Pourquoi des examens financiers réguliers sont essentiels à la réussite des investissements

Quelle est la différence flagrante entre les investisseurs réactifs et les investisseurs stratégiques ? Examens financiers réguliers.

Sur la voie de la création de richesses, d'excellentes stratégies d'investissement ne représentent que la moitié du travail. Il est facile de croire que « s'en sortir » avec un portefeuille diversifié, des objectifs clairs, peut-être même une projection quinquennale garantit simplement le succès. Mais les mois se transforment en années, la vie suit son cours et, avant que vous ne vous en rendiez compte, votre stratégie financière s'emballe. Les conditions du marché, la propension à l'imprévisibilité et la fin de la partie finale ne restent jamais les mêmes au fil des ans. Dans l'ensemble, le programme ne se laisse pas décourager.

Le danger ? Les investissements ne donnent jamais de bons résultats avec un plan prêt à l'emploi. Si vous ne l'entretenez pas, les combinaisons de placements les plus équilibrées au monde peuvent dévier de leur trajectoire et ne jamais tenir leurs promesses. En raison de l'absence de vigilance, une fois que vous perdez de vue le statu quo pendant trop longtemps, les L que vous prenez sont peut-être déjà trop loin.

Dans cet article, nous verrons pourquoi ces audits sont si essentiels pour atteindre ce succès retentissant. Quelle que soit votre expérience en matière d'investissement, cette habitude vous permet de garder le cap. Passons maintenant à la viande et aux pommes de terre.

Être trop décontracté

Un rêve très populaire est de mettre en place un programme d'entraînement à long terme sans implication et il suffit de s'arranger tout seul. Malheureusement, une telle stratégie de non-intervention peut avoir des conséquences imprévues au fil du temps.

• Dérive des actifs: Les fluctuations peuvent bouleverser la répartition entre les titres avec lesquels vous avez commencé. Cela risque de vous enfermer trop dans un seul poste de sécurité et de ne pas supporter ce niveau de sécurité.
• La vie change: Il semble que les circonstances actuelles dureront éternellement jusqu'à ce que vous soyez soudainement marié, que vous preniez votre retraite ou que vous soyez promu à un poste de direction. Chaque fois que cela se produit, la fin de partie peut être marquée par un bouleversement fondamental.
• Opportunités manquées: Les actions salaces vous échappent et vous avez complètement de l'espace pour découvrir de nouvelles façons incroyables de gagner des crédits d'impôt.

Peu importe ce que la vie vous réserve, restez debout et restez à l'affût lorsque quelque chose de grand se dévoile grâce aux audits.

Les détails

Un examen financier approfondi ne consiste pas uniquement à examiner les soldes des comptes. Cela implique également des évaluations de facteurs tels que :

• Objectifs: Vos investissements sont-ils toujours conformes à la situation actuelle objectifs financiers? Par exemple, mettre de l'argent de côté pour acheter une maison ou faire des études.
• Diffusion de l'exposition: Étudiez vos avoirs pour préserver l'équilibre des gains.
• Rendement: Les actifs sont-ils à la hauteur ? Différents domaines présentent des niveaux de croissance variables, comme le SaaS et l'industrie laitière, qui est très éloignée.
• Efficacité fiscale: Maintenir ces taux bas et veiller à ce que les passifs restent faibles.
• Honoraires: Identifier et gérer les coûts élevés susceptibles d'éroder les gains.

Ce type de structure vous permet de rester flexible et réactif. De temps à autre, vous pouvez réaligner vos actifs en fonction de nouveaux objectifs et réagir aux surprises qui se présentent à vous.

Encourager la réduction des risques

Les actifs connaissent toujours des temps d'arrêt occasionnels. Ces derniers peuvent présenter de mauvais ou de bons résultats, et c'est une réalité que chaque investisseur doit accepter. Alors, comment résoudre ce problème ? Entrez diversification.

La diversification atténue les risques en répartissant votre argent entre différents types d'actifs. Il repose sur l'idée que si un investissement donne de mauvais résultats, d'autres pourraient bien se porter et compenser les pertes. Il s'agit toutefois d'une approche qui nécessite une attention continue.

Voici comment vous pouvez contribuer à une diversification plus intelligente.

• Identifier la surconcentration: Des audits réguliers révèlent une surconcentration dans certains secteurs ou types de titres, ce qui permet un rééquilibrage pour parvenir à un meilleur équilibre.
• Tenir compte des forces du marché: Les valeurs mûrissent, tandis que les reconsidérations permettent de tirer parti des opportunités prometteuses ou d'atténuer d'éventuelles crises.
• Ajustements des risques: Votre sens de l'imprévisibilité va changer, surtout à mesure que vous apprenez des choses et que votre vitesse s'adapte. Les audits permettent de modifier votre portefeuille de placement en fonction de vos préférences.

Un excellent moyen de répartir les risques consiste à crowdlending P2P décentralisé. De plus en plus d'entreprises obtiennent des prêts grâce à une technologie de vérification avancée. Ils génèrent des bénéfices constants. L'une de ces sociétés qui les sécurise en utilisant des garanties est Maclear.

Intervalles de révision

Chacun a des préférences personnelles quant à la fréquence à laquelle il aime évaluer les activités de la vie. De nombreuses personnes ne sont payées qu'à la fin du mois, d'autres, chaque semaine, perçoivent des revenus de vente grâce au commerce électronique.

1. Annuel: Une évaluation annuelle est recommandée pour les objectifs à long terme.
2. Enregistrements trimestriels: Idéal pour saisir les bénéfices liés à la volatilité.
3. Les grands événements de la vie: se marier, changer d'emploi ou s'apprêter à lancer ses projets de retraite : ce sont des décisions cruciales suffisamment urgentes pour être revues immédiatement. Vous devez vous assurer que votre stratégie financière est toujours appropriée.

Outils et ressources qui facilitent les évaluations

L'utilisation des bons outils facilite le processus de révision. En tirer parti améliore votre capacité à effectuer des révisions fluides et complètes de votre bilan. Pensez à certaines de ces ressources :

• Conseillers financiers: Ces personnes sont au cœur de l'actualité tous les jours depuis des décennies. Ils peuvent fournir des informations et des stratégies personnalisées adaptées à vos objectifs financiers. Forbes a écrit les conseillers financiers les plus utiles ici.
• Robots-conseillers: Les plateformes automatisées offrent un contrôle des investissements piloté par des algorithmes, associé à des ajustements de temps en temps.
• Outils d'analyse de portefeuille: Empower et Kubera fournissent des tableaux de bord complets pour surveiller la répartition des actifs, les performances et la valeur nette.
• Feuilles de calcul et modèles: Pour les investisseurs occasionnels, les feuilles de calcul personnalisées permettent de suivre efficacement les investissements et les indicateurs de performance.

En faire une habitude : conseils pour rester cohérent

La mise en place d'une routine pour les examens financiers vous permet de vous assurer que vous restez en phase avec vos objectifs de placement. Voici 5 conseils pour rester alerte :

1. Définissez des rappels sur votre calendrier : des révisions régulières pour que les choses restent fluides.
2. Adaptez-vous aux jalons financiers : alignez vos audits sur des événements majeurs tels que la saison des impôts ou les plans de dépenses annuels pour faciliter le processus. CNBC fourni les applications de budgétisation de premier plan récemment.
3. Tenez un journal : le fait de noter vos résolutions et d'autres détails curieux peut vous donner des informations au fil du temps.
4. Automatisez dans la mesure du possible : utilisez des instruments qui proposent des alertes automatiques en cas de modifications importantes de votre portefeuille.

Ces étapes augmentent les chances que votre stratégie de placement demeure proactive et réactive au changement.

Questions fréquemment posées

À quelle fréquence dois-je consulter mes fiches d'actifs ?

Essentiellement, vous devez toujours procéder à un examen annuel approfondi. La Canada Vie propose des révisions plus fréquentes en période de volatilité des marchés ou à la suite de changements majeurs dans la vie.

Que se passe-t-il lors d'un examen financier ?

Un examen approfondi comprend l'alignement des objectifs, l'analyse des performances, les contrôles de la répartition des actifs, les considérations d'efficacité fiscale et l'évaluation des frais.

Pourquoi la diversification est-elle importante en matière d'investissement ?

La diversification réduit l'impact d'un seul bombardement d'actifs et contribue à obtenir un rendement plus stable au cours des différents cycles de marché.

Puis-je réaliser moi-même un audit financier ?

Oui Grâce à des logiciels tels que Empower et Kubera, même les investisseurs autonomes peuvent effectuer des évaluations robustes et étayées par des données. Cependant, un expert financier peut apporter une perspective supplémentaire.

Quels outils peuvent faciliter les examens financiers ?

Les outils d'analyse de portefeuille tels que Empower, Kubera et les feuilles de calcul peuvent rendre les évaluations plus pertinentes et moins accablantes.

Conclusion

La réussite de vos investissements n'est pas le fruit du hasard. C'est le résultat d'une surveillance constante et de la discipline nécessaire pour s'adapter. À mesure que les marchés évoluent et que vos objectifs évoluent, votre stratégie financière doit également rester alignée, sinon vous risquez de devenir obsolète. Des examens financiers réguliers vous aident à maintenir vos investissements en phase avec la réalité. Ils vous permettent d'identifier les dérives, de tirer parti des nouvelles opportunités et de rester attentif à votre situation personnelle.

Si vous voulez construire votre avenir selon vos propres conditions, vous ne pouvez pas vous permettre de laisser vos investissements sur le pilote automatique. Prends le volant. Dirigez avec détermination. Et faites de la révision de votre feuille de route financière un élément fondamental de votre parcours. Dans un souci de diversité, pourquoi ne pas également vous essayer au crowdlending adossé à des garanties, dans le cadre duquel vous assumez conjointement le risque minimal avec de nombreux autres investisseurs ?

Si vous souhaitez vous diversifier dans le crowdlending, inscrivez-vous à Maclear aujourd'hui.

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