Investir dans les entreprises en démarrage : risques et opportunités

Avez-vous réfléchi aux startups ? Vous pourriez investir de l'argent dans l'un d'entre eux et obtenir un retour sur investissement potentiellement gratifiant. Vous avez peut-être entendu parler des premiers investisseurs dans des entreprises comme Uber ou Airbnb qui ont transformé de petits paris en gains susceptibles de transformer leur vie. Cela semble fascinant et difficile à croire, mais la possibilité est vraiment légitime !

Investir dans des startups permet d'explorer de nouveaux marchés, de faire partie de la « prochaine grande entreprise » et de laisser libre cours à sa créativité. Naturellement, dans le monde de l'investissement, chaque grand changement comporte des risques.

Les startups échouent, les marchés changent, même certaines des meilleures idées ne voient jamais le jour. Pourquoi alors tant de personnes s'y consacrent-elles ? Les plateformes en ligne et un meilleur accès aux entreprises en phase de démarrage ont rendu le financement des entreprises en démarrage plus populaire et plus accessible. Pour s'impliquer, il n'est pas nécessaire de faire appel à un riche investisseur en capital-risque.

Dans ce guide, nous aborderons les possibilités et les difficultés d'investir dans des startups sans langage alambiqué, juste des observations utiles. Nous vous guiderons également à travers un scénario réel afin que vous puissiez observer le succès (et la patience) que peut manifester votre entreprise. Êtes-vous prêt à tirer parti des secrets de l'investissement dans les startups ?

Pourquoi investir dans des startups ?

Avez-vous déjà eu envie de payer pour Airbnb alors que ce n'était qu'un concept délabré ? Investir dans des startups vous permet d'accéder en première ligne à la créativité. Vous soutenez des idées audacieuses et des produits innovants avant qu'ils ne deviennent populaires, et vous ne vous contentez pas de financer une entreprise.

Investir tôt signifie que vous pourriez acheter à une très faible valorisation. Si la start-up réussit, vous pourriez récupérer plusieurs fois votre investissement initial. Certains investisseurs providentiels ont réalisé des rendements 100 fois, voire 1 000 fois supérieurs à ceux d'un seul investissement.

Les startups comportent certes des risques, mais les avantages peuvent être oniriques. Bien souvent, un petit investissement dans la bonne entreprise au bon moment peut rapporter plus que ce que vous pensiez possible. Bien entendu, toutes les startups ne deviennent pas des licornes, mais celles qui le font peuvent apporter une compensation fulgurante

Vous avez déjà investi dans des obligations et des actions. L'inclusion de startups dans votre portefeuille vous permettra d'équilibrer vos risques. Les startups constituent un excellent moyen de trouver un équilibre, même si elles peuvent être plus erratiques et ne suivent pas toujours les mêmes tendances que le marché boursier.

Aider un entrepreneur dont les objectifs vous intéressent présente de grands avantages. Investir dans des startups vous permet de placer votre argent là où se situent vos idéaux, qu'il s'agisse d'une entreprise de logiciels qui s'attaque à des problèmes pratiques ou d'une start-up spécialisée dans les énergies vertes. Fondamentalement, l'investissement dans les entreprises en démarrage est une question de promesse, de sens et de cause.

Risques liés à l'investissement dans les start-up

Pour être honnête, la plupart des startups échouent. En fait, plus de 90 % échouent. Pour chaque réussite, beaucoup d'autres échouent. Et si votre pari échoue ? Vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.

Les actions de démarrage ne sont pas faciles à décharger, contrairement aux actions, que vous pouvez vendre en un clic. Votre argent peut être bloqué pendant des années, parfois même une décennie, jusqu'à ce que l'entreprise soit acquise ou cotée en bourse. Ce n'est peut-être pas le meilleur choix si vous souhaitez des retours rapides. Beaucoup font faillite au cours des cinq premières années. Vous devez être à l'aise avec la possibilité de perdre la totalité de votre investissement.

Comment savoir ce que vaut réellement une start-up à partir du peu que vous savez ? En fait, la vérité ressemble parfois à un jeu de devinettes. Contrairement aux entreprises publiques, les startups ne disposent pas d'une comptabilité financière complète ou d'une longue histoire. Vous dépendez du potentiel, qui peut être difficile à évaluer.

Prêts participatifs aux entreprises

Une autre option consiste à prêter de l'argent à l'entreprise, qui devra être remboursé. Dans ce cas, vous aidez également l'entreprise, mais au lieu que votre argent soit bloqué à long terme, vous récupérez régulièrement les intérêts.

Certains plateformes de prêt entre particuliers pour les entreprises rendre les prêts beaucoup plus accessibles. L'une des principales plateformes de ce type est 8lends par Maclear. Ils garantissent les prêts avec des garanties garanties numériquement, atténuant ainsi le risque pour les investisseurs tout en offrant un taux d'intérêt impressionnant de 15 %.

Sur le papier, certaines startups ont l'air fantastiques, mais leur plan d'affaires ne correspond pas. Quelques-unes sont des escroqueries manifestes. Les investissements de démarrage ne sont pas comme les actions. Faites donc vos recherches et évitez de vous laisser emporter par des tonalités ou des granulations voyantes. Bien que cela comporte certains risques, l'investissement dans une start-up peut être lucratif. Venir les yeux ouverts et adopter une attitude prudente vous aidera.

Quand l'investissement dans les startups fonctionne

Imaginez que vous tombiez sur une petite entreprise connue sous le nom de GreenSpark en 2017. Fonctionnant sur un nouveau type de panneau solaire écologique destiné aux toits des villes, c'était une entreprise délabrée. Leur concept ? Rendre l'énergie solaire plus judicieuse et à un prix raisonnable pour les appartements et les petites maisons. L'Australien Power Ledger élimine les intermédiaires permettant aux voisins d'échanger de l'énergie solaire sur les toits.

Les choses ont commencé lentement au début. Malgré un budget limité et une concurrence féroce, ils ont eu une idée brillante. Les fondateurs étaient tout de même motivés et leur lutte contre le changement climatique a suscité votre intérêt. Ensuite, vous avez décidé d'engager 5 000$, pas beaucoup mais suffisamment pour vous donner l'impression de participer à quelque chose d'important.

Six ans plus tard, GreenSpark est devenu un leader du secteur de la technologie solaire urbaine. La grande entreprise d'énergie durable s'est fait remarquer après avoir acquis du terrain dans quelques villes clés, travaillé avec des constructeurs et fait une offre d'acquisition. Ce maigre investissement de cinq mille dollars ? À la suite du rachat, il s'élevait à 100 000$. Brooklyn's Énergie Lo3 est un autre exemple de réussite.

Cela ne s'est pas produit du jour au lendemain. Il y a eu des problèmes en cours de route et votre argent est resté bloqué tout au long du trajet. Cependant, le gain a été magnifique. Tels sont les scénarios rêvés pour les investisseurs en démarrage. C'est une merveilleuse illustration des raisons pour lesquelles certaines personnes décident de faire un grand pas, car parfois, cela s'avère très bien.

Conseils pour les nouveaux investisseurs en démarrage

Si vous débutez, évitez tout type de comportement global. Investissez exactement ce que vous seriez vraiment à l'aise de perdre. Considérez-le comme l'argent du loyer ou l'argent que vous épargnez pour une aventure à haut risque et très rentable, et non comme votre fonds d'urgence.

Optez pour des sites de crowdsourcing fiables, tels que SeedInvest, Republic ou Wefunder. Avant d'investir, ces sites examinent les entreprises afin de vous apporter un peu plus de tranquillité d'esprit et d'accéder à des informations utiles. Recherchez des indications indiquant qu'une start-up est plus qu'une simple idée. Sont-ils ouverts aux clients payants ? Des équipes ? Peut-être des temps forts médiatiques ou des récompenses ? Ces conseils vous permettront d'identifier les organisations réellement prometteuses.

Aucune garantie n'existe. Les startups ne sont pas à la hauteur. Cela signifie simplement que vous devez entrer les yeux ouverts et avoir des attentes raisonnables ; cela ne veut pas dire ne pas investir. Ne soyez pas surexposé à un seul panier. Partagez votre argent entre plusieurs entreprises et startups. Cela signifie qu'une seule perte ne détruira pas complètement votre portefeuille. Bien que cela puisse être fascinant, l'investissement dans les startups est également irrégulier. Considérez cela comme si vous plantiez des graines ; certaines vous surprendront. Des sujets qui explosent compte actuellement 1 245 startups d'une valeur de plus d'un milliard.

Conclusion

Les opportunités d'investissement dans les startups sont nombreuses ; cependant, sachez que cela comporte des risques. Bien que tous les investissements ne soient pas rentables, vous entrez dans un monde où de petites idées peuvent devenir de grandes entreprises. C'est exactement l'essentiel du jeu. Néanmoins, si vous l'abordez avec l'état d'esprit approprié, en commençant modestement, en faisant vos devoirs et en distribuant vos investissements, vous vous donnez l'occasion de participer à quelque chose de passionnant.

Vous pourriez même contribuer au financement d'un projet ou d'une idée que vous soutenez. L'un de vos prochains investissements pourrait-il façonner l'avenir ? On pourrait dire que c'est plausible. Quoi qu'il en soit, allez-y étape par étape. Découvrez le terrain, sondez intelligemment et suivez votre intuition. L'investissement dans les start-up consiste à semer des graines et à faire preuve de patience plutôt que de devenir riche rapidement.

Si vous préférez emprunter la voie du prêt participatif P2P, vous courrez beaucoup moins de risques liés à l'argent que vous investissez en contribuant à des prêts aux côtés de nombreux autres investisseurs, auxquels vous obtiendrez une part de garantie en cas de défaut de paiement.