Investir em florestas: uma moda sustentável ou passageira?
14.08.2025
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As florestas não só ajudam o meio ambiente, mas também ajudam seu bolso. Na verdade, você pode investir e obter um lucro sério. Mas eles não funcionam da mesma forma que muitos mercados aos quais você está acostumado.
Muitos desses empreendimentos são induzidos pelo governo e são projetados para desacelerar as mudanças climáticas e preservar a biodiversidade. Hoje, mostramos algumas coisas fascinantes que você deve saber sobre o investimento em vegetação — seus tipos, como funciona e seu impacto no mundo.
Isso significa a compra e o gerenciamento de ativos florestais para que você possa ganhar dinheiro com o crescimento da madeira, o aumento do valor da terra e a venda de serviços como créditos de carbono.
Então, o que se qualifica como floresta, em primeiro lugar? É uma extensa extensão de área com um denso crescimento de árvores e arbustos. Uma área florestal, por sua vez, se refere a extensões de árvores manejadas principalmente com o propósito de cultivar e vender madeira. Por exemplo, o Departamento de Agricultura dos EUA (USDA) considera os pomares como agricultura. Além disso, projetos de conservação pura que não vendem madeira não fazem parte do investimento em áreas florestais.
O investimento sustentável cresceu rapidamente à medida que mais pessoas continuam usando os padrões ambientais, sociais e de governança (ESG). Até 2020, empreendimentos sustentáveis em os principais mercados totalizaram $35,3 trilhões, representando 36% de todo o dinheiro administrado profissionalmente e um aumento de 15% em relação a dois anos antes.
Uma pesquisa da Deloitte e da Fletcher School de 2024 encontrado 79% dos investidores globais agora seguem as regras de investimento sustentável. Isso é um salto de 20% em cinco anos. Essa mudança aconteceu por causa de novas leis, melhores retornos e contratação dos melhores talentos.
Nos últimos anos, surgiram projetos de financiamento digital peer-to-peer, permitindo que projetos e empresas ambientais obtenham financiamento com a carga compartilhada por vários investidores diferentes. Um desses projetos foi o projeto Green Energy da Maclear na Itália.
Tipos de investimentos
Esses esforços vêm em diferentes formas. Cada tipo tem suas próprias características e formas de ganhar dinheiro. Os tipos incluem:
Propriedade florestal;
Fundos florestais;
Créditos e compensações de carbono;
Servidões de conservação.
Propriedade da Timberland
Como o nome indica, os investidores compram terras no sertão para cultivar e vender árvores. Eles se beneficiam se o valor da terra aumentar. Nos EUA, existem cerca de 80 a 90 milhões de acres de florestas no valor de 100 a 200 bilhões de dólares nas quais as instituições podem investir.
Fundos
Essas são colaborações em grupo administradas por profissionais como organizações de gestão de investimentos em madeira (TIMOs). Eles juntam dinheiro para comprar e gerenciar grandes extensões de árvores e também vendem madeira e produtos relacionados.
Créditos e compensações de carbono
Os investidores pagam para proteger ou plantar árvores, que absorvem dióxido de carbono. Eles então ganham créditos de carbono que podem vender em mercados voluntários. Em 2024, esse mercado valia 1,7 bilhão de dólares e deve crescer 25% ao ano, de 2025 a 2034.
Servidões de conservação
Esses são acordos legais que limitam a forma como a terra pode ser usada para que ela permaneça protegida. Os investidores geralmente recebem incentivos fiscais ou outros pagamentos por concordarem com esses limites.
Como funcionam os investimentos
Os investimentos florestais combinam diversos fluxos de renda com florestas sustentáveis para manter e aumentar o valor dos ativos. A receita vem do corte e distribuição de árvores, da venda de créditos de carbono, do turismo baseado na natureza (como caminhadas e passeios pela vida selvagem) e da venda de produtos arbóreos, como nozes, frutas vermelhas e plantas usadas como remédios.
Patrulheiros e proprietários de terras cuidam das florestas usando métodos ecológicos, como cortar apenas algumas árvores por vez, replantar novas árvores e seguir regras ambientais rígidas para manter as áreas naturais saudáveis.
Eles também podem empregar a ajuda de organizações certificadas que obtiveram a certificação de órgãos como o Forest Stewardship Council (FSC). Essas organizações certificadas seguem práticas sustentáveis de manejo da vegetação ao cuidar das florestas.
Nenhum empreendimento vem sem riscos. Os investimentos florestais trazem riscos que os investidores devem conhecer. Por exemplo, incêndios florestais na Califórnia em 2020 queimaram 4,3 milhões de acres, mostrando como os desastres naturais podem reduzir os lucros. Também existem riscos de mercado, como a flutuação dos preços da madeira ou novas leis que afetam o uso da área de vegetação.
Impacto ambiental e social
Mais do que apenas a lucratividade, os empreendimentos com árvores são vistos como uma escolha inteligente que ajuda o meio ambiente, a sociedade e a economia ao mesmo tempo. É a razão pela qual indivíduos com considerações éticas buscam investir nisso. Então, quais são esses benefícios?
Benefícios ambientais
As florestas absorvem grandes quantidades de poluição por CO2. Eles absorvem cerca de 16 bilhões de toneladas por ano, retardando as mudanças climáticas. Somente as extensões tropicais evitam mais de 1 °C de aquecimento global. As florestas também protegem a vida selvagem.
Esses lugares abrigam várias plantas e animais terrestres, incluindo a maioria dos anfíbios, pássaros e mamíferos. Eles mantêm o solo no lugar, impedem a erosão e filtram a água para mantê-la limpa.
Impactos sociais
As florestas criam trabalho para 33 milhões de pessoas em todo o mundo, incluindo quase 1 milhão na indústria florestal dos EUA. Muitos desses empregos estão em áreas rurais, impulsionando as economias locais.
Além de criar empregos, as extensões de árvores também ajudam as comunidades indígenas a manter vivas suas tradições. Essas comunidades administram mais de 38 milhões de quilômetros quadrados de terra em todo o mundo. As florestas oferecem caminhadas, passeios pela vida selvagem e outras atividades que melhoram a vida das pessoas e geram dinheiro.
Viabilidade econômica
Os investimentos em madeira cresceram 10,7% ao ano, em média, desde 1987. Em 28 anos, eles superaram ações e títulos com retornos de 9,3%.
Os ativos florestais não sobem e descem como as ações. Seu valor muda mais lentamente (6,9% versus as oscilações de 15,9% do S&P 500). Os créditos de madeira e carbono permanecem em demanda mesmo durante a inflação ou crises econômicas.
Investimentos florestais: vieram para ficar ou apenas uma fase?
Mesmo com seus benefícios, alguns se perguntam se esses empreendimentos durarão ou desaparecerão. Bem, fornecemos tendências de mercado, exemplos do mundo real e opiniões de especialistas para que você decida. Veja o que está acontecendo:
Mais fundos, mais juros: em todo o mundo, o número de fundos florestais fechados aumentou de 7 em 2003 para 130 em 2021, com retornos médios variando entre 10% e 16%. Em 2021, o fundo típico obteve um retorno anual de cerca de 16,4%.
Demanda ecológica: pessoas e empresas querem produtos mais ecológicos, fazendo com que os investimentos sustentáveis cresçam 15% ao ano. As vendas de crédito de carbono podem atingir de 7 a 35 bilhões de dólares até 2030.
Ajuda governamental: Regras como as leis de “finanças verdes” da UE e as políticas de proteção da vegetação estão impulsionando o setor.
Aqui estão algumas coisas que os especialistas estão projetando:
Potencial de crescimento: analistas financeiros e especialistas ambientais veem os investimentos florestais como uma classe de ativos em crescimento. Um relatório de Nixon Peabody chamou as florestas de “estrelas em ascensão” para os investidores. Eles ajudam a combater as mudanças climáticas e apoiam as comunidades.
Grandes metas: O Serviço Florestal dos EUA enfatiza seu potencial de tripla vitória, enquanto o Climate Change News observa que o mundo precisa de 296 bilhões de dólares até 2030 para consertar florestas danificadas e cumprir as metas climáticas.
Histórias de sucesso do mundo real
O programa de investimento florestal do México reduziu a pobreza, criou empregos e ajudou as comunidades a se adaptarem aos desafios, alcançando assim o desenvolvimento rural. O programa de Pagamento por Serviços Ambientais (PES) da Costa Rica reverteu o desmatamento e dobrou a cobertura florestal em 26 anos ao pagar aos habitantes locais para proteger as florestas. Um projeto de 2024 arrecadou 1,8 milhão de dólares para plantar árvores e criar empregos.
No entanto, incêndios florestais e mudanças nas leis podem prejudicar os investimentos. Algumas soluções são melhores para segurança contra incêndio, distribuição de investimentos entre regiões e seguros.
Conclusão
Os investimentos florestais são uma escolha inteligente para pessoas que se preocupam com o meio ambiente. Eles ajudam a combater as mudanças climáticas armazenando carbono, protegendo a vida selvagem e apoiando as comunidades locais, ao mesmo tempo em que oferecem retornos financeiros sólidos. Ele fica melhor à medida que ajuda a distribuir o risco em seu portfólio.
Sim, existem riscos, mas especialistas e tendências mostram que esses empreendimentos vieram para ficar. Portanto, se você deseja aumentar suas finanças e, ao mesmo tempo, fazer o bem ao planeta, pense seriamente nos investimentos florestais. E se você eventualmente investir, certifique-se de gerenciá-los com responsabilidade.
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