Investir dans le changement climatique : stratégies pour faire face au réchauffement de la planète

Parlons de la façon de faire fructifier votre argent dans un monde en proie à la chaleur. Tempêtes folles, marées montantes : ce n'est plus un simple documentaire sur la nature. Cela a un impact sur l'économie, ce qui signifie que cela bouleverse les choses pour nous, investisseurs.

Pensez-y de cette façon : s'en tenir à des investissements à l'ancienne alors que le climat change, c'est comme s'embarquer directement dans une zone cyclonique sans même consulter l'application météo. Cependant, si vous comprenez ce qui se passe et que vous repérez les nouvelles opportunités intéressantes, vous pouvez vraiment réussir et contribuer à construire un avenir plus durable. Sans plus attendre, voici les principales stratégies à adopter dans cet environnement météorologique en constante évolution.

1. Mettre l'accent sur les secteurs durables et verts

L'un des moyens les plus simples de rentabiliser vos investissements est d'apporter votre soutien aux entreprises et aux industries qui essaient réellement de remédier au problème climatique. Il ne s'agit pas simplement de secteurs où l'on se sent bien ; c'est là que se dirige l'argent intelligent, car les gouvernements et les citoyens exigent des options plus propres. Alors que les industries polluantes de la vieille école sont peut-être en train de devenir fragiles, ces secteurs verts semblent avoir une solide capacité de résistance.

Il existe de nombreuses méthodes pour se lancer dans « l'investissement vert ». Nous parlons de sujets tels que les obligations vertes, similaires aux obligations internationales qui financent spécifiquement des projets respectueux de la planète, comme les parcs solaires ou les transports publics très efficaces. Ensuite, vous avez les fonds communs de placement et les ETF verts, qui sont comme des paniers de différentes entreprises vertes. Vous pouvez donc investir dans une grande partie de l'éco-économie en choisissant uniquement des actions individuelles. En outre, des entreprises comme Siemens Healthineers reliez les mondes en combinant des diagnostics d'IA, des conceptions économes en énergie et des scanners IRM.

Certains se concentrent sur des technologies propres très innovantes, d'autres sur l'eau potable. Ce qui est génial, c'est l'amélioration de la transparence, en vous montrant comment votre argent va faire la différence. C'est une très bonne façon de faire fructifier votre patrimoine tout en ayant le sentiment d'apporter votre contribution.

2. Attention aux industries exposées au climat

D'un autre côté, certaines industries sont plus freinées que d'autres par le changement climatique et la grande campagne mondiale visant à réduire les émissions de carbone. Pensez aux piliers énergétiques de la vieille école :

• sociétés minières
• compagnies aériennes
• compagnies pétrolières
• matériaux de construction traditionnels toxiques

Ils sont susceptibles de faire face à des règles plus strictes, à des coûts plus élevés, ainsi qu'à des pressions de la part du public et des investisseurs. Si votre argent est bloqué dans ces domaines, c'est probablement le bon moment pour reconsidérer leur avenir.

Certaines de ces entreprises trouveront peut-être comment s'adapter et rester pertinentes, mais d'autres pourraient avoir du mal à suivre le rythme, voire disparaître complètement. Donc, si vous avez des investissements dans ces secteurs, commencez peut-être à vous poser des questions difficiles. Planifient-ils réellement un monde à faibles émissions de carbone ou espérent-ils simplement que les choses restent les mêmes ? Il serait peut-être judicieux de commencer à réorienter vos investissements vers des entreprises qui semblent mieux positionnées par rapport à l'évolution réelle du monde.

3. Évaluez correctement les fonds ESG

Les fonds ESG, abréviation de Environmental, Social, and Governance, attirent beaucoup d'attention ces derniers temps, et pour cause. Ils offrent un moyen de faire fructifier votre argent tout en soutenant des entreprises qui (du moins en théorie) se soucient de sujets tels que la durabilité, l'éthique et la responsabilité sociale. Mais voici le hic : tous les fonds ESG ne sont pas créés de la même manière. Certains sont réellement attachés à ces valeurs, tandis que d'autres se contentent d'apposer le label ESG sans prendre de mesures significatives.

Donc, avant d'investir, creusez un peu. Quels sont les critères réellement utilisés par le fonds ? Comment évalue-t-il les entreprises ? Ses principaux titres correspondent-ils vraiment à vos valeurs, ou s'agit-il simplement de greenwashing ? Un fonds ESG solide peut être un outil puissant qui vous permet d'avoir un impact positif sans sacrifier les rendements. Mais l'essentiel est de s'assurer que votre argent va réellement là où se situent vos valeurs.

4. Investissez dans des actifs réels résilients

Des sujets tels que les terres agricoles, les droits relatifs à l'eau et les terres boisées commencent à intéresser beaucoup de gens, et c'est tout à fait logique. À mesure que le climat change, les investissements réels liés à la Terre peuvent conserver assez de valeur et pourraient même gagner en valeur. Prenons l'exemple des terres agricoles situées dans une zone climatique stable. Sa valeur pourrait augmenter à mesure que certaines régions sont confrontées à des sécheresses ou à des inondations.

Et n'oublions pas l'eau. L'eau potable est en train de devenir une denrée très prisée, ce qui signifie que les investissements dans les droits relatifs à l'eau ou même dans les infrastructures permettant d'acheminer l'eau là où elle doit être acheminée peuvent constituer de puissants ajouts à votre portefeuille.

L'avantage de ce type d'actifs est qu'ils peuvent constituer un véritable tampon physique contre l'inflation et toutes les incertitudes liées au changement climatique. De plus, ils peuvent aider vos investissements à mieux résister à tout ce que l'avenir nous réserve. C'est une façon assez « fondée » d'investir.

Il existe également des sociétés de blockchain décentralisées innovantes qui proposent du crowdlending à de nouveaux projets afin de les aider à démarrer. Elles sont très rentables pour les investisseurs et ouvrent des portes aux emprunteurs qui leur étaient traditionnellement fermées. L'une de ces entreprises est Maclear, qui finance actuellement le projet Green Energy en Italie.

5. Comprendre le rôle de l'assurance et de la gestion des risques

Parlons un instant de l'assurance, car elle prend de plus en plus d'importance dans le monde de l'investissement climatique. Avec tous ces phénomènes météorologiques de plus en plus fréquents, les compagnies d'assurance et de réassurance doivent totalement repenser la façon dont elles évaluent les risques et le montant à facturer. Les acteurs les plus intelligents de ce secteur utilisent des données et des analyses climatiques très avancées pour garder une longueur d'avance, ce qui les rend très intéressants pour les investisseurs soucieux du climat.

Ces entreprises ne se contentent pas de réagir aux catastrophes ; elles proposent en fait de nouvelles façons d'y faire face. Et attention, beaucoup d'entre eux réorientent également leurs propres investissements pour soutenir des activités plus durables. Par exemple, NVIDIA BioNEMO réduit la durée des essais de médicaments de plusieurs années à plusieurs saisons en simulant des molécules. Ainsi, en investissant dans ces assureurs avant-gardistes, vous ne vous contentez pas de tirer parti d'une entreprise conçue pour faire face à des périodes difficiles, vous soutenez également le mouvement écologique dans son ensemble.

6. Gardez une longueur d'avance sur la politique et la réglementation climatiques

La récente politique gouvernementale exige régulièrement l'attention des investisseurs. Partout dans le monde, ils introduisent de nouvelles règles : taxes sur le carbone, limites de pollution, financement pour aider les industries vertes et obliger les entreprises à vous en dire plus sur leur impact environnemental.

Ces changements peuvent réellement bouleverser les secteurs en croissance et ceux qui sont en difficulté. Les entreprises qui voient ces changements se produire et s'adaptent rapidement s'en sortent souvent très bien, tandis que celles qui sont prises au dépourvu peuvent rapidement prendre du retard. Ainsi, en tant qu'investisseur, connaître les règles, tant au niveau local que mondial, peut vous aider à prendre des décisions plus intelligentes et à identifier de nouvelles opportunités avant tout le monde.

7. Diversifier

Le changement climatique n'est pas un phénomène instantané ; il s'agit d'une tendance à long terme, et votre investissement doit en tenir compte. Bien sûr, le marché connaîtra des hauts et des bas, mais la situation dans son ensemble est assez claire : l'économie mondiale passe lentement mais sûrement au vert.

C'est pourquoi il est très important de répartir vos investissements. Mélangez les différents secteurs respectueux du climat, les actifs réels résilients dont nous avons parlé, et examinez même les marchés mondiaux qui montrent la voie en matière d'adaptation au changement climatique. Cela vous aide à vous protéger contre les risques dans un domaine spécifique et vous permet de bénéficier de nouvelles solutions intéressantes disponibles partout dans le monde. L'essentiel est d'être patient, de diversifier et de garder un œil sur le long terme.

En résumé : investir dans un monde plus chaud

Le changement climatique est là pour durer. Que vous soyez un gros investisseur ou que vous commenciez tout juste à vous lancer, vous devez y réfléchir. L'argent intelligent à l'avenir sera probablement lié à l'environnement et aux règles gouvernementales. Veillez également à soutenir une croissance durable. Ainsi, en tenant compte des questions climatiques lorsque vous investissez, vous ne serez pas totalement perdant et pourriez même réaliser de bons bénéfices. L'avenir est en train de changer, et investir dans cet avenir semble être un plan.

Si vous souhaitez faire la différence pour aider des projets axés sur le climat à démarrer, leur prêter l'argent dont ils ont besoin via Maclear peut également vous rapporter 16 % d'intérêts.