Is Maclear compliant met AML en GDPR: hoe investeerdersgegevens en fondsen worden beschermd
03.08.2026
6 min
Maclear AG voldoet aan de Zwitserse Wet ter voorkoming van witwassen van geld (AMLA), de EU Algemene Verordening Gegevensbescherming (GDPR) en de Zwitserse Wet bescherming persoonsgegevens. Dit zijn wettelijke verplichtingen die voortkomen uit het lidmaatschap van PolyReg SRO en worden geverifieerd door onafhankelijke audits. Compliance dekt drie gebieden: wie toegang heeft tot het platform, hoe elke transactie wordt gescreend en hoe investeerdersgegevens worden opgeslagen en beschermd.
AML compliance: wat het betekent voor investeerders
Volgens de Zwitserse AMLA is Maclear verplicht elke investeerder en transactie te screenen om witwassen van geld en financiering van terrorisme te voorkomen. Deze verplichting geldt ongeacht het bedrag of de snelheid van de overdracht en kan niet worden afgezien voor enige investeerder.
AML-controles worden op drie niveaus uitgevoerd:
Bij onboarding — voordat een investeerder kan storten of investeren, moet de identiteit worden geverifieerd via KYC. Verificatie wordt afgehandeld door Sumsub.
Bij elke binnenkomende overdracht — elke storting wordt gescreend voordat de fondsen op de rekening van de investeerder worden bijgeschreven. De controles omvatten:
Controle | Wat wordt geverifieerd |
Sanctiescreening | Afzender en overdracht zijn niet gekoppeld aan gesanctioneerde individuen, entiteiten of rechtsgebieden |
Naam match | De naam van de bankrekening komt overeen met de geverifieerde identiteit van de investeerder op Maclear |
Bron van fondsen beoordeling | De oorsprong van de overdracht is consistent met het geverifieerde profiel van de investeerder en de opgegeven bron van fondsen |
Deze controles worden uitgevoerd onder AMLA, PolyReg SRO-regelgeving en FINMA Circulaire 2016/7. Instant SEPA overdrachten ondergaan dezelfde screening als standaardoverdrachten — "instant" verwijst naar de snelheid van bank naar bank, niet de bijschrijvingstijdlijn op Maclear.
Zie ook: Hoe wordt Maclear gereguleerd: SRO-lidmaatschap, PolyReg en Zwitserse wetgeving uitgelegd · Is mijn geld beschermd op Maclear? Een eerlijke antwoord over investeerdersbescherming · Waarom vereist Maclear identiteitsverificatie (KYC)? · Hoe voltooi ik de identiteitsverificatie op Maclear: proces en tijdlijn
Voortdurende monitoring — Maclear monitort de solvabiliteit van leners en de prestaties van projecten gedurende de looptijd van de lening. Het platform voert ook regelmatig interne rapportages en audits uit zoals vereist door PolyReg.
De audit van november 2024 door Grant Thornton AG — een onafhankelijke Zwitserse firma die opereert onder FINMA-goedgekeurde SRO-normen — bevestigde de strikte naleving van Maclear aan de AMLA-eisen, inclusief AML-processen, KYC-procedures en PolyReg-compliance.
GDPR-compliance: hoe investeerdersgegevens worden behandeld
Maclear voldoet aan de GDPR en de Zwitserse Wet op de Gegevensbescherming. De KYC-provider — Sumsub — is ook GDPR-conform. Gegevens van investeerders worden alleen verzameld om te voldoen aan wettelijke verplichtingen en worden voor geen ander doel gebruikt.
Welke gegevens Maclear opslaat na KYC-verificatie:
Uittreksels uit het identificatieproces in real-time
Foto's van de voor- en achterkant van het identiteitsdocument
Foto van het gezicht van de investeerder, en een foto van de investeerder met hun paspoort of ID
Aanvullende documenten ingediend tijdens de verificatie (nutsvoorziening factuur, uittreksels van het handelsregister waar van toepassing)
Hoe lang gegevens worden bewaard: Maclear slaat KYC-gegevens minimaal 10 jaar op na sluiting van het account, zoals vereist door de Zwitserse AMLA (→ Maclear Algemene Voorwaarden, sectie 2.11). Dit geldt voor identiteitsdocumenten, selfies en bijbehorende persoonlijke informatie. Het recht van de GDPR om uw gegevens te verwijderen, gaat niet boven deze verplichting. Na 10 jaar worden gegevens verwijderd in overeenstemming met het Privacybeleid van Maclear.
Wie toegang heeft tot investeerdersgegevens:
Gegevens worden vertrouwelijk bewaard. Maclear deelt investeerdersgegevens niet met belastingautoriteiten. Openbaarmaking aan AML/TF-autoriteiten vindt alleen plaats op een officiële aanvraag die aan Maclear is ingediend in overeenstemming met de Zwitserse wet. Geen derde partij ontvangt investeerdersgegevens buiten dit kader.
Wie slaat gegevens op:
Functie | Provider |
Identiteitsverificatie | Sumsub |
Documentondertekening | |
Platformgegevensopslag | Maclear AG, onder Zwitserse en EU-gegevensbeschermingswetgeving |
Worden mijn gegevens gedeeld met belastingautoriteiten?
Nee. Maclear rapporteert investeerdersgegevens niet aan belastingautoriteiten. Elke investeerder is verantwoordelijk voor het aangeven en betalen van belastingen volgens de wetten van hun land van belastingverblijf.
Kan ik mijn gegevens verwijderen voordat de periode van 10 jaar eindigt?
Nee. De Zwitserse AMLA vereist dat financiële tussenpersonen identiteitsverificatiegegevens minimaal 10 jaar bewaren. Dit is een wettelijke verplichting. Na de bewaartermijn worden gegevens verwijderd volgens het Privacybeleid van Maclear.
Wie controleert de naleving door Maclear?
PolyReg SRO kan de activiteiten van Maclear op elk moment inspecteren en geeft opdracht voor regelmatige audits. De onafhankelijke audit van november 2024 door Grant Thornton AG bevestigde volledige naleving van de Zwitserse AMLA en het reglement van PolyReg.
Regelgevende openbaarmaking: Maclear AG, geregistreerd in Zwitserland (UID CHE-115.674.165), lid van PolyReg SRO, een zelfregulerende organisatie die wordt gecontroleerd door FINMA.