Регистрация

Maclear / Акаунт и сигурност / Проверка и документация / Защо Maclear изисква проверка на идентичността (KYC)?

Защо Maclear изисква проверка на идентичността (KYC)?

03.08.2026

2 мин

В тази статия

Maclear AG е задължена от швейцарския закон за ППС да провери идентичността на всеки инвеститор преди да предостави достъп до финансови функции на платформата. KYC (Член 12) (Познай своя клиент) е задължителна регулаторна стъпка — не е опционална. Без завършена KYC, депозирането на средства, прегледът на пълни детайли за проекта и инвестирането не са налични.

Освен правната съвместимост, проверката защитава всички участници на платформата. Тя гарантира, че само реални, легитимни лица и организации могат да получат достъп до платформата — намалявайки риска от измами, пране на пари и финансови престъпления.

Кой проверява идентичността на инвеститорите в Maclear?

Проверка се извършва чрез Sumsub, глобален доставчик на проверка на идентичността, работещ в над 220 държави, поддържащ над 14,000 типа документи и използван от хиляди финтех компании, крипто платформи и финансови институции по целия свят. Sumsub обработва идентификационни документи и селфита в реално време и автоматично връща резултат от проверката. Maclear е партнирал с Sumsub, за да осигури съответствие с KYC, ППС (Член 12) и GDPR стандартите.

Необходимо ли е KYC, за да разглеждате Maclear?

Не. Можете да се регистрирате и разглеждате платформата без да завършвате KYC. Въпреки това, депозирането на средства, инвестирането и достъпът до пълни детайли за проекта изискват завършена проверка на идентичността.

Какво се случва, ако не завърша KYC?

Вашият акаунт остава активен, но ограничен. Можете да влезете и да разглеждате платформата, но депозити, инвестиции и тегления не са налични, докато KYC не бъде завършена.

Споделят ли се данните ми за KYC с данъчните власти?

Не. Maclear не споделя данни на инвеститорите с данъчните власти. Вашите данни остават конфиденциални и се разкриват само на органи за ППС/ТФ при официално искане, подадено до Maclear в съответствие с швейцарския закон.

Колко дълго Maclear съхранява данните ми за KYC?

Maclear съхранява данни за KYC за минимум 10 години след закриване на акаунта, както изисква швейцарското законодателство за ППС и е посочено в Общите условия на Maclear, член 2.11. Това важи за снимки на идентификационни документи, селфита и свързана лична информация.

Мога ли да изтрия данните си за KYC след закриване на акаунта?

Не веднага. Докато GDPR предоставя правото на изтриване на данни, швейцарското законодателство за ППС (AMLA) изисква финансовите посредници да съхраняват записи за проверка на идентичността поне 10 години. Това правно задължение има предимство. След изтичането на периода на съхранение, вашите данни ще бъдат изтрити в съответствие с Политиката за поверителност на Maclear.

Регулаторно разкритие: Maclear AG, регистрирана в Швейцария (UID CHE-115.674.165), член на PolyReg SRO, само-регулаторна организация, наблюдавана от FINMA.


Вижте също: Как да завършите проверка на идентичността в Maclear: процес и времева линия · Какви документи са необходими за проверка в Maclear: ID, доказателство за адрес и правила за сканиране

Научете повече на maclear.ch

Свързани статии

Как да завършите проверката на самоличността в Maclear: процес и времева линия

Проверка на самоличността в Maclear се извършва чрез Sumsub и обикновено завършва в рамките на 10 минути. Инвеститорите подготвят валиден паспорт, национална лична карта или разрешение за пребиваване (не изтичащо в рамките на един месец), избират типа документ, сканират QR код, за да продължат на смартфон, снимат документа и правят селфи. Одобрението задейства имейл; Доказателството за адрес е следващата стъпка.

Проверка на компанията в Maclear (KYB): изисквани документи и процес

Проверка на компанията в Maclear (KYB) обхваща юридическото лице и неговите представители — паспорт на представителя, извлечение от търговския регистър и доказателство за адрес на компанията. След завършване на личния KYC, изпратете документите на [email protected]. KYB отнема 1–2 работни дни, а всички акаунти се проверяват спрямо международни санкционни списъци; PEP не могат да се регистрират.

Какво е Формуляр А в Maclear: кога да го подпишете и какво означава

Формуляр А е еднократен швейцарски документ за съответствие, който потвърдява, че сте действителният собственик на средствата, които инвестирате в Maclear. Той се изпраща по имейл след първата ви инвестиция и се подписва електронно чрез Skribble, швейцарски доставчик на електронни подписи. Докато Формуляр А не бъде подписан, можете да направите една инвестиция, но не и повече, а AutoInvest остава недостъпен.

Защо моята проверка в Maclear не успя и как да я поправя?

Проверка в Maclear обикновено не успява по една от три причини: документ, който е изтекъл, размазан или с отрязани ъгли; селфи, скрито от очила, шапка или лошо осветление; или подаден скан или екранна снимка вместо на живо снимка чрез Sumsub. Повечето отхвърляния се решават чрез повторно заснемане на снимката на смартфон при добро осветление и незабавно повторно подаване.