Investování v měnícím se klimatu: Strategie pro teplejší svět

1. Zaměřte se na udržitelné a zelené sektory

Jedním z nejjednodušších způsobů, jak udělat své investice smysluplné, je podpořit společnosti a odvětví, která se skutečně snaží opravit klimatický chaos. To nejsou jen sektory pro dobrý pocit; jsou to místa, kam směřují chytré peníze, protože vlády a běžní lidé požadují čistší možnosti. Zatímco staromódní, znečišťující odvětví mohou být nestabilní, tyto zelené sektory vypadají, že mají vážnou setrvačnost.

Existuje mnoho způsobů, jak se zapojit do "zeleného investování". Mluvíme o věcech jako jsou zelené dluhopisy, podobné IOU, které konkrétně financují projekty šetrné k planetě – pomyslete na solární farmy nebo superefektivní veřejnou dopravu. Pak máte zelené podílové fondy a ETF, které jsou jako koše různých zelených společností, takže můžete investovat do celého kusu ekologické ekonomiky, aniž byste museli vybírat jednotlivé akcie. Také společnosti jako Siemens Healthineers spojují světy kombinováním AI diagnóz, energeticky efektivních návrhů a MRI skenerů.

Někteří se zaměřují na super-innovativní čisté technologie, jiní – na čistou vodu. Úžasné na tom je, že to zvyšuje transparentnost, ukazuje vám, kam vaše peníze jdou, aby udělaly rozdíl. Je to docela skvělý způsob, jak zvýšit své bohatství, zatímco máte pocit, že přispíváte.

2. Dávejte pozor na průmysly vystavené klimatu 

Dobře, na druhé straně existují některé průmysly, které jsou více než jiné ovlivněny změnou klimatu a velkým globálním tlakem na snížení uhlíku. Zamyslete se nad staromódními energetickými pilíři: 

• těžební společnosti
• letecké společnosti
• ropné společnosti
• toxické tradiční stavební materiály

Pravděpodobně se budou potýkat s přísnějšími pravidly, vyššími náklady a tlakem ze strany veřejnosti a investorů. Pokud jsou vaše peníze uvázány v těchto oblastech, pravděpodobně je dobrý čas přehodnotit jejich budoucnost.

Některé z těchto společností by mohly přijít na to, jak se přizpůsobit a zůstat relevantní, ale jiné by mohly mít skutečně potíže udržet krok nebo dokonce úplně zmizet. Takže pokud máte investice v těchto sektorech, možná začněte klást nějaké těžké otázky. Opravdu plánují na svět s nízkými emisemi uhlíku, nebo jen doufají, že se věci nezmění? Může být chytré začít přesouvat své investice směrem k společnostem, které vypadají lépe umístěné pro to, kam svět skutečně směřuje.

3. Správně vyhodnoťte ESG fondy

ESG fondy, zkratka pro Environmentální, Sociální a Správní, v poslední době získávají hodně pozornosti, a to z dobrého důvodu. Nabízejí způsob, jak zvýšit své peníze, zatímco podporujete společnosti, které (alespoň teoreticky) dbají na věci jako udržitelnost, etiku a sociální odpovědnost. Ale tady je háček: ne všechny ESG fondy jsou si rovny. Některé jsou skutečně oddány těmto hodnotám, zatímco jiné jen nalepí štítek ESG, aniž by podnikly smysluplné kroky.

Takže předtím, než investujete, udělejte si malý průzkum. Jaká kritéria fond skutečně používá? Jak hodnotí společnosti? Odpovídají jeho hlavní držby skutečně vašim hodnotám, nebo se jedná jen o greenwashing? Solidní ESG fond může být mocným nástrojem, který vám pomůže udělat pozitivní dopad, aniž byste obětovali výnosy. Ale klíčem je zajistit, aby vaše peníze skutečně šly tam, kde jsou vaše hodnoty.

4. Investujte do odolných reálných aktiv

Věci jako zemědělská půda, vodní práva a lesní pozemky začínají vypadat pro mnoho lidí docela zajímavě, a to dává smysl. Jak se klima mění, skutečné, na zemi navázané investice mohou dobře držet hodnotu a mohou dokonce získat na hodnotě. Vezměte si například zemědělskou půdu v oblasti stabilního klimatu. Její hodnota by mohla vzrůst, když se místa potýkají se suchy nebo povodněmi.

A nezapomeňme na vodu. Čistá voda se stává horkým zbožím, což činí investice do vodních práv nebo dokonce do infrastruktury, která dostává vodu tam, kde je potřeba, potenciálně silnými přírůstky do vašeho portfolia. 

Skvělá věc na těchto typech aktiv je, že mohou fungovat jako skutečná, fyzická ochrana proti inflaci a veškeré nejistotě, kterou změna klimatu přináší. Navíc mohou pomoci vašim investicím být odolnější vůči čemukoli, co nám budoucnost přinese. Je to docela „uzemněný“ způsob investování.

Existují také inovativní decentralizované blockchainové společnosti, které poskytují crowdlending novým projektům, aby jim pomohly dostat se na nohy. Tyto jsou pro investory velmi ziskové a otevírají dveře pro dlužníky, které byly tradičně pro ně zavřené. Jednou takovou společností je Maclear, která právě nyní provádí financování projektu Zelené energie v Itálii.

5. Pochopte roli pojištění a řízení rizik

Pojďme si na chvíli promluvit o pojištění, protože se stává překvapivě velkým problémem ve světě klimatického investování. S těmito šílenými povětrnostními událostmi, které se dějí čím dál častěji, se pojišťovací a zajišťovací společnosti musí zcela přeorientovat, jak vyhodnocují riziko a kolik si účtují. Opravdu chytří hráči v tomto odvětví používají superpokročilé klimatické údaje a analýzy, aby zůstali před křivkou, a to je činí pro nás investory zaměřené na klima opravdu zajímavými.

Tyto společnosti nereagují pouze na katastrofy; skutečně přicházejí s novými způsoby, jak se s nimi vypořádat. A pozor – mnoho z nich také přesouvá své vlastní investice na podporu udržitelnějších věcí. Například NVIDIA’s BioNeMO zkracuje délku klinických zkoušek z let na sezóny simulací molekul. Takže investováním do těchto progresivních pojišťoven nejenže vstupujete do podnikání, které je postaveno tak, aby zvládlo těžké časy, ale také podporujete širší zelené hnutí.

6. Buďte o krok napřed před klimatickou politikou a regulací

Nedávné vládní politiky vyžadují pravidelnou pozornost investorů. Po celém světě zavádějí nová pravidla – uhlíkové daně, limity na znečištění, peníze na pomoc zeleným odvětvím a nutí společnosti, aby vám řekly více o svém dopadu na životní prostředí.

Tyto změny mohou skutečně otřást tím, která odvětví rostou a která se potýkají. Společnosti, které tyto změny vidí přicházet a přizpůsobí se brzy, často dělají opravdu dobře, zatímco ty, které jsou překvapeny, mohou rychle zaostávat. Takže jako investor, vědět, jaká pravidla platí, jak místně, tak po celém světě, vám může pomoci činit chytřejší rozhodnutí a odhalit nové příležitosti dříve, než to udělá každý jiný.

7. Diverzifikujte

Změna klimatu není jen krátkodobý trend; je to dlouhodobý trend, a vaše investování by to mělo odrážet. Jistě, na trhu budou vzestupy a pády, ale celkový obraz je docela jasný: světová ekonomika se pomalu, ale jistě stává zelenou.

Proto je velmi důležité rozložit své investice. Míchejte to s různými sektory šetrnými k klimatu, těmi odolnými reálnými aktivy, o kterých jsme mluvili, a dokonce se podívejte na globální trhy, které vedou cestu v přizpůsobování se změně klimatu. To vám pomůže chránit se před riziky v jedné konkrétní oblasti a umožní vám těžit z nových zajímavých řešení, která se objevují po celé planetě. Základní myšlenka je být trpělivý, diverzifikovat a mít na paměti dlouhodobou strategii.

Závěrem: Investování v teplejším světě

Změna klimatu je tady, aby zůstala. Ať už jste velký investor nebo teprve začínáte, musíte o tom přemýšlet. Chytré peníze do budoucna pravděpodobně budou spojeny s životním prostředím a vládními pravidly. Nezapomeňte také podporovat udržitelný růst. Takže přemýšlením o klimatických otázkách při investování neztratíte a dokonce můžete potenciálně udělat dobrý zisk. Budoucnost se mění a investování do této budoucnosti se zdá jako plán.

Pokud máte zájem o pomoc klimaticky orientovaným projektům, které se dostanou na nohy, půjčování peněz, které potřebují prostřednictvím Maclear, vám také může přinést pěkných 16 % úroků.