Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas politika

1. Ievads un tiesību avoti

Maclear AG ir Šveicē reģistrēta sabiedrība, kas saskaņā ar Šveices tiesību aktiem ir pievienojusies pašregulējošai organizācijai (SRO).

Maclear apzinās savu korporatīvo pienākumu palīdzēt cīņā pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu. Maclear arī apzinās, ka tās pakalpojumi var tikt izmantoti šādiem mērķiem.

Šī riska nepienācīga pārvaldība var izraisīt normatīvo aktu pārkāpumus. Tomēr Maclear apņemas ievērot visus attiecīgos Šveicē piemērojamos normatīvos aktus, labāko praksi un ētikas standartus.

Ņemot vērā iepriekš minēto, šī politika (turpmāk – “Politika”) detalizēti apraksta procedūras, ko Maclear ir ieviesusi, lai identificētu jebkuras līgumattiecības ar paaugstinātu risku un veiktu nepieciešamos pasākumus, reaģējot uz šādu risku.

Visiem Maclear darbiniekiem ir jāizlasa un jāizprot šī Politika, lai ievērotu Maclear praksi attiecībā uz iespējamiem un apstiprinātiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas gadījumiem.

Šī Politika ir saskaņota ar šādiem normatīvajiem aktiem:

a. Federālais likums par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanu (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums) (RS 955.0) (turpmāk – “AMLA”);

b. Federālais rīkojums par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanu (RS 955.01) (turpmāk – “AMLO”);

c. FINMA rīkojums par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (RS 955.033.0) (turpmāk – “FINMA-AMLO”);

d. Šveices Kriminālkodekss (RS 311.0) (turpmāk – “Kriminālkodekss”);

e. SRO POLYREG noteikumi saskaņā ar AMLA 25. pantu (R-SRO);

f. FINMA apkārtraksts 2016/7 “Video un tiešsaistes identifikācija” (06.05.2021).

Maclear (turpmāk – Sabiedrība) apzinās, ka normatīvajos aktos regulāri tiek izdarīti grozījumi. Iepriekš minēto instrumentu saturs ir jāņem vērā tā redakcijā, kas ir spēkā šīs Politikas izdošanas dienā.

2. Definīcijas un saīsinājumi

Saistītā persona ir jebkura persona vai vienība, kas tieši vai netieši, izmantojot vienu vai vairākus starpniekus, kontrolē attiecīgo personu vai vienību, ir tās kontrolēta vai atrodas kopīgā kontrolē ar to. Skaidrības labad kontrole nozīmē patiesā labuma guvēja īpašumtiesības uz vismaz divdesmit pieciem procentiem (25 %) no attiecīgajā brīdī emitētajām balsstiesīgajām akcijām vai kapitāla daļām jebkurā sabiedrībā vai tiesības vadīt vai citādi noteikt jebkuras sabiedrības vadību un politiku. Tādējādi šī definīcija ietver fondus, ieguldījumu instrumentus, meitassabiedrības, mātessabiedrības vai citas jebkurā jurisdikcijā izveidotas vai reģistrētas vienības, kuras pārvalda Sabiedrība.

AML nozīmē noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu.

AML departamentam ir šīs Politikas 13. sadaļā noteiktā nozīme.

Patiesā labuma guvējs(-i) ir fiziskā(-s) persona(-s), kas galu galā gūst labumu no Pakalpojuma, saņemot Ieguldījumu vai Atmaksājumus.

Valde ir Sabiedrības valde.

Aizņēmējs(-i) ir juridiska vai fiziska persona, kas izmanto Sabiedrības sniegtos Pakalpojumus, lai piesaistītu Ieguldījumu Projektam.

Darījuma attiecības ir līgumattiecības, kas izveidojas starp Lietotāju un Sabiedrību.

Kontaktpersona ir persona, kas iecelta par SRO kontaktpersonu.

Saistība ir apņemšanās veikt Iemaksu, kuras summa tiek automātiski pārskaitīta Aizņēmējam, ja Ieguldījums stājas spēkā.

Iemaksa ir summa, ko konkrēts Investors iemaksā Ieguldījumā.

Dokumentācijai ir šīs Politikas 12. sadaļā noteiktā nozīme.

Darbinieks(-i) ir jebkura persona, kas ir saistīta ar Sabiedrību uz pilnas vai nepilnas slodzes darba līguma pamata un kuras darba pienākumi ir saistīti ar jebkuru darbību, kas ietilpst Pakalpojumu tvērumā.

FINMA ir Šveices Finanšu tirgus uzraudzības iestāde.

FATF ir Finanšu darījumu darba grupa.

Augsta riska darījuma attiecībām ir šīs Politikas 1. pielikumā noteiktā nozīme.

Augsta riska Darījumam ir 1. pielikumā noteiktā nozīme.

Investors(-i) ir fiziska vai juridiska persona, kas izmanto Sabiedrības sniegtos Pakalpojumus, lai veiktu Iemaksu Projektā.

Ieguldījums(-i) ir kopējā summa, ko Aizņēmējs ar Iemaksu palīdzību piesaista konkrētam Projektam.

Ziņošanas birojs ir Federālā policijas biroja Šveices Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas ziņošanas birojs (MROS), Guisanplatz 1A, CH-3003 Bern.

PEP ir politiski nozīmīga(-s) persona(-s). Lietotājs tiek klasificēts kā PEP atkarībā no šīs Politikas 8.3. sadaļā noteiktajiem sliekšņiem.

Platforma ir tiešsaistes platforma, kas pieejama šādā URL adresē: www.maclear.ch

Politika ir šī AML politika un jebkuri turpmākie tās grozījumi, kas reģistrēti 4. pielikumā.

Projekts ir Aizņēmēja iesniegts projekts, ko Sabiedrība dara pieejamu Platformā un kuram tiek meklēts Ieguldījums ar Investoru Iemaksu palīdzību.

Kriminālvajāšanas iestāde ir tiesa, tribunāls vai iestāde, kas ir pienācīgi kompetenta veikt kriminālvajāšanu saistībā ar jebkuriem ziņojumiem, kas nodoti Ziņošanas birojam vai jebkuram citam birojam vai iestādei, kuras uzdevums ir apstrādāt saskaņā ar šo Politiku sniegtos ziņojumus.

Saistītajai(-ām) personai(-ām) ir šīs Politikas 8. sadaļā noteiktā nozīme.

Atmaksājums(-i) ir jebkurš maksājums, ko Aizņēmējs veic Investoriem, tostarp Iemaksu atmaksa un jebkuri procenti.

Pakalpojums(-i) ir pakalpojumi, ko Sabiedrība piedāvā Lietotājiem, kā izklāstīts 3. sadaļā.

Trešā(-s) persona(-s) ir jebkura fiziska vai juridiska persona, kas nav Lietotājs, tā Patiesā labuma guvējs, Sabiedrība, tās Saistītās personas vai Trešās personas pakalpojumu sniedzējs.

Trešās personas pakalpojumu sniedzējs(-i) ir jebkura fiziska vai juridiska persona, kurai ir līgumattiecības, kuru mērķis ir Pakalpojumu ārpakalpojuma nodrošināšana vai Pakalpojumu sniegšanas atvieglošana.

Darījums ir Saistību pieņemšana, faktiska Iemaksu pārskaitīšana no Investoriem Aizņēmējam un/vai Atmaksājumu pārskaitīšana no Aizņēmēja Investoriem, Sabiedrībai darbojoties kā starpniekam.

SRO ir pašregulējošā organizācija, kurai Sabiedrība ir pievienojusies.

Lietotājs(-i) ir kopīgi Aizņēmēji un Investori.

Darba dienas ir dienas, kas nav sestdiena vai svētdiena, kā arī jebkura diena, kas iekrīt svētku dienā Cīrihes kantonā, Šveicē.

3. Politikas mērķis

Šīs Politikas mērķis ir izklāstīt procedūras un vadlīnijas, kas Sabiedrībā jāievēro un jāpiemēro Valdei, Darbiniekiem, Trešās personas pakalpojumu sniedzējiem un/vai Saistītajām personām, lai mazinātu Sabiedrības juridiskās atbildības risku saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu.

4. Pakalpojumu tvērums

Sabiedrības piedāvātie Pakalpojumi ietver Platformas darbības nodrošināšanu, kurā Lietotāji var darboties gan kā Aizņēmēji, gan kā Investori, lai attiecīgi piesaistītu Ieguldījumu Projektam vai veiktu Iemaksu Projektā.

Aizņēmēji iesniedz detalizētu informāciju par Projektu, kuram tie vēlas piesaistīt Ieguldījumu ar Platformas starpniecību, un norāda šāda Ieguldījuma summu, kas nevar pārsniegt 1 miljonu Šveices franku. Jebkurš izņēmums no šī noteikuma ir jāapstiprina Valdei. Pamatojoties uz to, Sabiedrība veic padziļinātu izpēti un riska novērtējumu.

PAKALPOJUMI NEKVALIFICĒJAS KĀ FINANŠU PAKALPOJUMI FEDERĀLĀ LIKUMA PAR FINANŠU PAKALPOJUMIEM (RS 950.01) UN FEDERĀLĀ RĪKOJUMA PAR FINANŠU PAKALPOJUMIEM (RS 950.11) IZPRATNĒ, UN SABIEDRĪBA NEKVALIFICĒJAS KĀ FINANŠU IESTĀDE FEDERĀLĀ LIKUMA PAR FINANŠU IESTĀDĒM (RS 954.01) UN FEDERĀLĀ RĪKOJUMA PAR FINANŠU IESTĀDĒM (RS 954.11) IZPRATNĒ.

Jo īpaši Sabiedrības piedāvātie Pakalpojumi neietver finanšu konsultācijas, portfeļa pārvaldību vai vērtspapīru starpniecību.

Ja Sabiedrība apstiprina Projektu, Projekta apraksts tiek pievienots Platformā, lai Investori varētu ar to iepazīties un, ja Projekts tos ieinteresē, apņemties veikt Iemaksu.

Ieguldījums stājas spēkā un Iemaksas tiek iekasētas tikai tad, ja to kopējā summa tiek savākta, pamatojoties uz Saistībām, kas uzņemtas līdz noteiktā perioda beigām.

Kad Ieguldījums stājas spēkā, katrs Investors, kurš ir uzņēmies Saistības, pārskaita Iemaksu Sabiedrībai, kura iekasē visas Iemaksas un 60 dienu laikā pārskaita Ieguldījumu Aizņēmējam. Pārskaitījums notiek saskaņā ar aizdevuma līguma noteikumiem, kas noslēgts starp Sabiedrību un Aizņēmēju un pirms šāda pārskaitījuma cedēts Investoriem daļā, kas atbilst to Iemaksai.

Sabiedrība līdzīgi pārskaita Investoram jebkurus no Aizņēmēja saņemtos Atmaksājumus.

SABIEDRĪBA NEPIEŅEMS NEKĀDUS NOGULDĪJUMUS BANKU LIKUMU IZPRATNĒ, JO TĀ IETILPST BANKU RĪKOJUMA (RS 952.02) 5. PANTA 3. PUNKTA C) APAKŠPUNKTĀ PAREDZĒTĀ IZŅĒMUMA DARBĪBAS JOMĀ.

5. Pienākums ievērot standartus

Sabiedrība nodrošina, ka tā ar savu Darbinieku un Trešo personu pakalpojumu sniedzēju starpniecību ievēro šādus pienākumus, lai netiktu iesaistīta Kriminālkodeksā inkriminētās darbībās:

a. Sabiedrībai vienmēr jānodrošina, ka tiek noskaidrots to līdzekļu avots un izcelsme, kurus Investors izmanto Ieguldījumam un Aizņēmējs – Atmaksājumiem, lai nodrošinātu, ka tā nav atbildīga saskaņā ar Kriminālkodeksa 305.bis pantu;

b. Sabiedrībai vienmēr jānodrošina, ka tiek noskaidrota Patiesā labuma guvēja identitāte, lai nodrošinātu, ka tā nav atbildīga saskaņā ar Kriminālkodeksa 305.ter pantu;

c. Sabiedrībai jānodrošina, ka, pieņemot Projektus un pārskaitot Investīciju vai Atmaksājumus, tā nepiedalās tādas struktūras veidošanā, kuras mērķis ir izdarīt noziegumus, lai nodrošinātu, ka tā nav atbildīga saskaņā ar Kriminālkodeksa 260.ter pantu;

d. Sabiedrībai jānodrošina, ka Investīcija un Atmaksājumi netiek izmantoti jebkāda vardarbīga nozieguma vai sabiedrības iebiedēšanas izdarīšanai saskaņā ar Kriminālkodeksa 260.quinques pantu; un

e. Sabiedrībai vienmēr jānodrošina atbilstība AMLA un jebkuriem piemērojamiem rīkojumiem.

6. Riska novērtējums

Maclear klasificē klientu riska profilus, pamatojoties uz faktoriem, kas var norādīt uz augstāku vai zemāku iespējamā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska līmeni. Šo faktoru saraksts ir sniegts šīs Politikas pielikumos.

6.1 Riska līmeņi

Maclear nosaka 2 riska līmeņus:

• Normāls risks: šīs kategorijas klientiem ir minimāls risks tikt iesaistītiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbībās.
• Augsts risks: klientiem, kurus uzskata par augsta riska klientiem, ir sarežģītas finanšu darbības, lieli darījumu apjomi vai tie ir no nozarēm, kas zināmas ar paaugstinātu AML risku. Politiski nozīmīgas personas (PEP) un klienti no augsta riska jurisdikcijām.

6.2 Riska kategorijas

Maclear iedala savus riska faktorus šādās kategorijās:

• Ģeogrāfiskais risks: Maclear novērtē dzīvesvietas valsti, darījumu vai uzņēmējdarbības norises vietu. Klienti valstīs ar vāju AML regulējumu vai augstu korupcijas līmeni tiek uzskatīti par augstāka riska klientiem.
• Klienta profils: noteiktiem klientu profiliem, piemēram, PEP vai personām profesijās vai nozarēs ar augstāku finanšu noziegumu risku, tiek piešķirts augstāks riska līmenis.
• Darījumu uzvedība: darījumu biežums, apjoms un veids ietekmē riska profilu. Piemēram, ja tiek novērots pēkšņs darījumu apjoma pieaugums vai modeļi, kas atbilst noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas tipoloģijām.
• Uzkrātie aktīvi: Maclear piemēro platformā pārskaitīto kopējo aktīvu slieksni CHF 50’000 apmērā kā kritēriju augsta riska klasifikācijai.

6.3 Riska klasifikācijas process

• KYC verifikācija: informācija, kas savākta klienta reģistrācijas laikā vai vēlākā posmā, tiek izmantota sākotnējā riska novērtējumā.
• Pastāvīgā uzraudzība un pārskatīšana: klientu kontu pastāvīgās uzraudzības laikā Maclear konstatē uzvedības izmaiņas, kas varētu mainīt riska profilu, un pēc nepieciešamības koriģē klasifikāciju.

6.3 Pārskatīšanas vadlīnijas

6.4.1 Augsta riska klienti

Tā kā augsta riska klientiem ir paaugstināts noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai citu finanšu noziegumu potenciāls, Maclear to pārskatīšanai piemēro stingrākas vadlīnijas.

6.4.2 Pārskatīšanas biežums

Augsta riska klienti tiek pārskatīti vismaz reizi gadā. Šādas pārskatīšanas laikā CO veic padziļināto izpēti (EDD), kas ietver:

• Detalizētu verifikāciju, kas ietver padziļinātas fona pārbaudes, personu apliecinošo dokumentu verifikāciju un, ja nepieciešams, informācijas iegūšanu par līdzekļu izcelsmi un labklājības izcelsmi.
• Neatkarīgu jebkuru ar ienākumiem, aktīviem un līdzekļu avotiem saistītu dokumentu verifikāciju, ja iesniegtie dokumenti var būt nepietiekami, vai pēc CO lēmuma.
• Darījumu analīzi: tiek veikta darījumu modeļu analīze, lai atklātu neparastas darbības, piemēram, pēkšņu darījumu apjoma vai biežuma pieaugumu, pārrobežu darījumus vai darījumus augsta riska jurisdikcijās.

6.4.3 Normāla riska klienti

Tā kā normāla riska klientiem parasti ir standarta riska līmenis, pārskatīšanas vadlīnijas atspoguļo vienkāršotāku, mazāk intensīvu pieeju salīdzinājumā ar augsta riska klientiem.

6.4.4 Pārskatīšanas biežums

Normāla riska klienti tiek pārskatīti ik pēc 3 gadiem kā daļa no ierastās atbilstības nodrošināšanas, un tas ietver:

• Standarta izpēti (SDD), tostarp pārbaudi, vai esošie dokumenti par klienta personas un finanšu profilu ir aktuāli
• Darījumu uzraudzību: normāla riska konti tiek pakļauti ierastajai uzraudzībai.

Normāla riska klienti tiek periodiski atkārtoti novērtēti, jo īpaši, ja notiek izmaiņas personas informācijā, nodarbošanās vai darījumu uzvedībā, kas varētu ietekmēt to riska novērtējumu un, ja tiek konstatētas būtiskas anomālijas, izraisīt pagaidu vai pastāvīgu riska klasifikācijas paaugstināšanu.

6.5 Pastāvīgā pārskatīšana

Maclear veic pastāvīgu darījumu uzraudzību un, ja to uzskata par nepieciešamu, var veikt augsta riska vai normāla riska attiecību ārkārtas pārskatīšanu, pamatojoties uz šīs pastāvīgās darījumu uzraudzības rezultātiem.

Tā kā klientu profilus uzrauga arī identifikācijas pakalpojumu sniedzējs SumSub, sistēmā parādījusies atzīme vai brīdinājums arī tiek pārskatīts ārkārtas kārtībā, un, ja nepieciešams, lietotāja profila riska līmenis var tikt paaugstināts vai jautājums nodots Vadībai.

6.6 Darījumu klasifikācija

Maclear klasificē AML darījumus 2 galvenajās kategorijās:

• Zema riska darījumi: ierasti, pārredzami darījumi ar zināmiem darījuma partneriem, kas ietver nelielas summas un rada minimālu AML risku.
• Augsta riska darījumi: darījumi, kas ietver lielas summas, neparastus modeļus vai augsta riska valstis.

6.7 Darījumu klasifikācijas faktori

• Ģeogrāfiskā atrašanās vieta: pārskaitījumi uz augsta riska jurisdikcijām vai no tām, kā tās noteikuši Šveices un starptautiskie regulatori.
• Darījuma summa un apjoms: lielākas summas, jo īpaši tās, kas pārsniedz CHF 20’000 slieksni, un darījumi ar neparasti augstu biežumu.
• Darījuma mērķis un veids: darījumi ar neskaidru mērķi, kas saistīti ar noteiktām augsta riska nozarēm (piemēram, kazino, nekustamais īpašums, dārgmetāli), vai darījumi bez skaidra ekonomiska pamatojuma.
• Uzvedības modeļi: novirzes no klienta ierastajiem darījumu modeļiem, piemēram, pēkšņi lieli pārskaitījumi, neparasti galamērķi vai atkārtota summu noapaļošana

7. Lietotāja profils

Sabiedrība nedibina Darījumu attiecības un neveic nekādus Darījumus, kamēr nav izveidojusi Lietotāja profilu, nosakot Darījumu attiecību būtību un mērķi, Lietotāju un Patiesā labuma guvēja identitāti.

Sabiedrība regulāri iegūst no Lietotāja informāciju par Darījumu attiecībām un pārbauda šo attiecību laikā veiktos Darījumus, lai nodrošinātu, ka veiktie Darījumi atbilst Sabiedrības rīcībā esošajām ziņām par Lietotāja profilu.

7.1 Darījumu attiecību mērķis

Visā Darījumu attiecību laikā Sabiedrība noskaidro Darījumu attiecību būtību un mērķi. Sabiedrība izdara secinājumus un tos dokumentē.

Parasti Darījumu attiecību mērķu izpratnei pietiek ar līgumu, kas saista Sabiedrību ar Lietotāju.

7.2 Lietotāja identifikācija

Sabiedrība piemēro vairākus standartus savu Lietotāju identifikācijai.

Sabiedrība nekādā gadījumā un nekādos apstākļos nepieņem Platformā Lietotājus, kuri vēlas palikt anonīmi vai kuri sniedz nepatiesas vai faktiski nepareizas ziņas vai informāciju.

Sabiedrība patur tiesības nekavējoties izbeigt jebkuras Darījumu attiecības, ja, ievērojot FINMA-AMLO 32. panta 3. punkta un R-SRO 29. § nosacījumus, turpmākas izmeklēšanas rezultātā atklājas, ka jebkura Lietotāja Sabiedrībai sniegtā informācija ir fiktīva.

7.2.1 Vispārīgie standarti

Sabiedrība Lietotāja identifikācijai piemēro šādus tehniskos pasākumus:

a. IP ģeogrāfiskā ierobežošana: Platforma ir pieejama tikai no Šveices un ES valstīm;

b. VPN aizsardzība: Sabiedrība ir izveidojusi melno sarakstu, kurā iekļauti VPN, ko parasti izmanto aizlieguma apiešanai. Tādējādi personas, kas atrodas ārpus Šveices un ES, nevar izmantot melnajā sarakstā iekļautos VPN, lai piekļūtu Platformai; un

c. TOR bloķēšana: Platformas izmantošana, izmantojot TOR protokolu, ir bloķēta.

Sabiedrība piemēro šādus organizatoriskos pasākumus:

a. prasība norādīt kontu fiat līdzekļiem, kas reģistrēts uz Lietotāja vārda;

b. atteikšanās pieņemt skaidru naudu;

c. Investīciju projektu apmēra ierobežošana līdz vienam (1) miljonam CHF;

d. kopējo Iemaksu apmēra ierobežošana līdz 100’000 CHF uz vienu Investoru.

Jebkurus izņēmumus no šiem noteikumiem katrā gadījumā atsevišķi apstiprina Valde.

7.2.2 Lietotāja identitātes noskaidrošana

Pārbaudot Lietotāju identitāti saskaņā ar šo Sadaļu, Sabiedrība izpilda AMLA, SRO noteikumos un FINMA apkārtrakstā 2016/7 noteiktos regulatīvos pienākumus. Identitātes pārbaude nodrošina, ka Lietotāju vārdā netiek legalizēti nelikumīgi iegūti līdzekļi un ka līdzekļi netiek izmantoti terorisma finansēšanas atbalstam.

Investoru identifikāciju var deleģēt trešajai personai. Jebkurā gadījumā Sabiedrība paliek atbildīga par deleģēto uzdevumu izpildi un veic atbilstošus pasākumus, lai nodrošinātu, ka tās lietās glabātie dokumenti atbilst oriģinālajiem dokumentiem, kas izmantoti uzticamības pārbaudes veikšanai (sūtītāja apstiprinājums, šifrēta pārsūtīšana u. c.). Trešās personas tālāka deleģēšana ir izslēgta.

Sabiedrība vienmēr identificē Aizņēmēju un pārbauda tā identitāti pirms Projekta pieņemšanas. Katru Projektu izvērtē atbilstības nodaļa un apstiprina valde. Ja Aizņēmējs laika gaitā Platformā izvieto vairākus Projektus, Sabiedrība veic identifikāciju pirmā Projekta gadījumā un, iesniedzot nākamos Projektus, pieprasa apstiprinājumu, ka visa tobrīd iegūtā informācija joprojām ir spēkā, un, ja tā nav, pieprasa tās atjaunināšanu.

Lai Investors varētu uzņemties Saistības, Sabiedrība pārbauda Investora identitāti saskaņā ar šajā Sadaļā noteikto procesu.

Jo īpaši Sabiedrība identificē Lietotājus un pārbauda Lietotāja identitāti, izmantojot uzticamus dokumentus oriģinālu vai apliecinātu kopiju veidā vai jebkurā citā līdzvērtīgā formā. Šim nolūkam tiek izmantoti SumSub verifikācijas platformas (www.sumsub.com) sniegtie kompleksie pakalpojumi, ietverot visus šim nolūkam izmantojamos instrumentus un automatizētos sistēmas procesus.

No Lietotāja, kas ir fiziska persona, Sabiedrība iegūst šādu informāciju:

a. uzvārds;

b. vārds;

c. dzimšanas datums;

d. adrese; un

e. pilsonība.

Klientu identificē, pamatojoties uz Šveices vai ārvalstu iestāžu izdota dokumenta, kurā ir fotoattēls, oriģinālu vai kopiju saskaņā ar Polyreg noteikumiem.

Šaubu gadījumā Sabiedrība var pieprasīt papildu pierādījumus vai valsts iestāžu izsniegtus apliecinājumus.

Lietotājs, kas ir juridiska persona, iesniedz oriģinālu vai kopiju:

a. aktuāla komercreģistra izraksta, ko reģistrētājs izsniedzis ne agrāk kā pirms divpadsmit (12) mēnešiem; vai

b. statūtu vai līdzvērtīgu dokumentu, ja uz to neattiecas prasība reģistrēties komercreģistrā.

Šāds Lietotājs papildus iesniedz pierādījumus par saviem pārstāvjiem, kuriem ir tiesības saistīt juridisko personu. Šādus pierādījumus var iesniegt, izmantojot komercreģistra izrakstu, kurā norādīta šāda informācija, pilnvaru, protokolu izrakstus vai līdzīgus dokumentus ar derīgu parakstu Lietotāja vārdā. Pārstāvji ar PoA attiecībā uz kontu ir jāidentificē, un juridisko personu labuma guvēji ir jāpārbauda attiecībā uz sankcijām, PEP statusu un brīdinājumu sarakstiem.

Sabiedrība atkārto identitātes pārbaudes procesu, ja un kad pēc saviem ieskatiem tai rodas šaubas, ka Lietotāja sniegtā informācija varētu būt neprecīza vai vairs nav aktuāla.

Ja identifikācija tiek veikta video vai tiešsaistes režīmā, ir jāizpilda FINMA apkārtraksta 2016/7 prasības. Ja to veic ar trešās personas starpniecību, sabiedrībai jānodrošina, ka trešā persona to veic tā, lai FINMA apkārtraksta 2016/7 prasības vienmēr un katras identifikācijas gadījumā tiktu ievērotas.

7.2.3 Patiesā labuma guvēja identifikācija

Patiesā labuma guvējs ir fiziska persona, kurai (tieši vai netieši) pieder vismaz 25 % sabiedrības pamatkapitāla, un tā jebkurā gadījumā ir jāidentificē, veicot apstākļiem atbilstošu pienācīgu uzticamības pārbaudi.

Ja tas tiek uzskatīts par nepieciešamu, Sabiedrība var pieprasīt no Lietotāja rakstisku un parakstītu deklarāciju, kurā Lietotājs apliecina Patiesā labuma guvēja identitāti.

Sabiedrība vienmēr pieprasa šādu deklarāciju, ja:

a. Lietotājs nav identisks Patiesā labuma guvējam vai par to pastāv jebkādas šaubas; vai

b. klients ir domicila sabiedrība vai darbojoša juridiska persona

Lietotāja iesniegtajā deklarācijā atkarībā no gadījuma, izmantojot A veidlapu (2. pielikums) vai K veidlapu (3. pielikums), norāda šādu informāciju par Patiesā labuma guvēju:

a. uzvārds;

b. vārds;

c. dzimšanas datums;

d. adrese; un

e. pilsonība.

Šo informāciju apstiprina ar oriģinālu vai kopiju:

a. derīgas pases, kuras derīguma termiņš nav beidzies;

b. derīgas personas apliecības vai cita valsts izdota personu apliecinoša dokumenta, kura derīguma termiņš nav beidzies;

c. derīgas uzturēšanās atļaujas, kuras derīguma termiņš nav beidzies; vai

d. derīgas transportlīdzekļa vadītāja apliecības, kuras derīguma termiņš nav beidzies.

Ja pēc deklarācijas saņemšanas joprojām pastāv šaubas par Patiesā labuma guvēja identitāti, Sabiedrība, ievērojot FINMA-AMLO 32. panta 3. punkta un R-SRO 29. § nosacījumus, atturas no Darījumu attiecību nodibināšanas ar Lietotāju.

8. Papildu pārbaudes/pastiprināta uzticamības pārbaude

8.1. Vispārīgais noteikums

Ja Sabiedrība, pamatojoties uz 1. pielikumā noteiktajiem kritērijiem, konstatē Augsta riska darījumu attiecības un/vai Augsta riska darījumu, tā atsakās no Projekta vai nekavējoties bloķē attiecīgo Darījumu un veic papildu pārbaudes saskaņā ar šo sadaļu.

Jo īpaši, ja Sabiedrība konstatē Augsta riska darījumu attiecības un/vai Augsta riska darījumu, tā var izmantot šādus instrumentus:

a. pieprasīt Lietotāja un/vai Patiesā labuma guvēja rakstiskus vai mutiskus apliecinājumus;

b. pieprasīt, lai Lietotājs aizpilda papildu anketu;

c. rīkot klātienes tikšanās ar Lietotāju; vai

d. pieprasīt informāciju no Trešajām personām, kuras nav Darījumu attiecību dalībnieces.

Sabiedrība var izbeigt Darījumu attiecības ar tūlītēju spēku, ja:

a. pēc īpašo uzticamības pārbaudes pienākumu izpildes saglabājas šaubas par informāciju par Lietotāju un/vai Patiesā labuma guvēju; vai

b. pastāv aizdomas, ka Sabiedrībai apzināti sniegta nepatiesa informācija.

8.2. Ekonomiskais pamatojums

Sabiedrība var veikt pasākumus, lai izprastu vai noskaidrotu:

a. Darījumā izmantoto līdzekļu izcelsmi;

b. iemeslu un mērķi, kāpēc Lietotājs noslēdza Darījumu;

c. Lietotāja un/vai Patiesā labuma guvēja labklājības izcelsmi;

d. Lietotāja Patiesā labuma guvēju; un

e. Lietotāja un/vai Patiesā labuma guvēja finansiālo stāvokli,

ja:

a. Darījumu attiecības vai līdzekļi, kas izmantoti Darījumu attiecību uzturēšanai, pēc Sabiedrības ieskata tiek uzskatīti par neparastiem;

b. Sabiedrība konstatē augsta riska faktora esību, pamatojoties uz 1. pielikumā norādītajiem Riskiem;

c. pastāv pierādījumi par aizdomīgām darbībām; vai

d. Lietotāja sniegtā informācija atbilst SRO publicētajiem brīdinājumiem.

8.3. PEP

Šīs Politikas izpratnē PEP tiek definētas tāpat kā AMLA:

a. Ārvalstu PEP: personas, kurām ārvalsts uztic vai ir uzticējusi nozīmīgas publiskas funkcijas, piemēram, valstu vai valdību vadītāji, augsta līmeņa politiķi valsts līmenī, augsta līmeņa valdības, tiesu, militārās jomas vai politisko partiju amatpersonas valsts līmenī, kā arī valstij piederošu nacionālas nozīmes uzņēmumu augstākā līmeņa vadītāji;

b. Iekšzemes PEP: personas, kurām Šveicē valsts līmenī uzticētas vai ir bijušas uzticētas nozīmīgas publiskas funkcijas politikā, valdībā, bruņotajos spēkos vai tiesu varā, vai kuras ir vai ir bijušas valstij piederošu nacionālas nozīmes uzņēmumu augstākā līmeņa vadītāji. Šis iekšzemes PEP statuss izbeidzas astoņpadsmit (18) mēnešus pēc publiskās funkcijas izbeigšanās;

c. PEP starptautiskās organizācijās: personas, kurām starpvaldību organizācija vai starptautiskas sporta federācijas uztic vai ir uzticējušas nozīmīgu funkciju, piemēram, ģenerālsekretāri, direktori, direktoru vietnieki un valdes locekļi vai personas, kurām uzticētas līdzvērtīgas funkcijas; un

d. jebkurš PEP ģimenes loceklis un tuvs līdzgaitnieks (turpmāk kopā – “Saistītā(-s) persona(-s)”).

Ja Lietotājs vai Patiesā labuma guvējs ir Ārvalstu PEP vai Saistītā persona, Sabiedrība attiecīgās Darījumu attiecības klasificē kā Augsta riska.

Sabiedrība klasificē Iekšzemes PEP vai PEP starptautiskās organizācijās, vai ar tiem Saistītu personu kā Augsta riska darījumu attiecības atkarībā no pieprasīto Pakalpojumu rakstura un Darījuma summas saskaņā ar 1. pielikumu.

Ikvienam Darbiniekam, kas veic PEP pieņemšanu par klientu, ir jāsaņem Sabiedrības augstākās vadības apstiprinājums attiecīgo Darījumu attiecību pieņemšanai.

Maclear ir ļoti ierobežota vēlme uzturēt attiecības ar PEP, un parasti tā nestājas darījumu attiecībās ar klientiem, kas identificēti kā PEP vai Augsta riska jurisdikcijas rezidenti. Tomēr, ja šāds faktors rodas vai tiek atklāts Pārskatīšanas vai pastāvīgās uzraudzības laikā klienta profila izmaiņu dēļ, Maclear izbeigs attiecības ar klientu. Jebkuram izņēmumam no šī noteikuma (piemēram, lēmumam atlikt attiecību izbeigšanu līdz ieguldīto aktīvu atmaksai) ir nepieciešams Sabiedrības Vadības apstiprinājums.

Ar PEP saistītais augsta riska statuss saglabājas arī pēc publiskās funkcijas izbeigšanās. Pastāvīgajā AML pārbaudē jāietver: PEP pārbaudes, sankciju saraksti, uzraudzības saraksti un negatīvas ziņas plašsaziņas līdzekļos. Tiek noteikts, vai fiziskā persona ir vai nav iekļauta globālajos sankciju sarakstos, PEP sarakstos, uzraudzības sarakstos, melnajos sarakstos vai negatīvās ziņās plašsaziņas līdzekļos (OFAC, UN, HMT, EU, DFT u. c.).

Pastāvīgā AML pārbaude ir automatizēts process (ko nodrošina SumSub sistēma www.sumsub.com), un tā nepieņem galīgus lēmumus par to, vai pieņemt konkrēto personu par klientu vai turpināt ar to attiecības (šādus lēmumus pēc saviem ieskatiem pieņem Sabiedrība). Pastāvīgo pārbaužu rezultāti balstās tikai uz iespējamām sakritībām starp lietotāja personas datiem un datiem, kas ietverti SumSub sistēmai – Verifikācijas pakalpojumu sniedzējam – pieejamajās datubāzēs.

Pastāvīgā AML uzraudzība attiecībā uz visiem pieņemtajiem Klientiem (papildus AML pārbaudei):

Tiklīdz AML pārbaude ir uzsākta un pastāvīgā AML uzraudzība ir pieslēgta, SumSub sistēma katru dienu atkārtoti pārbauda pieteikuma iesniedzēju pret AML uzraudzības sarakstiem (sankcijas, PEP, negatīvas ziņas plašsaziņas līdzekļos u. c.).

9. Uzticamības pārbaudes ārpakalpojumi

Ja Sabiedrība vēlas nodot saskaņā ar šo Politiku veicamos uzdevumus ārpakalpojumā Trešās personas pakalpojumu sniedzējam, tā nosūta rakstisku pieprasījumu SRO un saņem tās iepriekšēju apstiprinājumu.

Apstiprinātajam Trešās personas pakalpojumu sniedzējam nav atļauts tālāk deleģēt Sabiedrības uzticētos uzdevumus.

Apstiprinātais Trešās personas pakalpojumu sniedzējs ievēro šo Politiku un jebkurus citus attiecīgos Sabiedrības iekšējos noteikumus.

Sabiedrība joprojām ir atbildīga par deleģēto uzdevumu izpildi.

10. Uzraudzība

Sabiedrība uzrauga Darījumu attiecības un Darījumus. Tādēļ visā Darījumu attiecību laikā, ja tas tiek uzskatīts par nepieciešamu, Sabiedrība pieprasa, iegūst un reģistrē informāciju no Lietotāja lietas, lai veiktu šādu pastāvīgu uzraudzību.

Uzraudzību veic Darbinieki, kuri ir īpaši apmācīti un nodarbināti šādas uzraudzības veikšanai.

Attiecībā uz Augsta riska darījumu attiecībām un/vai Augsta riska darījumiem Sabiedrība regulāri veic Darījumu attiecību ar Lietotāju pārskatīšanu.

Darījumu attiecības, uz kurām attiecas PEP definīcija, tiek pārskatītas nekavējoties pēc paziņojuma saņemšanas no SumSub sistēmas, kas katru dienu atkārtoti pārbauda visus pieņemtos Klientus (investorus un aizņēmējus) pret AML uzraudzības sarakstiem (sankcijas, PEP, negatīvas ziņas plašsaziņas līdzekļos u. c.).

11. Ziņošana

11.1. Ziņošanas pienākums

Sabiedrība nekavējoties iesniedz ziņojumu Ziņošanas birojam:

1. ja (a) Darījumu attiecību laikā tai ir pietiekamas zināšanas vai vairākas norādes vai (b) tā ir pārtraukusi sarunas, kuru mērķis bija nodibināt Darījumu attiecības, šādu zināšanu vai pamatotu aizdomu dēļ, ka Projekts, Iemaksa, Ieguldījums vai jebkādi Atmaksājumi ir saistīti ar jebkādām nelikumīgām darbībām;

2. ja ir acīmredzams, ka Lietotājs, Patiesā labuma guvējs vai paraksttiesīgā persona atbilst vai var pamatoti tikt turēti aizdomās par atbilstību jebkādiem brīdinājumiem, ko izdevusi FINMA, Šveices Federālā azartspēļu padome vai SRO.

11.2. Tiesības ziņot

Sabiedrība var iesniegt ziņojumu Ziņošanas birojam, ja tā konstatē apstākļus, kas rada aizdomas, ka Projekts, Iemaksa, Ieguldījums vai jebkādi Atmaksājumi ir saistīti ar jebkādām nelikumīgām darbībām.

11.3. Profesionālais noslēpums

Advokātiem, notāriem, patentpilnvarniekiem un revidentiem, kas ir saistīti ar Sabiedrību un kuriem saskaņā ar Šveices Saistību kodeksa noteikumiem ir saistošs profesionālais noslēpums, ziņošanas pienākums nav saistošs tiktāl, ciktāl informācijas izpaušana šāda ziņojuma sniegšanas gadījumā būtu sodāma saskaņā ar Krimināllikuma 321. pantu, ja vien cits federālo vai kantonu tiesību aktu noteikums neparedz tiesības vai pienākumu ziņot.

Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad viņi konstatē apstākļus, kas rada aizdomas, ka Projekts, Iemaksa, Ieguldījums vai jebkādi Atmaksājumi ir saistīti ar jebkādām nelikumīgām darbībām.

11.4. Procedūra

Sabiedrība pēc saviem ieskatiem var izvēlēties saglabāt anonimitāti Darbiniekam, kurš konstatējis darbību, par kuru tiek ziņots.

Par jebkuru iesniegto ziņojumu nekavējoties paziņo Valdei un SRO, kā arī par turpmākajiem paziņojumiem Ziņošanas birojam un no tā. Ziņojumā norāda Kontaktpersonu, lai atvieglotu saziņu ar SRO.

Sabiedrība nekādā gadījumā neinformē Lietotāju vai jebkādas trešās personas par to, ka tā plāno iesniegt vai ir iesniegusi ziņojumu.

Šis aizliegums neattiecas uz Sabiedrības interešu aizsardzību civilprocesā, kriminālprocesā vai administratīvajā procesā.

11.5. Aktīvu iesaldēšana un informācijas sniegšanas aizliegums

Sabiedrība iesaldē jebkuru Iemaksu, Ieguldījumu vai Atmaksājumu, tiklīdz Ziņošanas birojs nosūta apstiprinājumu, ka ziņojums par to ir pārsūtīts Kriminālvajāšanas iestādei.

Ja Sabiedrība pati nevar veikt šādu iesaldēšanu, Sabiedrība var paziņot par to finanšu starpniekam, kas to spēj izdarīt un uz kuru pašu attiecas AMLA.

Šāda iesaldēšana ilgst līdz brīdim, kad Sabiedrība saņem Kriminālvajāšanas iestādes lēmumu, bet ne ilgāk kā piecas (5) darba dienas no dienas, kurā Ziņošanas birojs apstiprinājis ziņojuma pārsūtīšanu.

11.6. Darījumu attiecību izbeigšana

Sabiedrība var, ja Valde to uzskata par lietderīgu, izbeigt Darījumu attiecības, ja pēc ziņojuma nosūtīšanas, pamatojoties uz šīs Politikas 11.1. punktu:

1. Ziņošanas birojs divdesmit (20) dienu laikā nesniedz Sabiedrībai atbildi;

2. Ziņošanas birojs informē Sabiedrību, ka neveiks darbības saistībā ar iesniegto ziņojumu;

3. piecu (5) Darba dienu laikā nav saņemts paziņojums no Kriminālvajāšanas iestādes.

Sabiedrība var, ja Valde to uzskata par lietderīgu, izbeigt Darījumu attiecības, ja pēc ziņojuma nosūtīšanas, pamatojoties uz šīs Politikas 11.2. punktu, Ziņošanas birojs informē Sabiedrību, ka neveiks darbības saistībā ar iesniegto ziņojumu.

Sabiedrībai ir jāizbeidz Darījumu attiecības šādos gadījumos, ievērojot FINMA-AMLO 32. panta 3. punkta un R-SRO 29. § nosacījumus:

a. tai joprojām ir šaubas par Lietotāja sniegto informāciju arī pēc atkārtotas Lietotāja identitātes pārbaudes vai Patiesā labuma guvēja identitātes noskaidrošanas;

b. Lietotājs nesadarbojas, lai veiktu identitātes pārbaudi vai palīdzētu apstiprināt Patiesā labuma guvēja identitāti.

Ja Sabiedrības rīcībā ir jebkādas Lietotājam piederošas Iemaksas vai Atmaksājumi, kas vēl nav pārskaitīti, šīs Iemaksas vai Atmaksājumus var izņemt tikai tādā veidā, kas ļauj kantonu kriminālvajāšanas iestādēm izsekot darījumu pēdām.

Sabiedrība nekādā gadījumā nevar izbeigt Darījumu attiecības, kamēr ilgst iesaldēšana saskaņā ar 1.5. punktu.

12. Pienākums glabāt dokumentāciju

Sabiedrība pieliek visas iespējamās pūles, lai glabātu pilnīgu un precīzu dokumentāciju par Lietotājiem, Patiesā labuma guvējiem, Projektiem, Iemaksām un Ieguldījumiem (turpmāk – “Dokumentācija”). Dokumentācijai jāļauj rekonstruēt katru atsevišķu Darījumu.

Šim nolūkam Sabiedrība sagatavo visus dokumentus un kvītis tā, lai izveidotu atbilstības revīzijas liecību, un uztur to saskaņā ar attiecīgajā situācijā piemērojamajiem normatīvajiem aktiem.

Dokumentācijā ietver vismaz šādu informāciju:

1. a. visu Lietotāju reģistru, tostarp 6. un 7. punktā minētās informācijas/dokumentu kopijas;

b. tajā Augsta riska attiecības vai PEP tiek attiecīgi atzīmētas.

2. jebkādas datnes, kas saistītas ar kontiem, darījumu saraksti un faktiskos ziņojumus par Sabiedrības veiktajām analīzēm attiecībā uz Projektiem un Darījumiem, kas notikuši Darījumu attiecību laikā.

Var tikt uzskatīts par lietderīgu ietvert arī citus elementus.

Sabiedrība glabā Dokumentāciju vismaz desmit (10) gadus fiziskā atrašanās vietā un/vai serveros, kas atrodas Šveicē. Sabiedrība ir atbildīga par šādu glabāšanu un ar visiem piemērotajiem līdzekļiem nodrošina, ka Dokumentācijas nozaudēšanas vai bojājuma risks tiek samazināts līdz minimumam.

Pēc pieprasījuma Dokumentācija saprātīgā termiņā tiek darīta viegli pieejama iesniegšanai Kriminālvajāšanas iestādei vai SRO.

13. Organizatoriskie pasākumi

Sabiedrībā ir AML nodaļa (turpmāk – “AML nodaļa”).

AML nodaļas locekļi ir Kontaktpersona un par apmācību atbildīgā persona, kā arī jebkura cita AML jautājumos kvalificēta persona, ko Sabiedrība uzskata par piemērotu.

AML nodaļa ir atbildīga par šādiem uzdevumiem:

1. iekšējo norādījumu izdošana;

2. apmācību programmu izstrāde tās Darbiniekiem.

Iepriekš minētais saraksts nav izsmeļošs.

Valde konsultējas ar AML nodaļu jautājumos, kas ietilpst AML nodaļas kompetencē saskaņā ar šo Politiku vai Sabiedrības noteiktajiem papildu iekšējiem noteikumiem.

14. Apmācība

Darbiniekiem nodrošina atbilstošu apmācību, ko sniedz Sabiedrība un/vai SRO. Šādā apmācībā izklāsta tiesību normas, pazīmes, SRO noteikumus, kā arī Sabiedrības veiktos iekšējos pasākumus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanai.

Jebkurai Sabiedrības organizētai iekšējai apmācībai jābūt SRO apstiprinātai, un tai galvenokārt jāaptver šīs Politikas saturs.

Jaunajiem Darbiniekiem izsniedz šo Politiku, un atbilstošā termiņā, bet ne vēlāk kā sešus (6) mēnešus pēc pievienošanās Sabiedrībai, viņiem jāpabeidz SRO nodrošinātā sākotnējā apmācība un, ja piemērojams, to papildinoša iekšējā sākotnējā apmācība.

Par apmācības uzraudzību atbildīgais Darbinieks un Kontaktpersona apmeklē SRO nodrošināto ikgadējo atkārtoto apmācību un nodrošina, ka tās saturs tiek darīts zināms Sabiedrībā un atspoguļots iekšējās apmācībās.

15. Pārbaude

Kārtējā pārbaude

Sabiedrības darbību jebkurā laikā var pārbaudīt neatkarīga pārbaudes aģentūra, kuru SRO ir iecēlusi savu biedru periodisko kārtējo pārbaužu veikšanai. Šāda aģentūra rīkojas SRO vārdā, bet uz Sabiedrības rēķina. Šāda pārbaude notiek vidēji reizi divpadsmit mēnešos, ja vien netiek piešķirta atlikšana, un tās ietvaros tiek pārbaudīta atbilstība tiesību normām, SRO un pašas Sabiedrības noteikumiem, jo īpaši tajos ietvertajiem pienācīgas rūpības un ziņošanas pienākumiem.

Ārkārtas pārbaude

Ja pastāv pamats aizdomām par pārkāpumu vai nelikumību vai ja tāda tiek konstatēta, Sabiedrības darbību var pārbaudīt tieši SRO vai neatkarīgs izmeklētājs, kas rīkojas tās vārdā.

Sadarbība

Sabiedrība sniedz palīdzību jebkurā pārbaudē un nodrošina visu nepieciešamo piekļuvi un Dokumentāciju.

Šo politiku vadība apstiprināja 2025. gada 10. oktobrī, un turpmāk tā tiks pārskatīta katru gadu.

Aleksandr Lang — valdes loceklis, Maclear AG

Denis Ustjev — valdes loceklis, Maclear AG

1. pielikums — Riski

1.1

Sabiedrība nekavējoties un jebkurā gadījumā klasificē Darījuma attiecības kā “Augsta riska”, ja:

1. Lietotājs vai Patiesā labuma guvējs ir Ārvalstu PEP vai Saistītā persona, kā definēts šīs Politikas 8.3. sadaļā;

2. Lietotājs vai Patiesā labuma guvējs ir Iekšzemes PEP, starptautiskas organizācijas PEP vai Saistītā persona, kā definēts šīs Politikas 8.3. sadaļā, un saskaņā ar turpmākajiem punktiem vai 1bis pielikumu tiek pievienots vismaz viens riska kritērijs.

3. Lietotājs un/vai Patiesā labuma guvējs ir rezidents valstī, kuru FATF uzskata par “augsta riska” vai nesadarbīgu valsti un attiecībā uz kuru FATF aicina piemērot pastiprinātu pienācīgu rūpību, kā norādīts regulāri atjauninātā FATF publikācijā.

4. Ja Darījumu apjoms šķiet neparasts vai neatbilst Lietotāja profilam, ja ir nepārprotams atteikums iesniegt Sabiedrības pieprasīto dokumentāciju vai ja daļa Lietotāja sniegtās informācijas izrādās nepatiesa vai maldinoša.

1.2

Sabiedrība piemēro arī šādus faktorus, lai noteiktu, vai Darījuma attiecības ar Lietotāju var klasificēt kā Augsta riska:

a. Lietotāja vai Patiesā labuma guvēja domicils, pilsonība vai adrese;

b. Lietotāja vai Patiesā labuma guvēja uzņēmējdarbības veids un atrašanās vieta;

c. biežu maksājumu izcelsmes vai mērķa valsts;

d. jebkuri citi kritēriji, ko pieprasa/iesaka SRO, FATF vai Sabiedrības politikas.

Riska valstis, kas attiecas uz iepriekš minētajiem a. un c. punktiem, ir:

• valstis, kuras FATF uzskata par “augsta riska” vai nesadarbīgām un attiecībā uz kurām FATF aicina piemērot pastiprinātu pienācīgu rūpību, kā norādīts regulāri atjauninātās FATF publikācijās (www.fatf-gafi.org);
• valstis, kuru vērtējums Basel Governance AML indeksa sarakstā ir 5,00 vai augstāks (https://index.baselgovernance.org/ranking).

Riska uzņēmējdarbības veidi, kas attiecas uz iepriekš minēto b. punktu, ir:

• Ieroču / bruņojuma tirdzniecība
• Juvelierizstrādājumu tirdzniecība
• Kazino un loteriju darbība
• Erotikas tirdzniecība
• Neapstrādātu dārgakmeņu un dimantu tirdzniecība
• Starptautiskā eksotisku dzīvnieku tirdzniecība
• Jebkāda uzņēmējdarbība ar lielu skaidras naudas darījumu apjomu

2.1

Attiecībā uz Darījumiem starp Lietotāju un Sabiedrību Darījums jebkurā gadījumā ir Augsta riska Darījums, ja tas:

a. nāk no valsts vai ir adresēts uz valsti, kuru FATF uzskata par “augsta riska” vai nesadarbīgu valsti un attiecībā uz kuru FATF aicina piemērot pastiprinātu pienācīgu rūpību, kā norādīts regulāri atjauninātās FATF publikācijās.

2.2

Sabiedrība piemēro arī šādus faktorus, lai noteiktu, vai Darījumu var klasificēt kā Augsta riska:

a. aktīvu apjoms vai Darījumu apjoms šķiet neparasts, ņemot vērā Lietotāja profilu vai Lietotāja apstākļus;

b. konkrētajās Darījuma attiecībās vai līdzīgās Darījuma attiecībās tiek konstatētas būtiskas novirzes no ierastā Darījumu rakstura, apjoma un biežuma;

c. Lietotājs izmanto Pakalpojumus, lai īsā laika posmā pēc kārtas veiktu Saistītus darījumus summā, kas pārsniedz 100’000 Šveices franku;

d. jebkuri citi kritēriji, ko pieprasa/iesaka SRO, FATF vai Sabiedrības politikas;

e. veids, kādā Darījumi ir norādīti, liecina par nelikumīgu mērķi;

f. no ekonomiskā viedokļa Darījumu apjomi ir pārmērīgi vai nav saprotami; vai

g. Darījuma līdzekļu summa, izvērtējot Lietotāja profilu, Sabiedrībai nešķiet saprātīga.

1bis pielikums — Papildu kritēriji

Papildu kritēriji Iekšzemes PEP, starptautiskas organizācijas PEP vai Saistīto personu kvalificēšanai kā paaugstināta riska personas:

a) klienta, kontrolējošās personas vai aktīvu patiesā labuma guvēja domicils vai adrese, jo īpaši dzīvesvieta valstī, kuru FATF uzskata par “augsta riska” vai nesadarbīgu valsti, kā arī klienta vai aktīvu patiesā labuma guvēja pilsonība;

b) klienta vai aktīvu patiesā labuma guvēja uzņēmējdarbības veids un atrašanās vieta, jo īpaši gadījumos, kad uzņēmējdarbība tiek veikta valstī, kuru FATF uzskata par “augsta riska” vai nesadarbīgu valsti;

c) personiska kontakta trūkums ar klientu un/vai patiesā labuma guvēju;

d) pieprasīto pakalpojumu vai produktu veids;

e) iemaksāto aktīvu apjoms;

f) aktīvu plūsmu apjoms;

g) biežu maksājumu izcelsmes vai galamērķa valsts, jo īpaši maksājumi no valsts vai uz valsti, kuru FATF uzskata par “augsta riska” vai nesadarbīgu valsti;

h) struktūru sarežģītība, jo īpaši vairāku domiciliāru sabiedrību vai domiciliāras sabiedrības ar fiduciāriem akcionāriem izmantošana netransparentā jurisdikcijā bez acīmredzama iemesla vai īstermiņa aktīvu izvietošanas nolūkā;

i) bieži darījumi ar augstāku risku