Instrukcja użytkownika Maclear AutoInvest

Czym jest AutoInvest?

AutoInvest to funkcja, która pozwala zautomatyzować Twoje inwestycje na platformie Maclear poprzez ustawienie własnej strategii opartej na Twoich preferencjach (kraj, ryzyko, oprocentowanie). System będzie inwestował automatycznie w Twoim imieniu, gdy pojawią się pasujące projekty, oszczędzając Twój czas i zapewniając pierwszeństwo dostępu do okazji inwestycyjnych.

Na tym etapie AutoInvest jest dostępny dla inwestorów, którzy dopełnili zarówno potwierdzenia adresu (Proof of Address, POA), jak i Formularza A (Form A). Jeśli nie ukończyłeś jeszcze tych kroków, prosimy postępować zgodnie z instrukcjami przesłanymi na Twój adres e-mail. Dokumenty te są wymagane, aby zapewnić bezpieczny i zgodny z przepisami proces inwestycyjny.

Wkrótce POA i Formularz A będą dostępne również bezpośrednio na platformie, co sprawi, że konfiguracja AutoInvest będzie szybka i bezproblemowa dla wszystkich.

Dziękujemy za cierpliwość, gdy dopracowujemy tę funkcję i pracujemy nad zapewnieniem w pełni zautomatyzowanego, bezpiecznego doświadczenia inwestycyjnego.

Korzyści

• Inwestuj szybciej niż użytkownicy inwestujący ręcznie — jesteś pierwszy w kolejce.
• Inwestowanie bez zaangażowania — nie musisz stale monitorować platformy.
• Oparte na strategii — Twoje preferencje zawsze mają pierwszeństwo.

Jak to działa

Gdy nowy projekt zostaje oznaczony jako otwarty na inwestycje, a przełącznik AutoInvest zostanie włączony przez administratora, system automatycznie:

— Sprawdza wszystkie aktywne strategie użytkowników

— Tworzy kolejkę kwalifikujących się inwestorów

— Przydziela kwoty inwestycji, zanim inwestorzy inwestujący ręcznie uzyskają dostęp do projektu

💡 Jeśli Twoja strategia zostanie utworzona po udostępnieniu projektu, nie zostaniesz uwzględniony w automatycznej kolejce dla tego projektu.

Przed rozpoczęciem

Aby uzyskać dostęp do funkcji AutoInvest i z niej korzystać, upewnij się, że poniższe kroki zostały wykonane:

• Podpisałeś potwierdzenie adresu (Proof of Address, POA)
• Przesłałeś Formularz A (Form A)

Kroki te są niezbędne, aby aktywować pełną funkcjonalność inwestycyjną i zapewnić zgodność ze szwajcarskimi przepisami. Jeśli nie zostaną one wykonane, Twoja strategia AutoInvest nie zostanie aktywowana.

Pierwsze kroki

1. Przejdź do swojego konta Maclear
2. Skonfiguruj strategię:
   — Wybierz kraj, ryzyko, oprocentowanie
   — Określ kwotę inwestycji
   — (Opcjonalnie) Włącz automatyczną aktywację strategii po jej utworzeniu
3. Zapisz i aktywuj
   Jednocześnie możesz mieć tylko jedną aktywną strategię.

Utwórz swoją strategię: przewodnik krok po kroku

Oto, jak skonfigurować strategię AutoInvest na platformie Maclear:

1. Aktywacja po utworzeniu

Na górze formularza zobaczysz przełącznik:

Włącz — włącz tę opcję, jeśli chcesz, aby nowo utworzona strategia stała się aktywna natychmiast po zapisaniu.

Uwaga: Jednocześnie dozwolona jest tylko jedna aktywna strategia. Jeśli włączysz tę opcję, Twoja poprzednia aktywna strategia zostanie automatycznie dezaktywowana.

Pozostaw wyłączone — strategia zostanie zapisana jako wersja robocza bez jej aktywacji.

Uwaga: W takim przypadku albo Twoja poprzednia strategia pozostanie aktywna, albo żadna strategia nie będzie aktywna, jeśli wcześniej nie wybrano żadnej.

2. Nazwij swoją strategię

W polu "Nazwa strategii":

• Nadaj swojej strategii jasną, indywidualną nazwę (np. „Strefa euro o niskim ryzyku”).

3. Ustal kwotę inwestycji

W sekcji "Kwota inwestycji (€)":

• Określ minimalną i maksymalną kwotę, jaką chcesz zainwestować w jeden projekt.
• Minimalna inwestycja wynosi 50 €.

Przykład:

Od: 100 — Do: 500

Oznacza to, że AutoInvest przydzieli każdemu pasującemu projektowi kwotę z przedziału od 100 € do 500 €.

4. Ustal preferowane oprocentowanie

W polu "Oprocentowanie (od %)":

• Wprowadź minimalne akceptowalne oprocentowanie projektów, w które chcesz inwestować.

Przykład:

Od: 12

Informuje to system, aby dopasowywał wyłącznie projekty oferujące oprocentowanie roczne na poziomie 12% lub wyższym.

5. Określ zakres okresu kredytowania

W sekcji "Okres kredytowania (miesiące)":

• Wybierz minimalny i maksymalny czas trwania pożyczki, który Ci odpowiada, w miesiącach.

Przykład:

Od: 6 — Do: 24

Uwzględniane będą wyłącznie projekty z okresem kredytowania od 6 do 24 miesięcy.

Pamiętaj, że większość projektów Maclear mieści się obecnie w przedziale od 12 do 16 miesięcy, dlatego zalecamy ustawienie zakresu obejmującego co najmniej ten przedział, aby uzyskać lepsze wyniki dopasowania.

6. Wybór poziomu ryzyka

Z listy rozwijanej „Poziom ryzyka” wybierz preferowany profil ryzyka kredytowego lub — jeśli chcesz uzyskać maksymalną ekspozycję — opcję „Wszystkie poziomy”.

Maclear stosuje rating kredytowy klasy inwestycyjnej (investment-grade) w skali od D (niewykonanie zobowiązania) do AAA (wyjątkowy):

System będzie dopasowywał wyłącznie projekty należące do wybranej przez Ciebie kategorii ryzyka.

7. Kraje

Filtrowanie według geografii.

Możesz inwestować wyłącznie w projekty z określonych krajów albo dopuścić opcję „Wszystkie kraje”.

Uwaga: Maclear prezentuje obecnie pożyczkobiorców z szerokiego grona krajów europejskich oraz ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich, a naszą ofertę stale rozszerzamy.

8. Typy projektów

Wybierz, w jakie rodzaje działalności gospodarczej ma inwestować Twoja strategia.

Maclear udostępnia projekty z różnych sektorów. Możesz skoncentrować się na wybranych branżach lub wybrać „Wszystkie typy”, aby umożliwić szerszą dywersyfikację.

Oto pełna lista dostępnych kategorii:

• Wytwórstwo
• Wytwórstwo/Produkcja
• Produkcja
• Produkcja/Sprzedaż hurtowa
• Sprzedaż detaliczna
• Sprzedaż hurtowa i usługi
• Usługi
• Logistyka/Transport
• Budownictwo/Usługi
• Rolnictwo
• Loan Originator

Uwaga: Wybór określonych typów może pomóc dopasować portfel do branż, które lepiej rozumiesz lub którym bardziej ufasz. Na przykład niektórzy inwestorzy preferują przedsiębiorstwa produkcyjne z uwagi na ich aktywa materialne, inni zaś poszukują wysokiego potencjału wzrostu w usługach lub logistyce.

Zapisywanie strategii

Po wypełnieniu formularza:

• Kliknij Zapisz, aby zatwierdzić swoją strategię.
• Jeśli włączyłeś automatyczną aktywację, strategia stanie się aktywna natychmiast.
• W razie potrzeby zawsze możesz ją później dezaktywować lub usunąć.