Investir dans les forêts : une mode durable ou passagère ?
14.08.2025
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Les forêts ne sont pas seulement bénéfiques pour l'environnement, elles contribuent également à votre portefeuille. En effet, vous pouvez investir et réaliser de sérieux bénéfices. Mais ils ne fonctionnent pas de la même manière que de nombreux marchés auxquels vous êtes peut-être habitué.
Nombre de ces projets sont initiés par le gouvernement et sont conçus pour ralentir le changement climatique et préserver la biodiversité. Aujourd'hui, nous vous expliquons quelques choses fascinantes que vous devez savoir sur l'investissement dans la végétation : ses types, son fonctionnement et son impact sur le monde.
Cela signifie l'achat et la gestion d'actifs forestiers afin que vous puissiez gagner de l'argent grâce à la croissance du bois, à la hausse de la valeur des terres et à la vente de services tels que des crédits de carbone.
Alors, qu'est-ce qui est considéré comme une forêt, tout d'abord ? Il s'agit d'une vaste zone caractérisée par une végétation dense d'arbres et d'arbustes. Une zone boisée, quant à elle, fait référence à des étendues d'arbres gérées principalement dans le but de cultiver et de vendre du bois. Par exemple, le ministère américain de l'Agriculture (USDA) considère les vergers comme de l'agriculture. De plus, les projets de conservation pure qui ne vendent pas de bois ne font pas partie des investissements dans les terres forestières.
L'investissement durable s'est développé rapidement, car de plus en plus de personnes continuent d'utiliser les normes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). D'ici 2020, les entreprises durables dans les principaux marchés ont totalisé 35,3 billions de dollars, représentant 36 % de l'ensemble des fonds gérés par des professionnels, soit une hausse de 15 % par rapport à deux ans plus tôt.
Une enquête menée par Deloitte et Fletcher School en 2024 trouvé 79 % des investisseurs mondiaux suivent désormais les règles d'investissement durable. Cela représente une hausse de 20 % en cinq ans. Ce changement s'est produit grâce à de nouvelles lois, à de meilleurs rendements et à l'embauche des meilleurs talents.
Ces dernières années, des projets de financement numérique peer-to-peer sont apparus, permettant à des projets environnementaux et à des entreprises d'obtenir des financements en partageant la charge entre de nombreux investisseurs. L'un de ces projets est le projet Green Energy de Maclear en Italie.
Types d'investissements
Ces efforts se présentent sous différentes formes. Chaque type a ses propres caractéristiques et moyens de gagner de l'argent. Les types incluent :
propriété de Timberland ;
fonds forestiers ;
crédits de carbone et compensations ;
Servitudes de conservation.
Propriété de Timberland
Comme son nom l'indique, les investisseurs achètent des terres boisées pour y faire pousser et vendre des arbres. Ils en profitent si la valeur du terrain augmente. Aux États-Unis, il existe environ 80 à 90 millions d'acres de terres boisées d'une valeur de 100 à 200 milliards de dollars dans lesquelles les institutions peuvent investir.
Fonds
Il s'agit de collaborations de groupe gérées par des professionnels tels que les organisations de gestion des investissements dans le bois (TIMO). Ils mettent de l'argent en commun pour acheter et gérer de grandes étendues d'arbres, et ils vendent également du bois et des produits connexes.
Crédits de carbone et compensations
Les investisseurs paient pour protéger ou planter des arbres qui absorbent le dioxyde de carbone. Ils obtiennent ensuite des crédits de carbone qu'ils peuvent vendre sur des marchés volontaires. En 2024, ce marché valait 1,7 milliard de dollars et devrait croître de 25 % chaque année de 2025 à 2034.
Servitudes de conservation
Il s'agit d'accords juridiques qui limitent la manière dont les terres peuvent être utilisées afin qu'elles restent protégées. Les investisseurs obtiennent souvent des allégements fiscaux ou d'autres paiements s'ils acceptent ces limites.
Comment fonctionnent les investissements
Les investissements forestiers combinent diverses sources de revenus avec des forêts durables afin de maintenir et d'accroître la valeur des actifs. Les recettes proviennent de la coupe et de la distribution d'arbres, de la vente de crédits de carbone, du tourisme axé sur la nature (comme la randonnée et les excursions sur la faune) et de la vente de produits issus des arbres tels que des noix, des baies et des plantes utilisées à des fins médicales.
Les gardes forestiers et les propriétaires fonciers prennent soin des forêts en utilisant des méthodes respectueuses de l'environnement, telles que l'abattage d'un nombre limité d'arbres à la fois, la replantation de nouveaux arbres et le respect de règles environnementales strictes pour préserver la santé des espaces naturels.
Ils peuvent également faire appel à des organisations certifiées qui ont obtenu la certification d'organismes tels que le Forest Stewardship Council (FSC). Ces organisations certifiées suivent des pratiques de gestion durable de la végétation lorsqu'elles entretiennent les forêts.
Aucune entreprise n'est sans risque. Les investissements dans le secteur forestier comportent des risques dont les investisseurs doivent être conscients. Par exemple, les feux de forêt en Californie en 2020 ont brûlé 4,3 millions d'acres, ce qui montre à quel point les catastrophes naturelles peuvent réduire les profits. Il existe également des risques de marché, tels que la fluctuation des prix du bois ou les nouvelles lois qui affectent l'utilisation des zones végétales.
Impact environnemental et social
Bien plus qu'une simple question de rentabilité, la sylviculture est considérée comme un choix judicieux qui contribue à la fois à l'environnement, à la société et à l'économie. C'est la raison pour laquelle les personnes soucieuses de l'éthique cherchent à y investir. Quels sont donc ces avantages ?
Avantages environnementaux
Les forêts absorbent d'énormes quantités de CO2. Elles absorbent environ 16 milliards de tonnes par an, ce qui ralentit le changement climatique. À elles seules, les étendues tropicales permettent d'éviter un réchauffement climatique de plus de 1 °C. Les forêts protègent également la faune.
Ces lieux abritent plusieurs plantes et animaux terrestres, dont la plupart des amphibiens, des oiseaux et des mammifères. Ils maintiennent le sol en place, arrêtent l'érosion et filtrent l'eau pour la garder propre.
Impacts sociaux
Les forêts créent du travail pour 33 millions de personnes dans le monde, dont près d'un million dans l'industrie forestière américaine. La plupart de ces emplois se trouvent dans les zones rurales, ce qui stimule les économies locales.
En plus de créer des emplois, les étendues d'arbres aident également les communautés autochtones à perpétuer leurs traditions. Ces communautés gèrent plus de 38 millions de kilomètres carrés de terres dans le monde. Woodlands propose des randonnées, des visites de la faune et d'autres activités qui améliorent la vie des gens et permettent de gagner de l'argent.
Viabilité économique
Les investissements dans le bois ont augmenté de 10,7 % par an en moyenne depuis 1987. En 28 ans, ils ont battu les actions et les obligations avec des rendements de 9,3 %.
Les actifs forestiers n'augmentent pas et ne diminuent pas comme les stocks. Leur valeur évolue plus lentement (6,9 % contre 15,9 % pour le S&P 500). Les crédits de bois et de carbone restent demandés même en période d'inflation ou de ralentissement économique.
Investissements dans le secteur forestier : pour durer ou n'en être qu'une phase ?
Malgré leurs avantages, certains se demandent si ces efforts vont durer ou s'estomper. Eh bien, nous vous avons fourni les tendances du marché, des exemples concrets et des avis d'experts pour vous permettre de prendre une décision. Voici ce qui se passe :
Plus de fonds, plus d'intérêts : Dans le monde entier, le nombre de fonds forestiers fermés est passé de 7 en 2003 à 130 en 2021, avec des rendements moyens compris entre 10 % et 16 %. En 2021, le fonds type a enregistré un rendement annuel d'environ 16,4 %.
Demande respectueuse de l'environnement : les particuliers et les entreprises veulent des produits plus écologiques, ce qui pousse les investissements durables à augmenter de 15 % par an. Les ventes de crédits carbone pourraient atteindre 7 à 35 milliards de dollars d'ici 2030.
Aide gouvernementale : des règles telles que les lois de l'UE sur la « finance verte » et les politiques de protection de la verdure stimulent le secteur.
Voici certaines des prévisions des experts :
Potentiel croissant : Les analystes financiers et les experts environnementaux considèrent les investissements forestiers comme une classe d'actifs en pleine croissance. Un rapport de Nixon Peabody a qualifié les forêts d' « étoile montante » pour les investisseurs. Ils contribuent à lutter contre le changement climatique et à soutenir les communautés.
De grands objectifs : Le Service des forêts des États-Unis met l'accent sur son potentiel de triple victoire, tandis que Climate Change News note que le monde a besoin de 296 milliards de dollars d'ici 2030 pour réparer les forêts endommagées et atteindre les objectifs climatiques.
Histoires de réussite dans le monde réel
Le programme d'investissement forestier du Mexique a réduit la pauvreté, créé des emplois et aidé les communautés à s'adapter aux défis, réalisant ainsi le développement rural. Le programme de paiement pour services environnementaux (PES) du Costa Rica a inversé la déforestation et doublé le couvert forestier en 26 ans en payant les habitants pour protéger les forêts. Un projet de 2024 a permis de recueillir 1,8 million de dollars pour planter des arbres et créer des emplois.
Les feux de forêt et l'évolution des lois peuvent toutefois nuire aux investissements. Certaines solutions sont meilleures en matière de sécurité incendie, de répartition des investissements entre les régions et d'assurance.
Conclusion
Les investissements dans les forêts constituent un choix judicieux pour les personnes soucieuses de l'environnement. Ils contribuent à lutter contre le changement climatique en stockant le carbone, en protégeant la faune et en soutenant les communautés locales, tout en vous offrant de solides rendements financiers. Cela s'améliore car cela permet de répartir le risque dans votre portefeuille.
Oui, il y a des risques, mais les experts et les tendances montrent que ces entreprises sont là pour durer. Donc, si vous souhaitez développer vos finances tout en faisant du bien à la planète, vous devriez sérieusement réfléchir aux investissements dans les forêts. Et si vous finissez par investir, veillez à les gérer de manière responsable.
Si vous souhaitez rejoindre un projet prometteur, le projet Green Energy de Maclear offre un taux d'intérêt de 14,7 % et un ratio prêt-valeur de 36 %.
