Czy zastanawiałeś się kiedyś nad startupami? Można w taki podmiot zainwestować środki i uzyskać potencjalnie atrakcyjną stopę zwrotu. Być może słyszałeś opowieści o wczesnych inwestorach w firmy takie jak Uber czy Airbnb, którzy niewielkie zakłady przekuli w zyski odmieniające ich życie. Brzmi to fascynująco i trudno w to uwierzyć – ale taka możliwość naprawdę istnieje!
Inwestowanie w startupy pozwala poznawać nowe rynki, uczestniczyć w „kolejnej wielkiej rzeczy” i uwolnić własną kreatywność. Naturalnie jednak w świecie inwestycji każdy odważny ruch wiąże się z ryzykiem.
Startupy upadają, rynki się zmieniają, a nawet część najlepszych pomysłów nigdy nie wystartuje. Dlaczego więc tak wiele osób podąża tą drogą? Platformy internetowe i łatwiejszy dostęp do przedsiębiorstw na wczesnym etapie rozwoju sprawiły, że finansowanie startupów stało się popularniejsze i bardziej dostępne. Zaangażowanie się nie wymaga bycia zamożnym inwestorem venture.
W tym przewodniku omówimy możliwości i trudności związane z inwestowaniem w startupy bez zawiłego języka – po prostu przedstawiając przydatne spostrzeżenia. Poprowadzimy Cię również przez rzeczywisty scenariusz, abyś mógł zobaczyć, jak może wyglądać sukces (i cierpliwość) w takim przedsięwzięciu. Gotowy, by poznać sekrety inwestowania w startupy?
Czy kiedykolwiek miałeś ochotę zainwestować w Airbnb, gdy była to jeszcze zaledwie surowa koncepcja? Inwestowanie w startupy daje Ci miejsce w pierwszym rzędzie, z widokiem na kreatywność. Wspierasz odważne pomysły i innowacyjne produkty, zanim staną się popularne – nie tylko finansujesz jakiś biznes.
Wczesne inwestowanie oznacza, że możesz wejść przy bardzo niskiej wycenie. Jeśli startup odniesie sukces, możesz odzyskać wielokrotność swojej pierwotnej inwestycji. Niektórzy aniołowie biznesu osiągnęli na jednej inwestycji zwroty rzędu 100-krotności, a nawet 1000-krotności.
Startupy rzeczywiście wiążą się z ryzykiem, ale potencjalne korzyści mogą być wręcz wymarzone. Niejednokrotnie niewielka inwestycja w odpowiednią spółkę w odpowiednim momencie może przynieść zysk przewyższający wszelkie oczekiwania. Oczywiście nie każdy startup staje się jednorożcem, ale te, którym się to udaje, mogą zapewnić olśniewające zyski
Masz już w portfelu obligacje i akcje. Uwzględnienie startupów pozwoli Ci zrównoważyć ryzyko. Startupy są dobrym rozwiązaniem dla wyrównania proporcji w portfelu, nawet jeśli bywają bardziej nieprzewidywalne i nie zawsze podążają za tymi samymi trendami co rynek akcji.
Wspieranie przedsiębiorcy, którego cele są Ci bliskie, przynosi duże korzyści. Inwestowanie w startupy pozwala lokować pieniądze zgodnie z własnymi wartościami – niezależnie od tego, czy chodzi o firmę softwarową rozwiązującą praktyczne problemy, czy o startup z branży zielonej energii. Zasadniczo inwestowanie w startupy dotyczy obietnicy, sensu i idei.
Ryzyko związane z inwestowaniem w startupy
Szczerze mówiąc, większość startupów upada. W rzeczywistości ponad 90% ponosi porażkę. Na każdą historię sukcesu przypada wiele niepowodzeń. Co więc, jeśli Twój zakład się nie opłaci? Możesz stracić całość zainwestowanego kapitału.
Udziałów w startupach nie da się łatwo zbyć – w przeciwieństwie do akcji, które możesz sprzedać jednym kliknięciem. Twoje pieniądze mogą być zamrożone na lata, a czasem nawet na dekadę, dopóki spółka nie zostanie przejęta lub wprowadzona na giełdę. Może to nie być najlepszy wybór, jeśli oczekujesz szybkich zwrotów. Wiele podmiotów ogłasza upadłość w ciągu pierwszych pięciu lat. Musisz być gotowy na możliwość utraty całej zainwestowanej kwoty.
Jak ocenić, ile startup jest w rzeczywistości wart, na podstawie tak niewielu informacji? Prawda jest taka, że bywa to trochę zgadywanie. Startupy nie mają kompleksowej sprawozdawczości finansowej ani długiej historii działalności, w przeciwieństwie do spółek publicznych. Opierasz się na potencjale, który trudno zmierzyć.
Crowdlending dla firm
Inną opcją jest udzielenie firmie pożyczki, która będzie musiała zostać zwrócona. W tym przypadku również wspierasz spółkę, ale zamiast blokowania pieniędzy na długi czas otrzymujesz regularne płatności odsetek.
Niektóre platformy pożyczek peer-to-peer dla firm sprawiają, że finansowanie jest znacznie bardziej dostępne. Jedną z wiodących takich platform jest 8lends od Maclear. Zabezpieczają pożyczki cyfrowo ustanowionym zastawem, ograniczając ryzyko dla inwestorów i oferując imponujące oprocentowanie na poziomie 15%.
Na papierze niektóre startupy brzmią znakomicie, ale ich model biznesowy tego nie potwierdza. Część z nich to wręcz oszustwa. Inwestycje w startupy nie są tym samym co akcje. Dlatego przeprowadź własną analizę i nie daj się porwać efektownym prezentacjom ani upiększonym danym. Choć wiąże się z pewnym ryzykiem, inwestowanie w startupy może być dochodowe. Pomoże Ci uważność i ostrożne podejście.
Kiedy inwestowanie w startupy się udaje
Wyobraź sobie, że w 2017 roku trafiasz na niewielką firmę o nazwie GreenSpark. Pracowali nad nowym rodzajem przyjaznych środowisku panelów słonecznych przeznaczonych na miejskie dachy i byli skromnym, walczącym przedsięwzięciem. Ich koncepcja? Uczynić energię słoneczną bardziej sensowną i przystępną cenowo dla mieszkań i małych domów. Australijska Power Ledger eliminuje pośredników, umożliwiając sąsiadom handel energią słoneczną z dachów.
Początki były powolne. Mimo ograniczonych środków i ostrej konkurencji mieli świetny pomysł. Założyciele byli zdeterminowani, a ich walka ze zmianami klimatu wzbudziła Twoje zainteresowanie. Wtedy podjąłeś decyzję o zaangażowaniu 5 000 USD – niewiele, ale wystarczająco, by poczuć, że uczestniczysz w czymś ważnym.
Sześć lat później GreenSpark stała się liderem branży miejskich technologii solarnych. Duża firma z sektora energii odnawialnej zwróciła na nią uwagę, gdy spółka zdobyła rozpęd w kilku kluczowych miastach i zaczęła współpracować z deweloperami, i złożyła ofertę przejęcia. Ta skromna inwestycja pięciu tysięcy dolarów? Po wykupie była warta 100 000 USD. Nowojorska Lo3 Energy z Brooklynu to kolejna historia sukcesu.
Nie stało się to z dnia na dzień. Po drodze zdarzały się potknięcia, a Twoje pieniądze pozostawały zablokowane przez cały ten czas. Zwrot był jednak wspaniały. Taki właśnie jest wymarzony scenariusz inwestorów w startupy. To doskonała ilustracja tego, dlaczego niektórzy decydują się na ten wielki krok – ponieważ czasami kończy się on naprawdę dobrze.
Wskazówki dla początkujących inwestorów w startupy
Jeśli dopiero zaczynasz, unikaj stawiania wszystkiego na jedną kartę. Inwestuj tylko tyle, ile jesteś naprawdę gotów stracić. Traktuj to jak pieniądze na czynsz albo odkładane na przedsięwzięcie o wysokim ryzyku i wysokim potencjale zysku, a nie jak swój fundusz awaryjny.
Korzystaj z wiarygodnych platform crowdfundingowych, takich jak SeedInvest, Republic czy Wefunder. Przed umożliwieniem inwestycji serwisy te weryfikują spółki, dając Ci trochę więcej spokoju i dostęp do przydatnych informacji. Szukaj oznak, że startup to więcej niż tylko pomysł. Czy mają płacących klientów? Zespół? Może wzmianki w mediach lub nagrody? Te wskazówki pomogą Ci rozpoznać podmioty o rzeczywistym potencjale.
Nie ma żadnych gwarancji. Startupy upadają. Oznacza to po prostu, że należy wchodzić w takie inwestycje z otwartymi oczami i rozsądnymi oczekiwaniami; nie oznacza to jednak, że nie należy inwestować. Trzeba tylko unikać nadmiernej koncentracji na jednym koszyku. Warto rozdzielić środki między kilka przedsiębiorstw i startupów. Dzięki temu jedna strata nie zniszczy całkowicie portfela. Inwestowanie w startupy, choć może być fascynujące, jest również nieprzewidywalne. Można to porównać do sadzenia nasion; niektóre z nich zaskoczą inwestora. Exploding Topics podaje, że obecnie istnieje 1245 startupów wycenianych na ponad miliard.
Podsumowanie
Inwestowanie w startupy oferuje wiele możliwości, należy jednak pamiętać, że wiąże się z ryzykiem. Choć nie każda inwestycja się opłaci, wchodzi się do świata, w którym niewielkie pomysły mogą przekształcić się w wielkie korporacje. Właśnie o to w tej grze chodzi. Jeśli jednak podejdzie się do tego z odpowiednim nastawieniem — zaczynając od małych kwot, rzetelnie analizując informacje i rozkładając inwestycje — daje się sobie szansę na udział w czymś ekscytującym.
Można nawet pomóc w finansowaniu projektu lub idei, którą się popiera. Czy jedna z kolejnych inwestycji ukształtuje przyszłość? Można powiedzieć, że jest to prawdopodobne. Warto jednak działać krok po kroku. Należy poznać teren, ostrożnie i świadomie sprawdzać możliwości oraz kierować się własną intuicją. Inwestowanie w startupy polega na sianiu nasion i cierpliwości, a nie na szybkim bogaceniu się.
Osoby, które preferują drogę pożyczek społecznościowych P2P, ponoszą znacznie mniejsze ryzyko dla zainwestowanych środków, uczestnicząc w finansowaniu pożyczek wraz z wieloma innymi inwestorami, przy czym w razie niewypłacalności pożyczkobiorcy przysługuje im udział w zabezpieczeniu.
