Επενδύσεις σε ένα Μεταβαλλόμενο Κλίμα: Στρατηγικές για έναν Θερμαινόμενο Πλανήτη

Ας συζητήσουμε για την αξιοποίηση των χρημάτων σας σε έναν κόσμο που αισθάνεται τη ζέστη. Ακραίες καταιγίδες, άνοδος της στάθμης των υδάτων – δεν είναι πλέον απλώς ένα ντοκιμαντέρ για τη φύση. Επηρεάζει την οικονομία, το οποίο σημαίνει ότι ανατρέπει τις ισορροπίες και για εμάς τους επενδυτές.

Σκεφτείτε το ως εξής: η προσκόλληση στις παραδοσιακές επενδυτικές πρακτικές, ενώ το κλίμα αλλάζει, μοιάζει με απόπλου κατευθείαν προς μια ζώνη τυφώνων, χωρίς έλεγχο ούτε της πρόγνωσης του καιρού. Εάν, όμως, κατανοήσετε τι συμβαίνει και εντοπίσετε τις ενδιαφέρουσες νέες ευκαιρίες, μπορείτε πραγματικά να έχετε πολύ καλά αποτελέσματα και να συμβάλετε στην οικοδόμηση ενός πιο βιώσιμου μέλλοντος. Χωρίς περαιτέρω καθυστέρηση, ακολουθούν οι κορυφαίες στρατηγικές που αξίζει να ακολουθηθούν σε αυτό το εξελισσόμενο μετεωρολογικό περιβάλλον.

1. Εστίαση σε Βιώσιμους και Πράσινους Κλάδους

Ένας από τους πιο άμεσους τρόπους για να έχουν αντίκτυπο οι επενδύσεις σας είναι να στηρίξετε τις εταιρείες και τους κλάδους που προσπαθούν όντως να διορθώσουν το κλιματικό αδιέξοδο. Δεν πρόκειται απλώς για κλάδους που προσφέρουν ηθική ικανοποίηση· είναι εκεί όπου κατευθύνονται τα έξυπνα κεφάλαια, επειδή κυβερνήσεις και πολίτες απαιτούν καθαρότερες επιλογές. Ενώ οι παραδοσιακοί, ρυπογόνοι κλάδοι ενδέχεται να κλονίζονται, οι πράσινοι αυτοί κλάδοι φαίνεται να διαθέτουν σοβαρές προοπτικές διάρκειας.

Υπάρχουν πολυάριθμοι τρόποι συμμετοχής στις «πράσινες επενδύσεις» (green investing). Μιλάμε για πράγματα όπως τα πράσινα ομόλογα, τα οποία μοιάζουν με χρεωστικούς τίτλους που χρηματοδοτούν ειδικά έργα φιλικά προς τον πλανήτη – σκεφτείτε φωτοβολταϊκά πάρκα ή εξαιρετικά αποδοτικές δημόσιες συγκοινωνίες. Έπειτα, υπάρχουν τα πράσινα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF, τα οποία λειτουργούν ως καλάθια διαφορετικών πράσινων εταιρειών, ώστε να μπορείτε να επενδύσετε σε ένα ολόκληρο τμήμα της οικολογικής οικονομίας, αντί να επιλέγετε μεμονωμένες μετοχές. Επίσης, επιχειρήσεις όπως η Siemens Healthineers γεφυρώνουν κόσμους, συνδυάζοντας διαγνώσεις με τεχνητή νοημοσύνη, ενεργειακά αποδοτικούς σχεδιασμούς και μαγνητικούς τομογράφους.

Ορισμένες επικεντρώνονται σε εξαιρετικά καινοτόμες καθαρές τεχνολογίες, άλλες – στο καθαρό νερό. Το εντυπωσιακό στοιχείο είναι η αυξανόμενη διαφάνεια, που σας δείχνει πού κατευθύνονται τα χρήματά σας για να κάνουν τη διαφορά. Είναι ένας αρκετά έξυπνος τρόπος να αυξήσετε τον πλούτο σας, νιώθοντας παράλληλα ότι συμβάλλετε.

2. Προσοχή στους Κλάδους με Έκθεση στο Κλίμα 

Από την άλλη πλευρά, υπάρχουν ορισμένοι κλάδοι που πλήττονται περισσότερο από άλλους από την κλιματική αλλαγή και τη μεγάλη παγκόσμια προσπάθεια μείωσης των εκπομπών άνθρακα. Σκεφτείτε τους παραδοσιακούς πυλώνες της ενέργειας: 

• εξορυκτικές εταιρείες
• αεροπορικές εταιρείες
• πετρελαϊκές εταιρείες
• τοξικά συμβατικά δομικά υλικά

Είναι πιθανό να αντιμετωπίσουν αυστηρότερους κανόνες, υψηλότερο κόστος, καθώς και πιέσεις από το κοινό και τους επενδυτές. Εάν τα χρήματά σας είναι δεσμευμένα σε αυτούς τους τομείς, πρόκειται πιθανώς για την κατάλληλη στιγμή να επανεξετάσετε το μέλλον τους.

Ορισμένες από αυτές τις εταιρείες ενδέχεται να καταφέρουν να προσαρμοστούν και να παραμείνουν σχετικές, ενώ άλλες μπορεί να δυσκολευτούν σοβαρά να ακολουθήσουν ή ακόμη και να εξαφανιστούν εντελώς. Έτσι, εάν διατηρείτε επενδύσεις σε αυτούς τους κλάδους, ίσως αξίζει να αρχίσετε να θέτετε ορισμένα δύσκολα ερωτήματα. Σχεδιάζουν όντως για έναν κόσμο χαμηλών εκπομπών άνθρακα ή απλώς ελπίζουν ότι τα πράγματα θα μείνουν ίδια; Ενδέχεται να αποτελεί έξυπνη κίνηση να αρχίσετε να μετατοπίζετε τις επενδύσεις σας προς εταιρείες που φαίνονται καλύτερα τοποθετημένες για την κατεύθυνση προς την οποία βαδίζει πραγματικά ο κόσμος.

3. Σωστή Αξιολόγηση των ESG Κεφαλαίων

Τα ESG κεφάλαια, από τα αρχικά των λέξεων Environmental, Social, and Governance (Περιβάλλον, Κοινωνία και Διακυβέρνηση), προσελκύουν μεγάλη προσοχή τον τελευταίο καιρό, και δικαιολογημένα. Προσφέρουν έναν τρόπο να αυξήσετε τα χρήματά σας, στηρίζοντας παράλληλα εταιρείες που (τουλάχιστον θεωρητικά) ενδιαφέρονται για ζητήματα όπως η βιωσιμότητα, η ηθική και η κοινωνική ευθύνη. Υπάρχει, όμως, μια παγίδα: δεν είναι όλα τα ESG κεφάλαια ίδια. Ορισμένα είναι πραγματικά προσηλωμένα σε αυτές τις αξίες, ενώ άλλα απλώς προσθέτουν την ετικέτα ESG χωρίς ουσιαστική δράση.

Επομένως, προτού επενδύσετε, κάντε μια μικρή έρευνα. Ποια κριτήρια χρησιμοποιεί στην πράξη το κεφάλαιο; Πώς αξιολογεί τις εταιρείες; Οι κύριες θέσεις του συμβαδίζουν πραγματικά με τις αξίες σας ή πρόκειται απλώς για πρασίνισμα εικόνας (greenwashing); Ένα αξιόπιστο ESG κεφάλαιο μπορεί να αποτελέσει ισχυρό εργαλείο, βοηθώντας σας να έχετε θετικό αντίκτυπο χωρίς να θυσιάσετε τις αποδόσεις. Το κλειδί, όμως, είναι να διασφαλίσετε ότι τα χρήματά σας κατευθύνονται όντως εκεί όπου βρίσκονται οι αξίες σας.

4. Επενδύσεις σε Ανθεκτικά Πραγματικά Περιουσιακά Στοιχεία

Στοιχεία όπως η γεωργική γη, τα δικαιώματα ύδατος και οι δασικές εκτάσεις αρχίζουν να φαίνονται αρκετά ενδιαφέροντα σε πολλούς, και αυτό είναι απολύτως λογικό. Καθώς το κλίμα μεταβάλλεται, οι πραγματικές, συνδεδεμένες με τη γη επενδύσεις μπορούν να διατηρήσουν αρκετά καλά την αξία τους, ενδέχεται δε να καταστούν και πιο πολύτιμες. Πάρτε για παράδειγμα τη γεωργική γη σε μια περιοχή με σταθερό κλίμα. Η αξία της μπορεί να αυξηθεί, καθώς άλλες περιοχές αντιμετωπίζουν ξηρασίες ή πλημμύρες.

Και ας μην ξεχνάμε το νερό. Το καθαρό νερό εξελίσσεται σε περιζήτητο εμπόρευμα, γεγονός που καθιστά τις επενδύσεις σε δικαιώματα ύδατος ή ακόμη και στις υποδομές που μεταφέρουν το νερό όπου χρειάζεται δυνητικά ισχυρές προσθήκες στο χαρτοφυλάκιό σας. 

Το ενδιαφέρον με αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι ότι μπορούν να λειτουργήσουν ως πραγματικό, υλικό αντιστάθμισμα τόσο έναντι του πληθωρισμού όσο και έναντι της αβεβαιότητας που φέρνει η κλιματική αλλαγή. Επιπλέον, μπορούν να συμβάλουν στην ανθεκτικότητα των επενδύσεών σας απέναντι σε ό,τι κι αν επιφυλάσσει το μέλλον. Πρόκειται για έναν αρκετά «γειωμένο» τρόπο επένδυσης.

Υπάρχουν επίσης καινοτόμες αποκεντρωμένες εταιρείες blockchain που παρέχουν crowdlending σε νέα έργα, ώστε να τα βοηθήσουν να ξεκινήσουν. Αυτές είναι ιδιαίτερα επικερδείς για τους επενδυτές και ανοίγουν πόρτες σε δανειολήπτες, οι οποίες παραδοσιακά ήταν κλειστές για αυτούς. Μία τέτοια εταιρεία είναι η Maclear, η οποία υλοποιεί επί του παρόντος χρηματοδότηση για το έργο Green Energy στην Ιταλία.

5. Κατανόηση του Ρόλου της Ασφάλισης και της Διαχείρισης Κινδύνου

Ας μιλήσουμε για λίγο για την ασφάλιση, καθώς αποκτά εκπληκτικά μεγάλη σημασία στον κόσμο των κλιματικών επενδύσεων. Με όλα αυτά τα ακραία καιρικά φαινόμενα να συμβαίνουν ολοένα συχνότερα, οι ασφαλιστικές και αντασφαλιστικές εταιρείες αναγκάζονται να επανεξετάσουν πλήρως τον τρόπο με τον οποίο υπολογίζουν τον κίνδυνο και το ύψος των ασφαλίστρων. Οι πραγματικά έξυπνοι παίκτες του κλάδου αξιοποιούν εξαιρετικά προηγμένα κλιματικά δεδομένα και αναλύσεις για να παραμείνουν μπροστά από τις εξελίξεις, και αυτό τους καθιστά ιδιαίτερα ενδιαφέροντες για εμάς, τους επενδυτές με κλιματική συνείδηση.

Αυτές οι εταιρείες δεν αντιδρούν απλώς στις καταστροφές· αναπτύσσουν όντως νέους τρόπους αντιμετώπισής τους. Και προσέξτε αυτό – πολλές από αυτές μετατοπίζουν επίσης τις δικές τους επενδύσεις προς τη στήριξη περισσότερο βιώσιμων δραστηριοτήτων. Για παράδειγμα, το BioNeMO της NVIDIA μειώνει τη διάρκεια των κλινικών δοκιμών φαρμάκων από χρόνια σε εποχές, μέσω της προσομοίωσης μορίων. Επομένως, επενδύοντας σε αυτούς τους διορατικούς ασφαλιστές, δεν αξιοποιείτε απλώς μια επιχειρηματική δραστηριότητα δομημένη ώστε να αντέχει σε δύσκολες περιόδους· στηρίζετε επίσης την πράσινη μετάβαση συνολικά.

6. Παρακολούθηση των Εξελίξεων στην Κλιματική Πολιτική και τη Ρύθμιση

Η πρόσφατη κυβερνητική πολιτική απαιτεί την τακτική προσοχή των επενδυτών. Σε όλον τον κόσμο, εισάγονται νέοι κανόνες – φόροι άνθρακα, όρια στη ρύπανση, χρηματοδότηση για τη στήριξη των πράσινων κλάδων και υποχρέωση των εταιρειών να παρέχουν περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις περιβαλλοντικές τους επιπτώσεις.

Αυτές οι αλλαγές μπορούν πραγματικά να ανατρέψουν το ποιοι κλάδοι αναπτύσσονται και ποιοι δυσκολεύονται. Οι εταιρείες που προβλέπουν αυτές τις αλλαγές και προσαρμόζονται έγκαιρα συνήθως σημειώνουν πολύ καλές επιδόσεις, ενώ εκείνες που αιφνιδιάζονται μπορούν να μείνουν γρήγορα πίσω. Έτσι, ως επενδυτής, η γνώση του ρυθμιστικού πλαισίου, τόσο σε τοπικό όσο και σε παγκόσμιο επίπεδο, μπορεί να σας βοηθήσει να λαμβάνετε εξυπνότερες αποφάσεις και να εντοπίζετε νέες ευκαιρίες πριν από όλους τους άλλους.

7. Διαφοροποιήστε

Η κλιματική αλλαγή δεν είναι ένα παροδικό φαινόμενο· είναι μια μακροπρόθεσμη τάση και οι επενδύσεις σας θα πρέπει να το αντικατοπτρίζουν. Βέβαια, θα υπάρξουν ανοδικές και καθοδικές φάσεις στην αγορά, όμως η γενική εικόνα είναι αρκετά σαφής: η παγκόσμια οικονομία στρέφεται αργά αλλά σταθερά προς την πράσινη κατεύθυνση.

Γι' αυτόν τον λόγο η κατανομή των επενδύσεών σας σε διαφορετικές τοποθετήσεις είναι εξαιρετικά σημαντική. Συνδυάστε διάφορους κλάδους φιλικούς προς το κλίμα, τα ανθεκτικά πραγματικά περιουσιακά στοιχεία για τα οποία μιλήσαμε, ακόμη και αγορές του εξωτερικού που πρωτοπορούν στην προσαρμογή στην κλιματική αλλαγή. Αυτό συμβάλλει στην προστασία σας από κινδύνους που αφορούν έναν συγκεκριμένο τομέα και σας επιτρέπει να επωφεληθείτε από ενδιαφέρουσες νέες λύσεις που αναπτύσσονται σε όλον τον πλανήτη. Το συμπέρασμα είναι να έχετε υπομονή, να διαφοροποιείτε και να διατηρείτε το βλέμμα σας στον μακροπρόθεσμο ορίζοντα.

Συνοψίζοντας: Επενδύοντας σε έναν θερμότερο κόσμο

Η κλιματική αλλαγή είναι εδώ για να μείνει. Είτε είστε επενδυτής μεγάλου βεληνεκούς είτε κάνετε μόλις τα πρώτα σας βήματα, οφείλετε κατά κάποιον τρόπο να τη λάβετε υπόψη. Τα έξυπνα κεφάλαια στο μέλλον θα συνδέονται πιθανότατα με το περιβάλλον και τους κρατικούς κανόνες. Φροντίστε επίσης να στηρίξετε τη βιώσιμη ανάπτυξη. Έτσι, λαμβάνοντας υπόψη τα κλιματικά ζητήματα κατά τη διάρκεια των επενδύσεών σας, δεν θα βρεθείτε εντελώς εκτεθειμένοι και θα μπορούσατε ενδεχομένως να έχετε ακόμη και καλή απόδοση. Το μέλλον αλλάζει και η επένδυση σε αυτό το μέλλον φαίνεται καλή στρατηγική.

Εάν σας ενδιαφέρει να συμβάλετε ουσιαστικά στην υποστήριξη έργων με κλιματικό προσανατολισμό, δανείζοντάς τους τα κεφάλαια που χρειάζονται μέσω της Maclear μπορείτε επίσης να κερδίσετε ελκυστικό τόκο 16%.