Biotecnologia e genômica: investindo no futuro da saúde
09.12.2025
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Um médico coleta uma pequena gota de sangue e escaneia seu DNA em minutos para que os tratamentos se ajustem aos seus genes. Parece ficção. No entanto, isso acontece hoje. Empresas de biotecnologia e genômica tornam isso real. Essas etapas remodelam a forma como os médicos combatem doenças, como os agricultores cultivam alimentos e como entendemos a própria vida.
Para os investidores, essa mudança traz grandes chances de ganhar e também grandes riscos. O mercado de biotecnologia pode saltar de $1,74 trilhão em 2025 para $5,04 trilhões em 2034. Muitos investidores ainda não têm certeza de quais empresas prosperarão e quais desaparecerão.
Por que investir em biotecnologia deixa as pessoas nervosas
Investir em biotecnologia e genômica pode ser difícil por boas razões. Essas empresas geralmente perdem dinheiro por anos enquanto buscam novos tratamentos. Os testes podem falhar em qualquer etapa, de modo que um estoque pode cair pela metade da noite para o dia. Conseguir a aprovação do governo leva anos sem nenhuma garantia.
As grandes preocupações:
A ciência é complicada. A edição de genes e a medicina personalizada usam métodos que poucas pessoas são capazes de conferir.
Os tempos de espera podem se estender de 10 a 15 anos. O trabalho custa dinheiro sem nenhum retorno garantido.
As regras são rígidas e os planos podem fracassar no último obstáculo.
Os preços oscilam descontroladamente em um resultado. A maioria das empresas públicas de biotecnologia está perdendo dinheiro.
Maneiras inteligentes de investir em biotecnologia e genômica
Os fundos negociados em bolsa, ou ETFs, oferecem à maioria dos investidores a melhor maneira de entrar na biotecnologia, mantendo os riscos gerenciáveis. Os ETFs de biotecnologia permitem que você invista dinheiro em uma cesta inteira de empresas de saúde com apenas um único investimento. Isso distribui seu risco em muitas empresas, em vez de apostar tudo em uma ação.
Concentre-se em áreas em crescimento
A terapia gênica e a edição de genes estão recebendo muito dinheiro para investimentos, especialmente para doenças raras e problemas hereditários. Essas áreas são as mais promissoras para tratamentos inovadores.
Aqui estão as principais áreas a serem observadas em 2025:
Computadores auxiliando na produção de medicamentos: as empresas de IA estão tornando o desenvolvimento de medicamentos mais rápido e barato. Essa tecnologia ajuda a encontrar novas possibilidades de medicamentos e faz com que os ensaios clínicos funcionem melhor.
Tratamentos de doenças raras: esses mercados obtêm aprovação governamental mais rápida e têm menos concorrência. As empresas que se concentram em doenças raras geralmente recebem avaliações mais altas.
Terapia gênica e celular: tratamentos avançados para câncer e problemas genéticos continuam recebendo muitos investimentos.
Compreendendo os altos e baixos do mercado
O setor de biotecnologia sobe e desce em ciclos. O mercado global de genômica, valorizado com USD 42,4 bilhões em 2023, ficou em USD 42,6 bilhões em 2024 e deve avançar em um CAGR resiliente de 9,4% de 2024 a 2029, culminando em uma avaliação prevista de USD 66,8 bilhões até o final do período.
O que está acontecendo no mercado no momento:
Taxas de juros mais baixas tornam os investimentos em biotecnologia mais atraentes
Grandes empresas estão comprando empresas menores: à medida que suas patentes acabam
Dinheiro voltando: o investimento em capital de risco está retornando após os difíceis anos de 2022-2023
Maneiras de gerenciar riscos
Você poderia fazer muito pior do que começar aos poucos, mantendo os investimentos em biotecnologia em apenas 5 a 10% de todo o seu dinheiro no início. Coloque valores fixos em um cronograma em vez de fazer um grande investimento. Isso ajuda a reduzir o impacto quando os preços se recuperam.
Além disso, procure empresas com dinheiro, com pelo menos 2 a 3 anos de dinheiro economizado. Isso lhes dá tempo para concluir seus testes e atingir metas importantes. Siga também os cronogramas de aprovação do FDA e os resultados dos ensaios clínicos, pois esses eventos geralmente desencadeiam grandes mudanças de preço.
Empréstimos coletivos
Diversificar dentro da biotecnologia é fundamental, mas você não precisa parar por aí. Plataformas como Maclear ofereça aos investidores uma maneira de reduzir o risco geral do portfólio e, ao mesmo tempo, apoiar inovações significativas. A Maclear usa modelos de crédito avançados e distribui capital em centenas de negócios aprovados, possibilitando obter retornos sólidos e, ao mesmo tempo, apoiar causas que melhoram vidas, incluindo empreendimentos relacionados à saúde.
Chances de investimento por tipo de empresa
Empresas de genômica de renome são mais estáveis do que novas empresas de biotecnologia.
Líderes do mercado de genômica
Essas empresas fabricam ferramentas e serviços para pesquisas e testes genéticos. As empresas aqui incluem fornecedores de tecnologia de sequenciamento de DNA, serviços de testes genéticos e plataformas de computador para genética.
O mercado de ferramentas genômicas se beneficia da demanda constante. Instituições de pesquisa, hospitais e empresas farmacêuticas precisam desses serviços para produzir novos medicamentos e cuidar dos pacientes. Essas empresas geralmente têm renda estável por meio de contratos de serviços e acordos de manutenção de equipamentos.
Novas empresas de biotecnologia
Pequenas empresas de biotecnologia oferecem chances de maiores retornos, mas apresentam riscos maiores. Essas empresas geralmente se concentram em criar tratamentos ou plataformas específicas para a descoberta de medicamentos. Procure empresas com:
Equipes de gerenciamento com histórico comprovado que já fizeram isso antes
Dados sólidos de ensaios clínicos que mostram que seus tratamentos são seguros e funcionam
Caminhos de negócios claros com oportunidades reais de mercado que eles podem alcançar
As empresas de biotecnologia em estágio inicial geralmente se concentram em áreas como câncer, doenças raras e distúrbios cerebrais. Esses caminhos são arriscados. Mas quando um tratamento é bem-sucedido e obtém aprovação, a recompensa pode ser enorme.
Exposição internacional
Considere investimentos em biotecnologia em todo o mundo para reduzir a chance de atrasos governamentais. Cada país tem suas próprias regras e seus próprios hábitos de mercado. As empresas europeias geralmente desenvolvem tratamentos que você não verá muito nos EUA. Às vezes, as empresas asiáticas fabricam e testam produtos de forma mais barata para economizar custos. Investir globalmente também significa experimentar diferentes sistemas de saúde e métodos de pagamento. Isso pode moldar o quão bem um produto biotecnológico é vendido.
Erros comuns a serem evitados no investimento em biotecnologia
Aprender com os erros de outros investidores pode evitar grandes perdas no setor de biotecnologia. Aqui estão os erros mais comuns que até mesmo investidores experientes cometem.
Perseguindo tendências recentes sem entender a ciência
Muitas pessoas compram ações de biotecnologia quando veem manchetes sobre tratamentos “inovadores”. Eles deixam de aprender como a tecnologia funciona. Eles acabam comprando a preços altos, pouco antes da realidade se estabelecer.
Veja a mania do CRISPR há alguns anos. Qualquer empresa que mencionou a edição genética em um comunicado à imprensa viu suas ações dispararem. Não importava se eles tinham o know-how ou alguma vantagem real. Uma abordagem melhor é simples. Passe algum tempo aprendendo a ciência básica para ter uma visão completa. Leia os registros da SEC e os relatórios de ensaios clínicos em vez de apenas ler os anúncios.
Ignorando as taxas de queima de dinheiro
As empresas de biotecnologia geralmente perdem dinheiro por anos enquanto desenvolvem tratamentos. Muitos investidores se concentram em quão grande o mercado potencial poderia ser. Eles se esquecem de verificar quanto tempo o dinheiro de uma empresa vai durar.
As empresas que ficam sem dinheiro geralmente precisam vender novas ações a preços baixos. Isso dilui os acionistas existentes. Essa diluição pode eliminar os ganhos, mesmo que os tratamentos da empresa sejam promissores.
Para corrigir isso, sempre verifique quanto dinheiro as empresas gastam a cada trimestre. Calcule quantos trimestres de financiamento ainda faltam. Evite empresas com menos de 12 meses de caixa, a menos que tenham planos de financiamento claros.
Reação exagerada aos resultados dos ensaios clínicos
Tanto os resultados bons quanto os ruins dos ensaios clínicos geralmente causam movimentos extremos no preço das ações. Novos investidores geralmente compram após resultados positivos quando os preços estão altos e vendem após resultados negativos quando os preços estão baixos.
Os ensaios clínicos são incertos por natureza. Mesmo os testes bem-sucedidos da Fase 2 podem falhar na Fase 3. Às vezes, tratamentos que mostram resultados iniciais modestos podem surpreender os investidores com resultados finais fortes.
Não se esqueça de que os resultados dos ensaios clínicos são apenas uma informação em um longo processo de desenvolvimento. Concentre-se na solidez de todo o pipeline de uma empresa, em vez de nos resultados de um único teste.
Cronometrando seu investimento
A biotecnologia precisa de paciência e disciplina. Freqüentemente, oscila entre excitação e recuos. As taxas de juros se estabilizaram após os cortes do Fed. Grandes empresas farmacêuticas estão comprando outras menores para substituir as patentes perdidas. A IA está acelerando a pesquisa de novos medicamentos.
Os programas governamentais continuam financiando o trabalho de biotecnologia. O financiamento aumentou em 2024, com mais de 2,9 bilhões de dólares arrecadados no primeiro trimestre para que as empresas tenham o que precisam para os testes. As parcerias entre grandes e pequenas empresas estão aumentando para compartilhar riscos.
Conclusão
As empresas de biotecnologia e ciência genética oferecem grandes chances de investir em avanços que salvam vidas. Especialistas esperam que o mercado de biotecnologia atinja 5 trilhões de dólares até 2034. Converse com um consultor financeiro confiável para obter conselhos adequados às suas metas. A saúde está entrando em uma nova era agora, e investidores informados podem se juntar a essa mudança.
Quer apoiar a inovação e a resiliência ao mesmo tempo? A Maclear permite que você invista em negócios do mundo real, incluindo aqueles que trabalham na vanguarda da saúde, por meio de uma plataforma suíça diversificada de crowdlending.
