Maclear / Cont și Securitate / Verificare și Documentație / De ce necesită Maclear verificarea identității (KYC)?

De ce necesită Maclear verificarea identității (KYC)?

03.08.2026

6 min

Maclear AG este obligată de legea elvețiană AML să verifice identitatea fiecărui investitor înainte de a acorda acces la funcțiile financiare de pe platformă. KYC (Articolul 12) (Cunoaște-ți Clientul) este un pas de reglementare obligatoriu — nu unul opțional. Fără un KYC completat, depunerea de fonduri, vizualizarea detaliilor complete ale proiectului și investițiile nu sunt disponibile.

Dincolo de conformitatea legală, verificarea protejează toți participanții la platformă. Asigură că doar persoane și entități reale și legitime pot accesa platforma — reducând riscul de fraudă, spălare de bani și crime financiare.

Cine verifică identitatea investitorului pe Maclear?

Verificarea este gestionată prin Sumsub, un furnizor global de verificare a identității care operează în peste 220 de țări, susținând peste 14.000 de tipuri de documente și utilizat de mii de companii fintech, platforme crypto și instituții financiare din întreaga lume. Sumsub procesează documentele de identitate și selfie-urile în timp real și returnează automat un rezultat de verificare. Maclear a colaborat cu Sumsub pentru a asigura conformitatea cu KYC, AML (Articolul 12) și standardele GDPR.

Este KYC necesar pentru a naviga pe Maclear?

Nu. Te poți înregistra și naviga pe platformă fără a finaliza KYC. Cu toate acestea, depunerea de fonduri, investițiile și accesarea detaliilor complete ale proiectului necesită verificarea identității completată.

Ce se întâmplă dacă nu finalizez KYC?

Contul tău rămâne activ, dar restricționat. Te poți conecta și naviga pe platformă, dar depunerile, investițiile și retragerile nu sunt disponibile până când KYC nu este finalizat.

Datele mele KYC de la Maclear sunt partajate cu autoritățile fiscale?

Nu. Maclear nu partajează datele investitorilor cu autoritățile fiscale. Datele tale rămân confidențiale și sunt divulgate doar autorităților AML/TF la cererea oficială trimisă către Maclear conform legii elvețiene.

Cât timp păstrează Maclear datele mele KYC?

Maclear păstrează datele KYC timp de minimum 10 ani după închiderea contului, așa cum este cerut de legislația elvețiană AML și stipulat în Termenii și Condițiile Maclear, articolul 2.11. Aceasta se aplică fotografiilor documentelor de identitate, selfie-urilor și informațiilor personale asociate.

Pot să șterg datele mele KYC după închiderea contului?

Nu imediat. Deși GDPR oferă dreptul la ștergerea datelor, legislația elvețiană AML (AMLA) impune intermediarilor financiari să păstreze înregistrările de verificare a identității timp de cel puțin 10 ani. Această obligație legală are prioritate. După expirarea perioadei de păstrare, datele tale vor fi șterse conform Politicii de Confidențialitate a Maclear.

Divulgare de reglementare: Maclear AG, înregistrată în Elveția (UID CHE-115.674.165), membru al PolyReg SRO, o organizație de auto-reglementare supravegheată de FINMA.

Vezi și: Cum să finalizezi verificarea identității pe Maclear: proces și cronologie · Ce documente sunt necesare pentru verificarea Maclear: ID, dovada adresei și reguli de scanare

Articole similare

Cum să finalizezi verificarea identității pe Maclear: proces și cronologie

Verificarea identității Maclear se desfășoară prin Sumsub și se finalizează de obicei în termen de 10 minute. Investitorii pregătesc un pașaport valid, un act de identitate național sau un permis de ședere (care să nu expire în termen de o lună), selectează tipul de document, scanează un cod QR pentru a continua pe un smartphone, fotografiază documentul și fac un selfie. Aprobatul declanșează un email; Dovada adresei este următorul pas.

Verificarea companiei pe Maclear (KYB): documente și proces necesare

Verificarea companiei pe Maclear (KYB) acoperă entitatea legală și reprezentanții săi — un pașaport al reprezentantului, extras din registrul comerțului și dovada adresei companiei. După finalizarea KYC personale, trimiteți documentele la [email protected]. KYB durează 1–2 zile lucrătoare, iar toate conturile sunt verificate împotriva listelor internaționale de sancțiuni; PEP-urile nu se pot înregistra.

Ce este Formularul A pe Maclear: când să-l semnezi și ce înseamnă

Formularul A este un document de conformitate elvețian unic care confirmă că ești proprietarul efectiv al fondurilor pe care le investești pe Maclear. Este trimis prin email după prima ta investiție și semnat electronic prin Skribble, un furnizor elvețian de semnături electronice. Până când Formularul A este semnat, poți face o investiție, dar nu altele, iar AutoInvest rămâne indisponibil.

De ce a eșuat verificarea Maclear și cum să o repar?

Verificarea Maclear eșuează de obicei din unul dintre cele trei motive: un document care este expirat, neclar sau are colțuri tăiate; un selfie obscurat de ochelari, o pălărie sau o iluminare slabă; sau un scan sau captură de ecran trimis în loc de o fotografie live prin Sumsub. Cele mai multe respingeri sunt rezolvate prin refacerea fotografiei pe un smartphone în condiții de iluminare bună și retrimiterea imediată.