Инвестиране в стартиращи компании: Рискове и възможности

Защо да инвестираме в стартиращи компании?

Чувствали ли сте се някога като да инвестирате в Airbnb, когато то беше само мизерна концепция? Инвестирането в стартиращи компании ви дава достъп до креативността. Подкрепяте смели идеи и иновационни стоки преди да станат популярни, а не просто финансирате бизнес.

Инвестирането рано означава, че можете да купите на много ниска оценка. Ако стартиращата компания стане успешна, можете да възвърнете много пъти първоначалната си инвестиция. Някои ангелски инвеститори са направили 100x или дори 1000x възвръщаемост на една инвестиция.

Стартиращите компании идват с рискове, наистина, но потенциалът може да бъде мечтан. Много пъти малка инвестиция в правилната компания в правилния момент може да се изплати извън това, което сте смятали за възможно. Не всяка стартираща компания става еднорог, разбира се, но тези, които го правят, могат да донесат ослепителни компенсации.

Вече имате облигации и акции под инвестиции. Включването на стартиращи компании в портфейла ви ще ви позволи да изравните риска си. Стартиращите компании са отличен залог за балансиране, дори ако могат да бъдат по-непредсказуеми и не винаги следват същите тенденции като фондовия пазар.

Помагането на предприемач, чиито цели ви привлекат, предлага големи ползи. Инвестирането в стартиращи компании ви помага да вложите парите си там, където са вашите идеали, независимо дали това означава софтуерна компания, решаваща практични проблеми, или стартираща компания за зелена енергия. В основата си, инвестирането в стартиращи компании е за обещание, смисъл и кауза.

Рискове при инвестирането в стартиращи компании

Повечето стартиращи компании, честно казано, фалират. Всъщност, над 90% фалират. За всяка успешна история, много повече се провалят. Какво ако вашият залог се провали? Можете да загубите цялата си инвестиция.

Акциите на стартиращи компании не са лесни за разтоварване, за разлика от акциите, които можете да продадете с едно кликване. Парите ви могат да бъдат заключени за години, понякога дори за десетилетие, докато бизнесът бъде придобит или листван. Това може да не е най-добрият избор, ако искате бързи възвръщаемости. Много от тях фалират в рамките на първите пет години. Трябва да сте готови за възможността да загубите цялата си инвестиция.

Как можете да разберете каква е действителната стойност на стартираща компания от това, което знаете? Всъщност, истината понякога е като игра на предположения. Стартиращите компании нямат обширно финансово счетоводство или дълга история, за разлика от публичните корпорации. Вие разчитате на потенциал, който може да бъде труден за оценка.

Краудлендинг за бизнеси

Друг вариант е да заемете пари на бизнеса, които ще трябва да бъдат върнати. В този случай, вие също помагате на компанията, но вместо парите ви да бъдат заключени дългосрочно, получавате редовни лихвени плащания.

Някои платформи за заемане между равнопоставени бизнеси правят заемите много по-достъпни. Една от водещите такива платформи е 8lends от Maclear. Те обезпечават заемите с цифрово заложено обезпечение, намалявайки риска за инвеститорите, докато предлагат впечатляваща лихва от 15%.

На хартия, някои стартиращи компании звучат фантастично, но техният бизнес план не съвпада. Някои са ясни измами. Инвестициите в стартиращи компании не са като акциите. Затова, провеждайте своето проучване и избягвайте да бъдете хванати в бляскави предложения или гранулации. Въпреки че носи известен риск, инвестирането в стартиращи компании може да бъде доходоносно. Да бъдете внимателни и с предпазливо отношение ще помогне.

Кога работи инвестирането в стартиращи компании

Представете си, че се натъквате на малък бизнес, известен като GreenSpark, през 2017 г. Работещи с нов тип екологично чисти слънчеви панели, предназначени за покриви на градски сгради, те бяха мизерно предприятие. Тяхната концепция? Да направят слънчевата енергия по-разумна и достъпна за апартаменти и малки къщи. Австралийският Power Ledger елиминира посредниците, позволявайки на съседите да търгуват с покривна слънчева енергия.

Нещата започнаха бавно в началото. Въпреки че се сблъскваха с ограничени средства и жестока конкуренция, те имаха блестяща идея. Все пак, основателите бяха мотивирани и тяхната борба срещу климатичните промени привлече вашия интерес. Тогава решихте да инвестирате $5,000, не много, но достатъчно, за да се почувствате, че участвате в нещо важно.

Шест години по-късно, GreenSpark стана лидер в индустрията на градската слънчева технология. Голямата компания за устойчиви енергийни решения привлече внимание след като спечели популярност в няколко ключови града и работи с строители и направи предложение за придобиване. Тази скромна инвестиция от пет хиляди долара? След придобиването, тя възлезе на $100,000. Успешната история на Brooklyn’s Lo3 Energy е друга.

Не се случи за една нощ. Имаше неуспехи по пътя, а парите ви останаха заключени през цялото време. Въпреки това, възнаграждението беше великолепно. Такива са мечтаните сценарии за инвеститорите в стартиращи компании. Това е чудесен пример за това защо някои хора решават да направят голямата крачка, тъй като понякога се оказва много добре.

Съвети за начинаещи инвеститори в стартиращи компании

Ако току-що започвате, избягвайте всякакво поведение на "всичко или нищо". Инвестирайте само това, което наистина бихте били комфортни да загубите. Помислете за него като за наемни пари или пари, които спестявате за приключение с висок риск и висока възвръщаемост, а не за вашия фонд за спешни случаи.

Останете с надеждни сайтове за краудсорсинг, като SeedInvest, Republic или Wefunder. Преди да инвестирате, тези сайтове проверяват компаниите, за да ви предоставят малко повече спокойствие и достъп до полезна информация. Търсете индикации, че стартиращата компания е повече от просто идея. Отворени ли са за плащащи клиенти? Имат ли екипи? Може би медийни акценти или награди? Тези подсказки ще ви помогнат да идентифицирате организации с реално обещание.

Няма гаранции. Стартиращите компании не успяват. Това просто означава, че трябва да влезете с отворени очи и разумни очаквания; не означава, че не трябва да инвестирате. Просто не бъдете прекалено изложени на един кош. Разпределете парите си между няколко бизнеса и стартиращи компании. Това означава, че една загуба няма да унищожи напълно портфейла ви. Въпреки че може да бъде вълнуващо, инвестирането в стартиращи компании е също така непредсказуемо. Помислете за него като за засаждане на семена; някои ще ви изненадат. Exploding Topics брои 1,245 стартиращи компании, оценени на над един милиард в момента.

Основна линия

Има много възможности в инвестирането в стартиращи компании; обаче, бъдете наясно, че то идва с рискове. Въпреки че не всяка инвестиция ще се изплати, влизате в свят, където малки идеи могат да се развият в големи корпорации. Това е точно същността на играта. Все пак, ако подходите с правилното мислене, започвайки малко, правейки домашното си и разпределяйки инвестициите си, давате на себе си възможност да бъдете част от нещо вълнуващо.

Може дори да помогнете за финансирането на проект или идеи, които подкрепяте. Може ли една от следващите ви инвестиции да оформи бъдещето? Може да се каже, че това е възможно. Все пак, вървете стъпка по стъпка. Открийте терена, проучвайте разумно и следвайте инстинкта си. Инвестирането в стартиращи компании е за засаждане на семена и търпение, а не за бързо забогатяване.

Ако предпочитате да поемете по пътя на P2P краудлендинг, ще имате много по-малък риск, свързан с парите, които влагате, като допринасяте за заеми заедно с много други инвеститори, от които получавате дял от обезпечението, ако те не изплатят.