Investir em um clima em mudança: estratégias para um mundo em aquecimento

Vamos conversar sobre como colocar seu dinheiro para trabalhar em um mundo que está sentindo o calor. Tempestades loucas, maré alta — não é mais apenas um documentário sobre a natureza. Está impactando a economia, o que significa que está atrapalhando as coisas para nós, investidores.

Pense desta forma: continuar investindo à moda antiga enquanto o clima muda é como navegar direto para uma zona de furacões sem nem mesmo verificar o aplicativo meteorológico. No entanto, se você entender o que está acontecendo e identificar novas oportunidades interessantes, poderá se sair muito bem e ajudar a construir um futuro mais sustentável. Sem mais delongas, aqui estão as principais estratégias a serem seguidas nesse ambiente meteorológico em evolução.

1. Foco em setores sustentáveis e verdes

Uma das maneiras mais simples de fazer com que seus investimentos valham a pena é apoiar as empresas e indústrias que estão realmente tentando resolver a bagunça climática. Esses não são apenas setores de bem-estar; eles são para onde o dinheiro inteligente está indo, porque os governos e as pessoas comuns estão exigindo opções mais limpas. Embora as indústrias poluentes e tradicionais possam estar ficando instáveis, esses setores verdes parecem ter um grande poder de permanência.

Existem vários métodos para entrar no “investimento verde”. Estamos falando de coisas como títulos verdes, semelhantes aos IOUs que financiam especificamente projetos favoráveis ao planeta — pense em fazendas solares ou transporte público supereficiente. Então você tem fundos mútuos verdes e ETFs, que são como cestas de diferentes empresas verdes, para que você possa investir em uma grande parte da ecoeconomia escolhendo apenas ações individuais. Além disso, empresas como Siemens Healthineers conecte mundos combinando diagnósticos de IA, projetos com eficiência energética e scanners de ressonância magnética.

Alguns se concentram em tecnologia limpa superinovadora, outros — água limpa. A parte incrível é o aumento da transparência, mostrando onde seu dinheiro fará a diferença. É uma maneira muito legal de aumentar sua riqueza e, ao mesmo tempo, sentir que está contribuindo.

2. Cuidado com as indústrias expostas ao clima

Ok, então, por outro lado, há algumas indústrias que estão sendo inibidas mais do que outras pelas mudanças climáticas e pelo grande esforço global para reduzir o carbono. Pense nos pilares de energia da velha escola:

• empresas de mineração
• companhias aéreas
• companhias petrolíferas
• materiais de construção tradicionais tóxicos

É provável que enfrentem regras mais rígidas, custos mais altos e pressão do público e dos investidores. Se seu dinheiro está investido nessas áreas, provavelmente é um bom momento para reconsiderar o futuro delas.

Algumas dessas empresas podem simplesmente descobrir como se adaptar e se manter relevantes, mas outras podem realmente ter dificuldade em acompanhar o ritmo ou até mesmo desaparecer completamente. Então, se você tem investimentos nesses setores, talvez comece a fazer algumas perguntas difíceis. Eles estão realmente planejando um mundo de baixo carbono ou estão apenas esperando que as coisas continuem as mesmas? Pode ser uma decisão inteligente começar a transferir seus investimentos para empresas que pareçam mais bem posicionadas para onde o mundo realmente está indo.

3. Avalie adequadamente os fundos do ESG

Os fundos ESG, abreviação de Ambiental, Social e Governança, estão recebendo muita atenção atualmente, e por um bom motivo. Eles oferecem uma maneira de aumentar seu dinheiro e, ao mesmo tempo, apoiar empresas que (pelo menos em teoria) se preocupam com coisas como sustentabilidade, ética e responsabilidade social. Mas aqui está o problema: nem todos os fundos ESG são criados da mesma forma. Alguns estão realmente comprometidos com esses valores, enquanto outros simplesmente colocam o rótulo ESG sem tomar medidas significativas.

Portanto, antes de investir, faça uma pequena pesquisa. Quais critérios o fundo realmente usa? Como ele avalia as empresas? Suas principais participações realmente estão alinhadas com seus valores ou são apenas uma lavagem verde? Um fundo ESG sólido pode ser uma ferramenta poderosa, ajudando você a causar um impacto positivo sem sacrificar os retornos. Mas a chave é garantir que seu dinheiro esteja realmente indo para onde estão seus valores.

4. Invista em ativos reais resilientes

Coisas como terras agrícolas, direitos hídricos e florestas estão começando a parecer muito interessantes para muitas pessoas, e isso faz todo o sentido. À medida que o clima muda, investimentos reais conectados à Terra podem ter um valor muito bom e podem até se tornar mais valiosos. Considere terras agrícolas, por exemplo, em uma área de clima estável. Seu valor pode aumentar à medida que os lugares enfrentam secas ou inundações.

E não vamos esquecer a água. A água limpa está se tornando uma mercadoria popular, o que gera investimentos em direitos hídricos ou até mesmo na infraestrutura que leva a água aonde ela precisa, acréscimos potencialmente poderosos ao seu portfólio.

O legal desses tipos de ativos é que eles podem atuar como um amortecedor físico real contra a inflação e toda a incerteza que a mudança climática traz. Além disso, eles podem ajudar seus investimentos a serem mais resilientes a tudo o que o futuro nos reserva. É uma forma bastante “fundamentada” de investir.

Também existem empresas inovadoras de blockchain descentralizadas que fornecem financiamento coletivo para novos projetos para ajudá-los a decolar. Eles são muito lucrativos para os investidores e abrem portas para os mutuários que tradicionalmente estavam fechadas para eles. Uma dessas empresas é Maclear, conduzindo financiamento para o projeto de Energia Verde agora mesmo na Itália.

5. Entenda o papel do seguro e do gerenciamento de riscos

Vamos conversar sobre seguros por um momento, porque eles estão se tornando um negócio surpreendentemente importante no mundo do investimento climático. Com todos esses eventos climáticos malucos acontecendo com cada vez mais frequência, as seguradoras e resseguradoras estão tendo que repensar totalmente a forma como descobrem os riscos e quanto cobrar. Os players realmente inteligentes desse setor estão usando dados e análises climáticas superavançados para se manterem à frente da curva, o que os torna realmente interessantes para nós, investidores preocupados com o clima.

Essas empresas não estão apenas reagindo aos desastres; na verdade, estão criando novas formas de lidar com eles. E veja só: muitos deles também estão transferindo seus próprios investimentos para apoiar coisas mais sustentáveis. Por exemplo, o da NVIDIA Bionemo reduz a duração dos testes de drogas de anos para estações ao simular moléculas. Portanto, ao investir nessas seguradoras com visão de futuro, você não está apenas entrando em um negócio criado para lidar com tempos difíceis, mas também apoiando o movimento verde em geral.

6. Fique à frente da política e regulamentação climática

A política governamental recente exige a atenção dos investidores regularmente. Em todo o mundo, eles estão introduzindo novas regras — impostos sobre carbono, limites de poluição, dinheiro para ajudar indústrias verdes e obrigando as empresas a falar mais sobre seu impacto ambiental.

Essas mudanças podem realmente abalar quais setores crescem e quais têm dificuldades. As empresas que veem essas mudanças chegando e se adaptam cedo geralmente se saem muito bem, enquanto as que são pegas de surpresa podem ficar para trás rapidamente. Portanto, como investidor, saber quais são as regras, tanto localmente quanto em todo o mundo, pode ajudá-lo a tomar decisões mais inteligentes e identificar novas oportunidades antes que todo mundo o faça.

7. Diversificar

A mudança climática não é um piscar de olhos; é uma tendência de longo prazo, e seu investimento deve refletir isso. Claro, haverá altos e baixos no mercado, mas o panorama geral é bem claro: a economia mundial está lentamente se tornando verde.

É por isso que distribuir seus investimentos é muito importante. Misture as coisas com diferentes setores favoráveis ao clima, aqueles ativos reais resilientes de que falamos e até mesmo veja os mercados globais que estão liderando a adaptação às mudanças climáticas. Isso ajuda a protegê-lo dos riscos em uma área específica e permite que você se beneficie de novas soluções interessantes que estão acontecendo em todo o planeta. O ponto principal é ser paciente, diversificar e manter os olhos postos no longo prazo.

Resumindo: investindo em um mundo mais quente

A mudança climática veio para ficar. Se você é um grande investidor ou está apenas começando a se dedicar, você meio que precisa pensar sobre isso. O dinheiro inteligente daqui para frente provavelmente estará vinculado ao meio ambiente e às regras governamentais. Certifique-se de apoiar também o crescimento sustentável. Portanto, ao pensar em questões climáticas ao investir, você não perderá totalmente e poderá até mesmo obter um bom lucro potencial. O futuro está mudando e investir nesse futuro parece um plano.

Se você estiver interessado em fazer a diferença para ajudar projetos voltados para o clima a começarem, emprestar a eles o dinheiro de que precisam por meio da Maclear também pode render cerca de 16% em juros.