Invertir en empresas emergentes: riesgos y oportunidades

¿Has pensado un poco en las startups? Podrías invertir dinero en una y obtener un retorno de la inversión potencialmente gratificante. Quizás hayas escuchado historias de los primeros inversores en empresas como Uber o Airbnb que convertían pequeñas apuestas en ganancias que transformarían sus vidas. Suena fascinante y difícil de creer, ¡pero la posibilidad es realmente real!

Invertir en nuevas empresas permite explorar nuevos mercados, ser parte de la «próxima gran novedad» y dar rienda suelta a la creatividad. Sin embargo, naturalmente, en el mundo de la inversión, cada gran cambio conlleva sus riesgos.

Las empresas emergentes fracasan, los mercados cambian, incluso algunas de las mejores ideas no tienen éxito. Entonces, ¿por qué tantas personas lo persiguen? Las plataformas en línea y el mayor acceso a las empresas en fase inicial han hecho que la financiación de las empresas emergentes sea más popular y accesible. Involucrarse no requiere un inversor de riesgo adinerado.

En esta guía, analizaremos las posibilidades y dificultades de invertir en nuevas empresas sin un lenguaje complicado, solo observaciones útiles. También te guiaremos a través de un escenario real para que puedas observar lo que el éxito (y la paciencia) pueden poner de manifiesto en tu empresa. ¿Estás listo para aprovechar los secretos de la inversión en empresas emergentes?

¿Por qué invertir en startups?

¿Alguna vez has tenido ganas de pagar en Airbnb cuando era solo un concepto rudimentario? Invertir en empresas emergentes te permite acceder a la creatividad en primera fila. Estás apoyando ideas audaces y productos innovadores antes de que se hagan populares, y no solo estás financiando una empresa.

Invertir pronto significa que puede comprar con una valoración muy baja. Si la startup tiene éxito, podría recuperar muchas veces su inversión inicial. Algunos inversores ángeles han obtenido 100 o incluso 1000 veces más beneficios con una sola inversión.

Las empresas emergentes conllevan riesgos, de hecho, pero las ventajas pueden ser de ensueño. Muchas veces, una pequeña inversión en la empresa adecuada en el momento adecuado podría valer más de lo que creías posible. Por supuesto, no todas las empresas emergentes se convierten en unicornios, pero las que lo hacen pueden generar una compensación deslumbrante

Ya tengo bonos y acciones en inversión. Incluir nuevas empresas en su cartera le permitirá igualar su riesgo. Las empresas emergentes son una gran apuesta para equilibrar las cosas, incluso si pueden ser más erráticas y no siempre siguen las mismas tendencias que el mercado de valores.

Ayudar a un emprendedor cuyos objetivos te atraen presenta grandes beneficios. Invertir en empresas emergentes te ayuda a destinar tu dinero a lo que son tus ideales, ya sea que se trate de una empresa de software que aborde problemas prácticos o de una empresa emergente de energía verde. Fundamentalmente, la inversión en empresas emergentes tiene que ver con la promesa, el significado y una causa.

Riesgos de la inversión en empresas emergentes

La mayoría de las startups, para ser sinceros, fracasan. De hecho, más del 90% fracasa. Por cada historia de éxito, muchas más fracasan. ¿Y qué pasa si tu apuesta fracasa? Podrías perder toda tu inversión.

Las acciones de las empresas emergentes no son fáciles de descargar, a diferencia de las acciones, que puedes vender con un clic. Tu dinero puede permanecer inmovilizado durante años, a veces incluso una década, hasta que la empresa sea adquirida o cotizada en bolsa. Puede que esta no sea la mejor opción si desea obtener devoluciones rápidas. Muchos quiebran en los primeros cinco años. Debe sentirse cómodo con la posibilidad de perder toda su inversión.

¿Cómo puedes saber cuánto vale realmente una startup a partir de lo poco que sabes? En realidad, la verdad es a veces como un juego de adivinanzas. Las empresas emergentes carecen de una contabilidad financiera completa o de un historial extenso, a diferencia de las corporaciones públicas. Dependes del potencial, que puede ser difícil de evaluar.

Préstamos colectivos empresariales

Otra opción es prestar dinero a la empresa, que tendrá que reembolsarse. En este caso, también estás ayudando a la empresa, pero en lugar de que tu dinero se quede bloqueado a largo plazo, te devuelven los intereses de forma regular.

Algunos plataformas de préstamos entre pares para empresas hacen que los préstamos sean mucho más accesibles. Una de las principales plataformas de este tipo es 8lends de Maclear. Respaldan los préstamos con garantías pignoradas digitalmente, lo que mitiga el riesgo para los inversores y ofrece una enorme tasa de interés del 15%.

Sobre el papel, algunas empresas emergentes parecen fantásticas, pero su plan de negocios no coincide. Algunas son estafas evidentes. Las inversiones en empresas emergentes no son como las acciones. Por lo tanto, investigue y evite quedar atrapado en tonalidades o granulaciones llamativas. Aunque conlleva cierto riesgo, la inversión en una startup puede ser lucrativa. Venir con los ojos bien abiertos y una actitud cautelosa ayudará.

Cuando la inversión en empresas emergentes funciona

Imagínese encontrarse con una pequeña empresa conocida como GreenSpark en 2017. Al operar con un nuevo tipo de panel solar respetuoso con el medio ambiente destinado a los tejados de las ciudades, eran una empresa ruinosa. ¿Su concepto? Haga que la energía solar sea más sensata y tenga un precio razonable para pisos y casas pequeñas. El australiano Libro mayor de potencia elimina los intermediarios, lo que permite a los vecinos comerciar con energía solar en los tejados.

Las cosas empezaron despacio al principio. A pesar de tener poco dinero y una competencia feroz, tuvieron una idea brillante. Aun así, los fundadores estaban motivados y su lucha contra el cambio climático captó su interés. Luego tomaste la decisión de comprometer 5000 dólares, no mucho, pero sí lo suficiente como para hacerte sentir como si estuvieras involucrado en algo importante.

Seis años más tarde, GreenSpark se convirtió en líder del sector de la tecnología solar urbana. La gran empresa de energía sostenible se hizo famosa tras adquirir terreno en algunas ciudades clave y trabajar con constructores, e hizo una oferta de adquisición. ¿Esa exigua inversión de cinco mil dólares? Tras la compra, ascendió a 100.000 dólares. De Brooklyn Energía Lo3 es otra historia de éxito.

No ocurrió de la noche a la mañana. Hubo contratiempos en el camino, y tu dinero permaneció inmovilizado todo el tiempo. Sin embargo, la recompensa fue magnífica. Estos son los escenarios soñados para los inversores de nuevas empresas. Es un magnífico ejemplo de por qué algunas personas deciden dar el salto de gigante, ya que a veces sale muy bien.

Consejos para quienes invierten por primera vez en una startup

Si acabas de empezar, evita cualquier tipo de comportamiento generalizado. Invierte solo lo que te sentirías realmente cómodo perdiendo. Considéralo dinero para el alquiler o dinero que estás ahorrando para una aventura de alto riesgo y alta recompensa, no como tu fondo de emergencia.

Permanezca en sitios confiables de crowdsourcing, como SeedInvest, Republic o Wefunder. Antes de invertir, estos sitios examinan las empresas para brindarte un poco más de tranquilidad y acceso a información útil. Busca indicios de que una startup es más que una simple idea. ¿Están abiertos a clientes que pagan? ¿Equipos? ¿Quizás lo más destacado de los medios o premios? Estas sugerencias le permitirán identificar a las organizaciones que son realmente prometedoras.

No existen garantías. Las empresas emergentes se quedan cortas. Eso simplemente significa que tienes que entrar con los ojos abiertos y expectativas razonables; no significa que no inviertas. Simplemente no te sobreexpongas a una sola cesta. Comparta su dinero entre varias empresas y nuevas empresas. Esto significa que una sola pérdida no destruirá por completo su cartera. Aunque pueda resultar fascinante, la inversión en empresas emergentes también es errática. Considéralo como plantar semillas; algunas te sorprenderán. Temas que explotan cuenta con 1245 nuevas empresas con un valor de más de mil millones en la actualidad.

Línea de fondo

Hay muchas oportunidades en la inversión en empresas emergentes; sin embargo, tenga en cuenta que conlleva riesgos. Aunque no todas las inversiones darán sus frutos, estás entrando en un mundo en el que las pequeñas ideas pueden convertirse en grandes corporaciones. Esa es exactamente la esencia del juego. Aun así, si lo abordas con la mentalidad adecuada, empezando poco a poco, haciendo tus deberes y distribuyendo tus inversiones, te das la oportunidad de ser parte de algo emocionante.

Incluso podrías ayudar a financiar un proyecto o ideas que apoyes. ¿Podría una de tus próximas inversiones moldear el futuro? Se podría decir que es verosímil. Aun así, vaya paso a paso. Descubre el terreno, explora de forma inteligible y sigue tus instintos. La inversión en empresas emergentes consiste en sembrar semillas y ser pacientes en lugar de hacerse rico rápidamente.

Si prefieres optar por la vía de los préstamos colectivos P2P, correrás un riesgo mucho menor con el dinero que inviertas al contribuir a préstamos junto con muchos otros inversores, de los que obtendrás una acción colateral en caso de incumplimiento.