Investiții în Păduri: o Tendință Sustenabilă sau o Moda Trecătoare?

Ce Este Investiția în Păduri?

Aceasta înseamnă cumpărarea și gestionarea activelor de arbori pentru a putea câștiga bani din creșterea lemnului, creșterea valorii terenului și vânzarea de servicii precum creditele de carbon. 

Deci, ce se califică ca pădure, mai întâi de toate? Este o întindere vastă de teren cu o creștere densă de arbori și arbuști. O pădure, între timp, se referă la întinderi de arbori gestionate în principal în scopul creșterii și vânzării lemnului. De exemplu, Departamentul Agriculturii din SUA (USDA) consideră livezile ca fiind agricultură. De asemenea, proiectele pure de conservare care nu vând lemn nu fac parte din investițiile în păduri.

Investițiile sustenabile au crescut rapid pe măsură ce tot mai mulți oameni continuă să folosească standardele de mediu, sociale și de guvernanță (ESG). Până în 2020, inițiativele sustenabile în piețele majore au totalizat 35,3 trilioane de dolari, reprezentând 36% din toți banii gestionați profesional și o creștere de 15% față de acum doi ani.

Un sondaj din 2024 realizat de Deloitte și Fletcher School a constatat că 79% dintre investitorii globali urmează acum regulile de investiții sustenabile. Aceasta este o creștere de 20% în cinci ani. Această schimbare a avut loc din cauza noilor legi, a unor randamente mai bune și a angajării de talente de top.

În ultimii ani, au apărut proiecte de finanțare digitală peer-to-peer, permițând proiectelor și afacerilor de mediu să obțină finanțare cu povara împărțită de numeroși investitori diferiți. Un astfel de proiect a fost proiectul Green Energy de la Maclear în Italia.

Tipuri de Investiții

Aceste inițiative vin în diferite forme. Fiecare tip are propriile caracteristici și modalități de a câștiga bani. Tipurile includ:

• Proprietatea de pădure;
• Fonduri forestiere;
• Credite de carbon și compensații;
• Servituți de conservare.

Proprietatea de pădure

Așa cum sugerează numele, investitorii cumpără terenuri împădurite pentru a crește și vinde arbori. Ei beneficiază dacă valoarea terenului crește. În SUA, există aproximativ 80–90 de milioane de acri de pădure în valoare de 100–200 de miliarde de dolari în care instituțiile pot investi.

Fonduri

Acestea sunt colaborări de grup conduse de profesioniști, cum ar fi organizațiile de management al investițiilor în lemn (TIMOs). Ele adună bani pentru a cumpăra și gestiona mari întinderi de arbori și, de asemenea, vând lemn și produse conexe. 

Credite de Carbon și Compensații

Investitorii plătesc pentru a proteja sau planta arbori, care absorb dioxid de carbon. Ei câștigă apoi credite de carbon pe care le pot vinde pe piețele voluntare. În 2024, această piață a fost evaluată la 1,7 miliarde de dolari și se așteaptă să crească cu 25% în fiecare an din 2025 până în 2034.

‍

Servituți de Conservare

Acestea sunt acorduri legale care limitează modul în care poate fi folosit terenul pentru a rămâne protejat. Investitorii primesc adesea reduceri fiscale sau alte plăți pentru a accepta aceste limite.

Cum Funcționează Investițiile

Investițiile în păduri combină diverse fluxuri de venituri cu păduri sustenabile pentru a menține și crește valoarea activelor. Veniturile provin din tăierea și distribuirea arborilor, vânzarea de credite de carbon, turismul bazat pe natură (cum ar fi drumețiile și tururile de observare a faunei) și vânzarea de produse din arbori, cum ar fi nuci, fructe de pădure și plante folosite pentru medicină.

Rangerii și proprietarii de terenuri au grijă de păduri folosind metode ecologice, cum ar fi tăierea doar a unui număr limitat de arbori deodată, replantarea de arbori noi și respectarea unor reguli stricte de mediu pentru a menține zonele naturale sănătoase. 

Ei pot, de asemenea, să angajeze ajutorul organizațiilor certificate care au obținut certificarea de la organisme precum Consiliul de Administrație a Pădurilor (FSC). Aceste organizații certificate urmează practici de management sustenabil al vegetației atunci când au grijă de păduri.

Nicio inițiativă nu vine fără un risc. Investițiile în păduri vin cu riscuri de care investitorii ar trebui să fie conștienți. De exemplu, incendiile de vegetație din California din 2020 au ars 4,3 milioane de acri, arătând cum dezastrele naturale pot reduce profiturile. Există, de asemenea, riscuri de piață, cum ar fi fluctuațiile prețurilor lemnului sau noile legi care afectează utilizarea terenurilor vegetale.

Impactul Ecologic și Social

Mai mult decât profitabilitatea, inițiativele de arbori sunt văzute ca o alegere inteligentă care ajută mediul, societatea și economia deopotrivă. Este motivul pentru care persoanele cu considerații etice caută să investească în acest domeniu. Deci, care sunt aceste beneficii?

Beneficii Ecologice

Pădurile absorb cantități uriașe de poluare cu CO2. Ele absorb aproximativ 16 miliarde de tone anual, încetinind schimbările climatice. Întinderile tropicale singure previn peste 1 °C din încălzirea globală. Pădurile protejează, de asemenea, fauna. 

Aceste locuri sunt casa mai multor plante și animale terestre, inclusiv majoritatea amfibienilor, păsărilor și mamiferelor. Ele mențin solul în loc, opresc eroziunea și filtrează apa pentru a o menține curată.

Impacturi Sociale

Pădurile creează locuri de muncă pentru 33 de milioane de oameni la nivel mondial, inclusiv aproape 1 milion în industria pădurilor din SUA. Multe dintre aceste locuri de muncă sunt în zone rurale, stimulând economiile locale.

În plus față de crearea de locuri de muncă, întinderile de arbori ajută, de asemenea, comunitățile indigene să își păstreze tradițiile vii. Aceste comunități gestionează peste 38 de milioane de kilometri pătrați de teren la nivel global. Pădurile oferă drumeții, tururi de observare a faunei și alte activități care îmbunătățesc viața oamenilor și generează venituri.

Viabilitate Economică

Investițiile în lemn au crescut cu 10,7% anual în medie din 1987. În decurs de 28 de ani, acestea au depășit acțiunile și obligațiunile cu randamente de 9,3%.

Activele forestiere nu cresc și nu scad ca acțiunile. Valoarea lor se schimbă mai lent (6,9% față de fluctuațiile de 15,9% ale S&P 500).  Lemnul și creditele de carbon rămân în cerere chiar și în timpul inflației sau recesiunilor economice.

‍

‍

Investiții în Păduri: Aici pentru a Rămâne sau Doar o Fază?

Chiar și cu beneficiile lor, unii se întreabă dacă astfel de inițiative vor dura sau vor dispărea. Ei bine, ți-am oferit tendințe de piață, exemple din lumea reală și opinii de experți pentru a-ți permite să decizi. Iată ce se întâmplă:

• Mai Multe Fonduri, Mai Mult Interes: La nivel mondial, numărul fondurilor forestiere închise a crescut de la 7 în 2003 la 130 în 2021, cu randamente medii variind între 10% și 16%. În 2021, fondul tipic a câștigat aproximativ 16,4% randament anual.
• Cerere Ecologică: Oamenii și companiile doresc produse mai ecologice, ceea ce determină investițiile sustenabile să crească cu 15% anual. Vânzările de credite de carbon ar putea atinge 7–35 de miliarde de dolari până în 2030.
• Ajutor Guvernamental: Reguli precum legile „finanțării verzi” ale UE și politicile de protecție a vegetației stimulează industria.

Iată câteva lucruri pe care experții le prevăd:

• Potencial în Creștere: Analiștii financiari și experții în mediu consideră investițiile în păduri ca fiind o clasă de active în creștere. Un raport de la Nixon Peabody a numit pădurile o „stea în ascensiune” pentru investitori. Ele ajută la combaterea schimbărilor climatice și sprijină comunitățile.
• Obiective Mari: Serviciul Forestier din SUA subliniază potențialul său triplu câștig, în timp ce Climate Change News notează că lumea are nevoie de 296 de miliarde de dolari până în 2030 pentru a repara pădurile deteriorate și a atinge obiectivele climatice.

Povești de Succes din Lumea Reală

Programul de investiții în păduri din Mexic a redus sărăcia, a creat locuri de muncă și a ajutat comunitățile să se adapteze la provocări, realizând astfel dezvoltarea rurală. Programul de Plată pentru Servicii de Mediu (PES) din Costa Rica a inversat defrișările și a dublat suprafața forestieră în 26 de ani, plătind localnicii pentru a proteja pădurile. Un proiect din 2024 a strâns 1,8 milioane de dolari pentru a planta copaci și a crea locuri de muncă.

Incendiile de vegetație și schimbările legislative pot afecta investițiile. Unele soluții sunt mai bune pentru siguranța împotriva incendiilor, răspândind investițiile în diferite regiuni și asigurări.

Concluzie

Investițiile în păduri sunt o alegere inteligentă pentru persoanele care le pasă de mediu. Ele ajută la combaterea schimbărilor climatice prin stocarea carbonului, protejarea faunei sălbatice și sprijinirea comunităților locale, oferindu-ți în același timp randamente financiare solide. Devine și mai bine, deoarece ajută la răspândirea riscurilor în portofoliul tău.

Da, există riscuri, dar experții și tendințele arată că aceste inițiative sunt aici pentru a rămâne. Așadar, dacă vrei să îți crești finanțele în timp ce faci bine pentru planetă, ar trebui să iei în considerare serios investițiile în păduri. Și dacă în cele din urmă investești, asigură-te că le gestionezi responsabil.

Dacă ești interesat să te alături unui proiect promițător, proiectul de Energie Verde al Maclear oferă o rată a dobânzii de 14,7% și 36% LTV.