Warum regelmäßige Finanzüberprüfungen für den Anlageerfolg unerlässlich sind

Was ist der eklatante Unterschied zwischen reaktiven und strategischen Investoren? Regelmäßige Finanzüberprüfungen.

Auf dem Weg zum Vermögensaufbau großartige Anlagestrategien sind nur die halbe Arbeit. Es ist leicht zu glauben, dass das „Durchhalten“ mit einem diversifiziertes Portfolio, klare Ziele, vielleicht sogar eine Fünfjahresprognose garantiert einfach den Erfolg. Aber aus Monaten werden Jahre, das Leben passiert, und bevor Sie es merken, gerät Ihre Finanzstrategie ins Stocken. Die Marktbedingungen, der eigene Magen für Unvorhersehbarkeit sowie das ultimative Endspiel bleiben im Laufe der Jahre nie dieselben. Währenddessen hält sich die allgemeine Agenda unbeirrt.

Die Gefahr? Investitionen kommen mit einem Plug-and-Play-Plan nie gut an. Wenn Sie ihn nicht pflegen, können die ausgewogensten Anlagemischungen der Welt vom Kurs abweichen und niemals ihr Versprechen erfüllen. Aufgrund des Fehlens eines wachsamen Auges sind die Ls, die Sie nehmen, möglicherweise schon zu weit weg, wenn Sie den Status Quo zu lange aus den Augen verlieren.

In diesem Artikel werden wir erläutern, warum diese Audits für diesen großen Erfolg so wichtig sind. Unabhängig von Ihrer Anlageerfahrung hält Sie eine solche Angewohnheit auf Kurs. Nun zu Fleisch und Kartoffeln.

Zu lässig sein

Ein beliebter Traum ist ein Programm aufstellen, das langfristig ohne Beteiligung funktioniert und arrangiere sich einfach. Leider kann eine solche Strategie, die nichts angeht, im Laufe der Zeit unbeabsichtigte Folgen haben.

• Vermögensdrift: Schwankungen können die Verteilung zwischen den Beteiligungen, mit denen Sie begonnen haben, durcheinander bringen. Das kann dazu führen, dass Sie sich zu sehr auf ein einziges Wertpapier festlegen und Sie dieses Maß an All-In möglicherweise nicht ertragen.
• Das Leben verändert sich: Es scheint, als würden die gegenwärtigen Umstände ewig andauern, bis Sie plötzlich verheiratet sind, endlich in Rente gehen oder in eine Führungsposition befördert werden. Jedes Mal, wenn diese passieren, kann es im Endspiel zu einer grundlegenden Umwälzung kommen.
• Verpasste Gelegenheiten: Ihnen entgehen riesige Aktien, und Sie haben völlig freie Hand auf erstaunliche neue Möglichkeiten, Steuergutschriften zu verdienen.

Was auch immer das Leben Ihnen in den Weg stellt, stehen Sie aufrecht und bleiben Sie vor Ort, wenn sich dank Audits etwas Großartiges zeigt.

Die Einzelheiten

Bei einer gründlichen Finanzüberprüfung geht es nicht nur darum, die Kontosalden zu überprüfen. Es beinhaltet auch Bewertungen von Dingen wie Ihren:

• Tore: Entsprechen Ihre Investitionen immer noch dem aktuellen finanzielle Ziele? Zum Beispiel Geld für ein Haus oder eine Ausbildung beiseite legen.
• Streuung der Exposition: Studieren Sie Ihre Bestände, um ausgewogene Gewinne zu erzielen.
• Aufführung: Sind die Bestände auf dem neuesten Stand? Verschiedene Bereiche weisen unterschiedliche Wachstumsraten auf, wie SaaS und die Milchindustrie, die meilenweit voneinander entfernt sind.
• Steuerliche Effizienz: Diese niedrig zu halten und sicherzustellen, dass die Verbindlichkeiten niedrig bleiben.
• Gebühren: Identifizierung und Behebung aller hohen Kosten, die Gewinne zunichte machen könnten.

Diese Art von Struktur hilft Ihnen, flexibel und reaktionsschnell zu bleiben. Von Zeit zu Zeit können Sie Ihre Bestände mit neuen Zielen neu ausrichten und auf alle anhaltenden Überraschungen in Ihrem Leben reagieren.

Förderung der Risikominderung

Anlagen haben immer gelegentliche Ausfallzeiten. Diese können schlecht oder gut abschneiden, und das ist eine Realität, die sich jeder Anleger zu eigen machen muss. Wie lösen wir das also? Geben Sie ein Diversifizierung.

Diversifikation mindert das Risiko, indem Sie Ihr Geld auf verschiedene Arten von Vermögenswerten verteilen. Es basiert auf der Idee, dass, wenn eine Anlage schlecht abschneidet, andere gut abschneiden und die Verluste ausgleichen könnten. Es ist jedoch ein Ansatz, der kontinuierliche Aufmerksamkeit erfordert.

So können Sie zu einer intelligenteren Diversifizierung beitragen.

• Identifizierung von Überkonzentration: Regelmäßige Prüfungen decken eine Überkonzentration in bestimmten Sektoren oder Sicherheitstypen auf, sodass eine Neugewichtung vorgenommen werden kann, um zu einem besseren Gleichgewicht zu gelangen.
• Marktkräfte beachten: Werte reifen, und Überdenken hilft dabei, vielversprechende Chancen zu nutzen oder mögliche Krisen abzuschwächen.
• Risikoanpassungen: Ihr Magen für Unvorhersehbarkeit wird sich verändern, vor allem, wenn Sie Dinge lernen und sich Ihr Tempo anpasst. Audits ermöglichen Änderungen an Ihrem Anlageportfolio, um Ihren Wünschen zu entsprechen.

Eine gute Möglichkeit, das Risiko zu verteilen, ist dezentrales P2P-Crowdlending. Mehr Unternehmen als je zuvor erhalten Kredite dank fortschrittlicher Prüftechnologie. Sie erzielen konstante Gewinne. Ein solches Unternehmen, das diese mit Sicherheiten sichert, ist Maclear.

Intervalle überprüfen

Jeder hat persönliche Vorlieben dafür, wie oft er Lebensaktivitäten bewertet. Viele Menschen werden erst am Ende des Monats bezahlt, andere — wöchentlich, wieder andere erhalten Verkaufserlöse aus dem E-Commerce.

1. Jährlich: Für langfristige Ziele ist eine jährliche Bewertung ratsam.
2. Vierteljährliche Check-ins: Ideal, um Volatilitätsgewinne zu nutzen.
3. Wichtige Lebensereignisse: Heiraten, den Job wechseln oder kurz davor, Ihre Altersvorsorge in Gang zu bringen — dies sind wichtige Entscheidungen, die dringend genug sind, um eine sofortige Überprüfung zu veranlassen. Sie müssen sicherstellen, dass Ihre Finanzstrategie weiterhin angemessen ist.

Tools und Ressourcen, die Bewertungen einfacher machen

Die Verwendung der richtigen Tools erleichtert den Überprüfungsprozess. Wenn Sie sie nutzen, verbessern Sie Ihre Fähigkeit, reibungslose und vollständige Überprüfungen der Vermögensübersicht durchzuführen. Sehen Sie sich einige dieser Ressourcen an:

• Finanzberater: Diese Menschen sind seit Jahrzehnten täglich mittendrin im Geschehen. Sie können personalisierte Einblicke und Strategien bieten, die auf Ihre finanziellen Ziele zugeschnitten sind. Forbes hat die hilfreichsten Finanzberater geschrieben hier.
• Robo-Berater: Automatisierte Plattformen bieten eine algorithmische Investitionskontrolle in Verbindung mit hin und wieder Anpassungen.
• Tools zur Portfolioanalyse: Empower und Kubera bieten umfassende Dashboards zur Überwachung der Vermögensallokation, Performance und des Nettovermögens.
• Tabellenkalkulationen und Vorlagen: Für DIY-Investoren eignen sich maßgeschneiderte Tabellen hervorragend zur Nachverfolgung von Investitionen und Leistungskennzahlen.

Machen Sie es sich zur Gewohnheit: Tipps für Konsistenz

Durch die Einrichtung einer Routine für Finanzüberprüfungen können Sie sicherstellen, dass Sie Ihre Anlageziele weiterhin einhalten. Hier sind 5 Tipps, wie Sie auf dem Laufenden bleiben können:

1. Kalendererinnerungen einrichten: Regelmäßige Überprüfungen sorgen für einen reibungslosen Ablauf.
2. Passen Sie sich an finanzielle Meilensteine an: Richten Sie Ihre Prüfungen auf wichtige Ereignisse wie die Steuersaison oder jährliche Ausgabenpläne aus, um den Prozess zu vereinfachen. CNBC zur Verfügung gestellt die führenden Budgetierungs-Apps in letzter Zeit.
3. Führen Sie ein Tagebuch: Wenn Sie Ihre Vorsätze und merkwürdigen Details aufschreiben, kann dies im Laufe der Zeit zu Offenbarungen führen.
4. Automatisieren Sie, wo möglich: Verwenden Sie Instrumente, die automatische Benachrichtigungen bei erheblichen Änderungen an Ihrem Portfolio bieten.

Diese Schritte erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass Ihre Anlagestrategie proaktiv bleibt und auf Veränderungen reagiert.

Häufig gestellte Fragen

Wie oft sollte ich meine Vermögensblätter überprüfen?

Grundsätzlich sollten Sie immer eine gründliche jährliche Überprüfung durchführen. Canada Life schlägt in Zeiten von Marktvolatilität oder nach größeren Veränderungen im Leben häufigere Überprüfungen vor.

Was passiert bei einer Finanzüberprüfung?

Eine gründliche Überprüfung umfasst die Zielausrichtung, Leistungsanalysen, Überprüfungen der Vermögensallokation, Überlegungen zur Steuereffizienz und Gebührenbewertungen.

Warum ist Diversifikation beim Investieren wichtig?

Diversifikation reduziert die Auswirkungen einer Bombardierung einzelner Vermögenswerte und trägt dazu bei, über verschiedene Marktzyklen hinweg eine stabilere Rendite zu erzielen.

Kann ich selbst eine Finanzprüfung durchführen?

Ja. Mit Software wie Empower und Kubera können selbst selbstgesteuerte Anleger robuste, datengestützte Bewertungen durchführen. Ein Finanzexperte kann jedoch eine zusätzliche Perspektive einbringen.

Welche Tools können bei Finanzüberprüfungen helfen?

Portfolioanalysetools wie Empower, Kubera und Tabellenkalkulationen können Bewertungen aufschlussreicher und weniger überwältigend machen.

Fazit

Der Erfolg Ihrer Investitionen ist kein Zufall. Es ist das Ergebnis einer konsequenten Aufsicht und der Disziplin, sich anzupassen. Wenn sich die Märkte verändern und sich Ihre Ziele ändern, muss auch Ihre Finanzstrategie aufeinander abgestimmt bleiben, da sonst die Gefahr besteht, dass sie überholt. Regelmäßige Finanzprüfungen tragen dazu bei, dass Ihre Investitionen an die Realität gebunden sind. Sie geben Ihnen die Möglichkeit, Abweichungen zu erkennen, neue Chancen zu nutzen und auf Ihre persönlichen Umstände einzugehen.

Wenn Sie eine Zukunft zu Ihren eigenen Bedingungen aufbauen möchten, können Sie es sich nicht leisten, Ihre Investitionen auf Autopilot zu lassen. Übernimm das Steuer. Lenken Sie mit Absicht. Und machen Sie die Überprüfung Ihres Finanzplans zu einem grundlegenden Bestandteil der Reise. Warum versuchen Sie es im Interesse der Vielfalt nicht auch mit Crowdlending, das durch Sicherheiten abgesichert ist, bei dem Sie gemeinsam mit zahlreichen anderen Anlegern das minimale Risiko tragen?

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