни имена с доказан опит в продажбите и търсенето.
- Произход: Луксозна дума за история. Къде е било произведението? Кой го е притежавал? Било ли е показвано в основни галерии?
- Състояние: Както при автомобилите, състоянието има значение. Реставрационните работи могат да повлияят на стойността.
- Рядкост: Уникалните или ограничени произведения обикновено нарастват повече с времето.
- Тенденции: Някои артисти или стилове внезапно стават популярни. Следенето на културните тенденции (и новите артисти) може да се изплати.
Разбира се, нищо от това не гарантира печалба. Изкуството е толкова свързано с времето, колкото и с вкуса. Но знанието какво да търсите определено увеличава шансовете ви.
Трябва ли да се включите?
Това зависи. Ако вече максимизирате пенсионните си сметки, имате приличен фонд за спешни случаи и искате да диверсифицирате по по-креативен (и потенциално доходоносен) начин, изящното изкуство може да бъде забавна добавка към портфейла ви.
Но не се хвърляйте изцяло само защото звучи готино или защото сте видели някой да показва колекцията си онлайн. Направете проучването си. Започнете малко. Обмислете инвестиции в дялове, преди да похарчите пет цифри за оригинално платно. И помнете, че това е дългосрочен ход, а не бърза сделка.
Също така е важно да се отбележи, че трябва да купувате изкуство, което наистина харесвате. Дори ако не се покачи в стойност, ще се радвате да го гледате всеки ден. Това е нещо, което не можете да кажете за взаимния фонд.
Финални мисли
Дали изкуството е следващата голяма инвестиционна тенденция? Може би. Пазарът се развива, бариерите за влизане намаляват и хората търсят по-умни (и по-смислени) начини да инвестират парите си. Независимо дали сте опитен инвеститор или току-що започвате, изкуството може да бъде както финансов инструмент, така и лична радост. Просто не се увличайте с идеята да превърнете всяко произведение в печалба. Не всичкото изкуство ще отиде до луната. Но някои може – и пътуването до там може да бъде по-вдъхновяващо от всякакъв отчет за печалба.